7 previsioni sul panorama dei prestiti crittografici nel 2024

Mentre il Bitcoin inizia un’altra ascesa verso l’alto, la concorrenza tra i prestatori di criptovalute esistenti continuerà a ritmo sostenuto. Ciò significa una maggiore innovazione nei prodotti e nelle offerte di prestito, poiché i nuovi operatori del mercato provenienti dalla finanza tradizionale e dalle criptovalute cercano di prendersi una parte di questo settore ad alta domanda, oltre ai rischi. Gran parte delle turbolenze del mercato durante l'ultimo mercato ribassista sono state causate da fallimenti e fallimenti aziendali di prestatori di criptovalute sovraesposti o comunque loschi.

Questo post fa parte del pacchetto di previsioni "Cripto 2024" di CoinDesk . Mauricio è il cofondatore di Ledn .

Ma la rinascita del mercato dei prestiti crittografici porterà anche interessanti opportunità sia per gli utenti finali che per gli investitori e porterà continui cambiamenti all’ecosistema dei prestiti digitali come lo conosciamo attualmente. Ecco le mie sette cose chiave da considerare per l’anno a venire:

Man mano che sempre più utenti entrano nello spazio, sia le vecchie che le nuove aziende cercheranno di riempire il vuoto lasciato da istituti di credito crittografici ormai defunti come Genesis, Voyager, BlockFi e Celsius. Cercheranno di vendere ai clienti le stesse promesse di rendimenti elevati con poca trasparenza o gestione del rischio, come hanno fatto i precedenti istituti di credito falliti. Ci saranno più opportunisti involontari che cercheranno di entrare nel mercato e di conquistare quote.

Man mano che i prezzi salgono, T dimenticare di porre le domande giuste! L’istituto di credito è stato in grado di affrontare il 2022 senza intoppi? Sono “nuovi” nello spazio? Gli investitori dovrebbero comprendere attentamente come viene generato il rendimento, richiedere la prova che il finanziatore stia contabilizzando correttamente le attività del cliente ed esaminare attentamente le loro politiche di gestione del rischio e i loro track record. Se non ricevi informazioni o risposte chiare, fai attenzione!

I volumi degli scambi spot e dei derivati ​​Bitcoin (BTC) ed ether (ETH) si sposteranno dalle sedi non regolamentate a quelle regolamentate. Fino ad ora, una quota sostanziale del volume degli scambi in criptovalute veniva elaborata attraverso piattaforme non regolamentate che molte volte non conducevano KYC [conosci i tuoi assegni dei clienti] come gli scambi decentralizzati e i mercati P2P. Con l’introduzione della chiarezza normativa e l’emergere degli ETF spot Bitcoin , gran parte di questo volume si sposterà ora verso sedi regolamentate poiché i partecipanti finanziari tradizionali ottengono la chiarezza necessaria per diventare attivi in ​​questi mercati.

Vedi anche: Qual è tutto il clamore sugli ETF Bitcoin ?

Detto in modo diverso, il volume spot si sposterà da borse decentralizzate come Uniswap a sedi come Coinbase e Kraken, mentre i volumi dei derivati ​​come opzioni e futures si sposteranno da borse estere come Binance e ByBit al Chicago Mercantile Exchange e alla Borsa di New York per gli ETF.

L’approvazione degli ETF spot Bitcoin porterà a una massiccia espansione dei Mercati dei prestiti in Bitcoin , poiché sia ​​la Finanza tradizionale che i market maker Cripto saranno in grado di arbitrare le differenze di prezzo tra i vari veicoli di investimento, nonché i prezzi spot di BTC . Fino a poco tempo fa, alcuni dei più grandi market maker TradFi non avevano partecipato a Cripto o Bitcoin perché le opportunità di arbitraggio richiedevano il loro coinvolgimento in sedi non regolamentate.

Con gli ETF spot Bitcoin disponibili in luoghi come il Nasdaq, i prodotti derivati ​​Bitcoin nel Chicago Mercantile Exchange e gli spot Bitcoin negli scambi regolamentati come Coinbase e Kraken, le istituzioni ora hanno tutti gli strumenti di cui hanno bisogno per creare Mercati. Avranno bisogno di ONE cosa: inventario fisico Bitcoin .

Quelli di noi che partecipano attivamente ai mercati dei prestiti Bitcoin stanno già iniziando a vedere questo effetto. Questa evoluzione non solo migliorerà l’attrattiva dei prestiti Bitcoin come opzione di investimento, ma legittimerà e contribuirà anche alla stabilità complessiva del mercato degli asset digitali.

È probabile che assisteremo a una rinascita delle carte di debito crittografiche grazie alla crescente chiarezza normativa e ai continui sforzi di operatori rispettabili e consolidati del settore. Nello specifico, Visa, Mastercard e Circle investono incessantemente in soluzioni sempre più integrate con piattaforme crypto e asset digitali.

Queste soluzioni BLUR i confini tra risorse digitali e canali di pagamento tradizionali, consentendo agli utenti di spendere direttamente le proprie disponibilità senza la necessità di convertirle in valuta fiat.

Man mano che il mercato rialzista guadagna slancio, le crescenti commissioni di transazione probabilmente alimenteranno la crescita di soluzioni di livello 2 e blockchain più efficienti (come di solito accade durante i cicli del mercato rialzista). Innovazioni come Lightning Network per Bitcoin e soluzioni di scalabilità come Polygon per Ethereum sono ottimi esempi di tecnologie progettate per consentire transazioni più veloci ed economiche.

Anche le blockchain ad alto rendimento come TRON e Solana cresceranno in popolarità. Mi aspetto che questi ecosistemi maturino e ottengano una più ampia accettazione. Questa evoluzione creerà molte opportunità sia in termini di futura innovazione di prodotto che di investimenti.

Il mercato delle stablecoin crescerà in modo significativo, prevedo che l’offerta totale potrebbe superare i 250 miliardi di dollari. Si prevede che Tether, in particolare, manterrà la posizione dominante, controllando oltre il 50% della quota di mercato grazie alla sua diffusa adozione in tutto il mondo. La crescita di questo mercato riflette la crescente domanda di asset digitali che combinino i vantaggi della criptovaluta con la stabilità del dollaro USA.

Vedi anche: Paolo Ardoino, CEO Tether : The Hardest Working Man in Crypto

I governi cercheranno di competere con queste valute digitali tramite le proprie banche centrali, ma T mi aspetto che le CDBC ottengano il “caloroso benvenuto” che i governi desiderano. Diversi tentativi sono già stati respinti dai cittadini in luoghi come la Nigeria e le Bahamas, e mi aspetto che questa tendenza continui.

Questo ciclo rialzista sarà nettamente diverso dai suoi predecessori, principalmente a causa del previsto aumento della supervisione in mercati precedentemente non regolamentati come gli scambi decentralizzati e le piattaforme di prestito. Le autorità di regolamentazione finanziaria di tutto il mondo sono pienamente consapevoli della crescente importanza e dei volumi che fluiscono attraverso piattaforme che non sanno chi siano i loro clienti. Molte di queste piattaforme hanno team operativi completamente centralizzati e saranno vittime dei requisiti normativi.

In pratica, tutto ciò porterà le autorità a dare l’esempio da alcuni progetti DeFi. Questa posizione aggressiva creerà probabilmente dei “martiri della DeFi” che sopporteranno il peso maggiore di questa repressione. Una volta che queste piattaforme nominalmente “decentralizzate” dovranno iniziare a condurre KYC e a seguire le normative, il volume si esaurirà spostandosi verso sedi completamente regolamentate o sedi veramente non regolamentate .

La prossima corsa al rialzo non riguarda solo la crescita finanziaria e l’innovazione; riguarda anche la maturazione del settore. Blocco dopo blocco, stiamo costruendo il futuro della finanza.