CZ di Binance e la fine della società Cripto "senza confini"

Martedì segna la fine di un’era. Changpeng Zhao di Binance si è dimesso e si è dichiarato colpevole di aver violato i requisiti antiriciclaggio degli Stati Uniti, nonostante Binance non sia mai stata un exchange statunitense. Con ciò, il mito delle società Cripto “senza confini” è davvero finito.

A dire il vero, questa non è la prima volta che le forze dell'ordine statunitensi inchiodano un exchange Cripto che non era ufficialmente nel paese. La stessa cosa è successa con FTX. Ma nessuna azienda ha esemplificato il mito “senza confini” più di Binance, che pagherà anche una multa di 4,3 miliardi di dollari per risolvere un’indagine del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti.

Binance ha sfidato i confini di un'azienda tradizionale. Serviva i trader di tutto il mondo, diventando alla fine il più grande scambio Criptovaluta del mondo, eppure per molto tempo ONE sembrò sapere dove si trovasse. L'idea stessa di quartier generale era antitetica all'intera identità di Binance.

Nel 2018 ho chiesto a CZ dove avesse sede. "Le persone hanno ancora questo concetto molto forte di dove si trova la tua azienda e dove sei tu", mi disse in quel momento. “Un’azienda è un concetto. Un’organizzazione è un concetto.” Quando gli ho chiesto dove chiamasse casa, ha semplicemente detto: “T ho alcuna risposta a questo. Terra?"

Binance ha sottolineato di non avere sede negli Stati Uniti, al di fuori della sua entità statunitense molto più piccola, Binance.US . T riesco a ricordare l'ultima volta che CZ è apparso pubblicamente sul suolo americano. Ma la società chiaramente non era esente dalla legge statunitense. Gli Stati Uniti hanno accusato Binance di non avere un adeguato programma antiriciclaggio (AML), di gestire un'attività di trasferimento di denaro senza licenza e di violare la legge sulle sanzioni, ha riferito CoinDesk .

"Binance è diventato il più grande exchange Criptovaluta al mondo in parte a causa dei crimini commessi: ora sta pagando ONE delle più grandi sanzioni aziendali nella storia degli Stati Uniti", ha affermato il procuratore generale Merrick Garland.

Anche la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti hanno intrapreso azioni coercitive contro Binance. Il tema generale delle accuse è che Binance aveva clienti statunitensi, ha detto a quei clienti come evitare le normative statunitensi e ha adottato misure per nascondere la propria attività alle autorità di regolamentazione statunitensi.

Alcuni nella comunità Cripto criticano il lungo braccio della legge statunitense. La stessa Binance si è opposta alla CFTC in una dichiarazione presso un tribunale statunitense, affermando: "La legge statunitense governa a livello nazionale ma non controlla il mondo".

La legge statunitense potrebbe non essere d’accordo. Nel 2022, i fondatori di BitMEX si sono dichiarati colpevoli di aver violato le leggi antiriciclaggio degli Stati Uniti, anche se BitMEX aveva sede alle Seychelles. E poi, ovviamente, è arrivata FTX. FTX aveva sede a Hong Kong e poi si trasferì alle Bahamas. Sam Bankman-Fried voleva disperatamente farcela negli Stati Uniti, pagando ingenti somme di denaro per sponsorizzazioni di celebrità e diritti sui nomi degli stadi, il tutto mentre cercava di WOO i politici a Washington. Alla fine, l’attività globale di FTX non è mai arrivata negli Stati Uniti, ad eccezione di FTX.US, molto più piccola e meno potente. Invece, Bankman-Fried finì per essere fatto a pezzi dai pubblici ministeri statunitensi in un tribunale statunitense.

Gli Stati Uniti hanno ancora fascino per le attività Cripto . Nonostante l'attrazione di regioni dinamiche come l'Asia o il Medio Oriente, è difficile evitare gli Stati Uniti. Una borsa estera aveva utenti statunitensi? Ha ingannato gli investitori americani? Oppure il CEO ha avuto riunioni negli Stati Uniti?

“L’onere per la sede non è molto elevato”, ha detto l’anno scorso al Wall Street Journal Samson Enzer, ex procuratore federale di Manhattan. “Il governo sostiene che se una sola email passasse attraverso New York, sarebbe sufficiente”.

Probabilmente non vedremo mai un’altra azienda come Binance. Le Cripto in sé potrebbero non avere confini, ma le società Cripto potrebbero trovare sempre più difficile operare al di fuori dei confini legali o geografici. Agli albori delle Cripto, sembrava possibile lanciare un massiccio scambio che sfuggisse alla portata di qualsiasi giurisdizione. Quei giorni sono andati.