L'UE concorda provvisoriamente severe misure di due diligence sulle criptovalute per combattere il riciclaggio di denaro

Mercoledì i politici dell'Unione Europea hanno raggiunto un accordo provvisorio su parti di un pacchetto normativo completo per combattere il riciclaggio di denaro che costringerà tutte le società di criptovalute a eseguire la due diligence sui propri clienti.

Il Regolamento Antiriciclaggio (AMLR) è uno sforzo ad ampio raggio per combattere l’evasione delle sanzioni e il riciclaggio di denaro. Comprende la creazione di un regolamento unico e l’istituzione di un’autorità di vigilanza che avrà competenza anche sul settore delle criptovalute .

Il Parlamento europeo e il Consiglio (che riunisce i ministri delle finanze dei 27 stati membri del blocco) hanno concordato alcune misure, tra cui l'applicazione da parte delle società di criptovalute di "misure di due diligence della clientela quando effettuano transazioni di importo pari o superiore a 1.000 euro (1.090 dollari)".

L'accordo aggiunge anche misure per mitigare i rischi in relazione alle transazioni con portafogli self-hosted, si legge nell'annuncio di mercoledì.

L'anno scorso l'UE ha finalizzato specifici controlli antiriciclaggio sui trasferimenti di fondi di criptovaluta insieme al suo storico regolamento Markets in Crypto Assets (MiCA). A dicembre il Parlamento europeo e il Consiglio hanno concordato l’istituzione dell’autorità di vigilanza antiriciclaggio. L'accordo di mercoledì riguardava specificamente la sesta direttiva antiriciclaggio dell'UE e il regolamento come parte dell'AMLR.

Il pacchetto potrebbe essere diventato più rigido man mano che attraversava il complesso processo legislativo dell'UE alla luce delle sanzioni statunitensi contro lo strumento di anonimizzazione delle criptovalute Tornado Cash, nonché dei timori che le criptovalute venissero utilizzate per eludere le sanzioni da parte della Russia e persino di Hamas. Un legislatore che ha guidato le discussioni sul pacchetto in Parlamento lo scorso anno ha assicurato che le misure T cercheranno di mettere al bando le criptovalute che migliorano la privacy .

Nel maggio 2023, l'ente industriale dell'UE Crypto Initiative ha esortato i legislatori a rimuovere le restrizioni previste sugli strumenti di tutela della privacy o, in mancanza di ciò, a includere una "chiara delimitazione tra account anonimi ad alto rischio vietati e strumenti di anonimizzazione ad alto rischio".

"Questo accordo è parte integrante del nuovo sistema antiriciclaggio dell'UE. Migliorerà il modo in cui i sistemi nazionali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono organizzati e lavorano insieme. Ciò garantirà che i truffatori, la criminalità organizzata e i terroristi non avranno spazio lasciati per legittimare i loro proventi attraverso il sistema finanziario", ha dichiarato in un comunicato stampa il ministro belga delle Finanze, Vincent Van Peteghem.

L’accordo deve ora essere adottato formalmente dal Parlamento e dal Consiglio prima che possa entrare in vigore.