L’identità DeFi dovrebbe essere al centro dell’attenzione dei politici statunitensi, afferma la CFTC
I politici dovrebbero identificare i progetti che destano maggiore preoccupazione e dare priorità ai progressi sull’identità digitale, afferma un rapporto di ONE dei comitati di regolamentazione.
- La CFTC vuole che i politici esaminino le modalità per identificare gli individui coinvolti nella finanza decentralizzata.
- Alcuni regolatori temono che l’anonimato intrinseco dell’ecosistema apra le porte al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e alle frodi.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l’agenzia statunitense che regola futures, swap e opzioni, vuole che i politici esaminino le modalità per identificare le persone coinvolte nella finanza decentralizzata (DeFi), afferma un rapporto pubblicato lunedì.
Secondo il rapporto, i politici devono identificare e dare priorità ai progetti di maggiore preoccupazione e concentrarsi sull’identità digitale, sulla conoscenza del cliente (KYC) e sui regimi antiriciclaggio (AML), nonché sulla calibrazione della privacy nella DeFi.
Le autorità di regolamentazione stanno cercando di contrastare la percezione dei partecipanti secondo cui la DeFi è immune al controllo normativo, in particolare a causa dell'uso diffuso di pseudonimi per nascondere l'identità degli utenti e della natura decentralizzata del settore che rende difficile assegnare la responsabilità a qualcuno in particolare.
"La pseudonimia e la disintermediazione fornite nella maggior parte dei sistemi DeFi presentano serie preoccupazioni per i politici impegnati a garantire che i regimi antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) siano efficaci e forniscano protezioni adeguate e ricorso alle vittime per i consumatori", afferma il rapporto.
Lo scorso giugno, la CFTC, che è in competizione con la Securities and Exchange Commission per essere il principale regolatore del settore delle criptovalute, ha vinto una causa in cui si sosteneva che l'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) Ooki DAO offriva materie prime non registrate . A settembre, la CFTC aveva citato in giudizio tre società che costruivano alcuni dei protocolli DeFi più rispettabili per aver offerto scambi illegali di derivati. Le società hanno saldato le accuse.
"Una preoccupazione centrale relativa ai sistemi DeFi è la mancanza, e alcuni progetti del settore per evitarli, di chiare linee di responsabilità ", ha affermato Christy Goldsmith Romero, ONE dei cinque commissari della CFTC, in una dichiarazione che accompagna il rapporto. Goldsmith Romero è lo sponsor del comitato consultivo tecnologico della CFTC, il cui sottocomitato ha prodotto il rapporto.
La DeFi "non ha un percorso chiaro per garantire il ricorso alle vittime, la difesa contro lo sfruttamento illecito o la capacità di inserire i cambiamenti e i controlli necessari durante i periodi di crisi e di stress della rete", ha affermato.
Anche il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sta cercando modi per identificare le persone attive nella finanza decentralizzata e la scorsa settimana ha introdotto un sistema di segnalazione dei titolari effettivi che richiede a molte società che operano negli Stati Uniti di indicare chi le possiede o le controlla direttamente o indirettamente.
"In ONE sola settimana, abbiamo ricevuto oltre 100.000 richieste", ha detto Yellen in un evento separato lunedì.
Per saperne di più: La CFTC cancellerà la DeFi negli Stati Uniti?
