Binance pagherà 4,3 miliardi di dollari per risolvere un caso penale negli Stati Uniti; Changpeng "CZ" Zhao si dimette dalla carica di amministratore delegato e si dichiara colpevole a Seattle

Binance, il più grande exchange Cripto al mondo, è stato accusato penalmente di aver violato le sanzioni e le leggi sulla trasmissione di denaro e ha accettato di pagare 4,3 miliardi di dollari per risolvere le accuse in "ONE delle sanzioni più grandi" che gli Stati Uniti abbiano mai ottenuto da un imputato aziendale.

Il fondatore Changpeng "CZ" Zhao si è dichiarato colpevole a Seattle delle accuse che ha affrontato personalmente e ha accettato di pagare una multa di 50 milioni di dollari, oltre a dimettersi dall'incarico di amministratore delegato. Richard Teng , ex regolatore di Abu Dhabi e successivamente responsabile Mercati regionali di Binance, assumerà la carica di CEO.

Binance è stata accusata di non aver mantenuto un adeguato programma antiriciclaggio, di aver gestito un'attività di trasferimento di denaro senza licenza e di aver violato la legge sulle sanzioni, secondo un documento del tribunale non sigillato martedì.

Secondo un'altra dichiarazione, Zhao si è dichiarato colpevole di aver violato il Bank Secrecy Act e di aver causato la violazione della BSA da parte di un istituto finanziario. La sua multa verrà accreditata sull'importo dovuto alla Commodity Futures Trading Commission, ha affermato il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti.

"I dipendenti di Binance sapevano e discutevano che l'azienda serviva migliaia di utenti in paesi sanzionati, e sapevano che agevolare le transazioni tra utenti statunitensi e utenti nei paesi sanzionati sarebbe stato una violazione della legge statunitense. Ma lo hanno fatto comunque," il procuratore generale Merrick Lo ha detto Garland nel corso di una conferenza stampa martedì pomeriggio.

La multa da 4,3 miliardi di dollari che Binance sta pagando è tra le sanzioni più grandi mai ottenute da un'azienda imputata, ha affermato Garland. La multa complessiva dell'exchange rimane di 4,3 miliardi di dollari, con una parte accreditata a ciascuna agenzia.

Separatamente, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti e la CFTC hanno annunciato i propri accordi con Binance. La segretaria del Tesoro Janet Yellen ha osservato che l'accordo di Binance con i controllori del riciclaggio di denaro e delle sanzioni del suo dipartimento è stato il più grande nella storia del Tesoro.

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Secondo i termini della sua richiesta, Binance dovrà nominare un supervisore indipendente della conformità per tre anni e riferire i propri sforzi di conformità al governo degli Stati Uniti, oltre alle sanzioni. A Zhao è vietato "qualsiasi coinvolgimento presente o futuro nel funzionamento o nella gestione" di Binance, anche se tale divieto termina tre anni dopo la nomina del monitor.

La risoluzione del caso Binance rappresenta un'altra importante vittoria del governo degli Stati Uniti contro un grande operatore Cripto , arrivata poche settimane dopo che il fondatore di FTX Sam Bankman-Fried è stato dichiarato colpevole di frode e accuse di cospirazione legate al suo scambio Cripto .

Secondo documenti non sigillati, Zhao "ha dato priorità alla crescita, alla quota di mercato e ai profitti di Binance rispetto al rispetto delle" normative bancarie statunitensi. "Meglio chiedere perdono che permesso", ha detto ai suoi dipendenti, si legge nel documento. Questa mentalità ha pervaso le operazioni di Binance in quella che Zhao ha definito la "zona grigia" degli Stati Uniti. Ha fatto in modo che Binance non raccogliesse informazioni "conosci il tuo cliente" sui suoi utenti perché credeva che ne avrebbero inibito la crescita e l'attrattiva.

Tali sviste mettono Binance a rischio di infrangere numerose leggi statunitensi, comprese le norme sulle sanzioni. Secondo la documentazione del tribunale, lo staff di Zhao lo ha avvertito che l'exchange stava servendo utenti provenienti da paesi sanzionati.

In un post sul blog , Binance ha riconosciuto le "risoluzioni" raggiunte con le varie agenzie citate, affermando che l'exchange ha lavorato per ristrutturarsi negli ultimi anni e citando la sua "nuova leadership... con una profonda esperienza di conformità".

"Siamo fiduciosi che Binance emergerà come un'azienda più forte mentre gettiamo le basi per i prossimi 50 anni", si legge nel post sul blog.

Teng, il nuovo capo dell'exchange , ha affermato che Binance ha ancora circa 150 milioni di utenti e migliaia di dipendenti.

"Il mio obiettivo sarà: 1) rassicurare gli utenti che possono rimanere fiduciosi nella forza finanziaria, nella sicurezza e nella protezione dell'azienda 2) collaborare con le autorità di regolamentazione per sostenere standard elevati a livello globale che promuovano l'innovazione fornendo al contempo importanti tutele ai consumatori 3) collaborare con i partner per stimolare la crescita e l'adozione del Web3", ha affermato in un tweet .

Zhao ha detto che potrebbe impegnarsi in investimenti passivi o essere un azionista di minoranza in diversi progetti, oltre a considerare maggiormente la Finanza decentralizzata (DeFi).

Il Dipartimento di Giustizia ha annunciato martedì che terrà una conferenza stampa per annunciare quelle che ha descritto come "importanti azioni di applicazione Criptovaluta ", con Garland, Yellen, il vice procuratore generale Lisa Monaco e il presidente della CFTC Rostin Behnam. Durante la conferenza stampa, Monaco ha affermato che l'azione di martedì "ha inviato un messaggio inequivocabile alle società Cripto e DeFi".

Ciascuno dei funzionari ha menzionato le presunte violazioni di Binance, che includono procedure antiriciclaggio inadeguate.

"In cinque anni di attività con clienti statunitensi, Binance ha consentito quasi 1 miliardo di dollari di pagamenti illegali che hanno coinvolto paesi e individui sanzionati", ha affermato Monaco.

Continua a leggere: Binance realizzerà una "uscita completa" dagli Stati Uniti, pagherà miliardi a FinCEN e OFAC in seguito all'accordo del Dipartimento di Giustizia

Bloomberg, che per primo aveva riferito che la conferenza stampa di martedì avrebbe riguardato Binance, ha riferito lunedì che Binance potrebbe risolvere le accuse del Dipartimento di Giustizia con una multa di 4 miliardi di dollari e un accordo di prosecuzione differita. Reuters ha successivamente confermato che l'annuncio avrebbe dettagliato l'accordo del Dipartimento di Giustizia con Binance. Il Wall Street Journal ha riferito per primo che Zhao si sarebbe dimesso.

Il token BNB di Binance ha recentemente perso il 4,6%.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 16:45 UTC): aggiunge ulteriori dettagli, inclusa la conferma di ciò di cui parlerà la conferenza stampa di martedì.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 17:24 UTC): aggiunge il rapporto del Wall Street Journal su Zhao che intende dimettersi e Binance che paga una multa di 4,3 miliardi di dollari.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 18:37 UTC): aggiunge un documento giudiziario con addebiti su Binance.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 18:50 UTC): aggiunge ulteriori dettagli.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 21:10 UTC): aggiunge dettagli dalla conferenza stampa, post sul blog.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 21:49 UTC): aggiunge ulteriori dettagli.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 22:15 UTC): aggiunge una riga sulla multa.