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Nel panorama in continua evoluzione della Finanza, gli ultimi due anni ci hanno messo di fronte a una serie unica di sfide. Il principale tra questi è stato l’inflazione statunitense – che ha raggiunto l’incredibile cifra del 9,1% nel giugno 2022 – che ha spinto la Fed a implementare una serie di rialzi dei tassi aggressivi (e ancora in corso).
Allo stesso tempo, l’industria Cripto ha superato la propria tempesta, segnata dal crollo di grandi progetti come Terra/ LUNA, Celsius, Voyager e FTX, insieme a un cast di banche di supporto – Silvergate, Signature e Silicon Valley Bank, tra gli altri.
Questo post fa parte del pacchetto di previsioni "Crypto 2024" di CoinDesk .
In mezzo a questa turbolenza, i costruttori di blockchain hanno continuato la loro inesorabile marcia in avanti, con il regno degli asset del mondo reale (RWA) che emerge come faro di innovazione e resilienza. Core, la tokenizzazione degli asset nel mondo reale crea un veicolo di investimento sulla blockchain collegato a beni tangibili come immobili o automobili, o qualsiasi altra cosa che potrebbe esistere in forma fisica. Una volta registrata la proprietà sulla catena, l'asset può essere scambiato, frazionato o conservato in modo sicuro.
Mentre entriamo nel 2024, ecco sette tendenze RWA pronte a rimodellare il panorama finanziario:
1. Stablecoin: il fondamento della moneta programmabile
Mentre la regolamentazione federale incombe, le stablecoin – sinonimo di denaro programmabile – sono sull’orlo di una crescita trasformativa, alterando radicalmente la nostra percezione LOOKS della valuta. Negli Stati Uniti, due emittenti dominano questo spazio: Circle (che emette USDC come soluzione multi-catena) e Paxos (che offre soluzioni etichettate come PYUSD di Paypal). A livello globale, le stablecoin hanno una capitalizzazione di mercato di circa 125 miliardi di dollari e costituiscono lo strato infrastrutturale fondamentale che alimenterà il valore di Internet. Offrendo stabilità e flessibilità, le stablecoin sono destinate a rivoluzionare i pagamenti globali, le rimesse, il commercio elettronico, la finanza commerciale e altro ancora.
2. Titoli del Tesoro tokenizzati: unire la finanza tradizionale e quella decentralizzata
La vera convergenza tra Finanza tradizionale e Finanza decentralizzata è incarnata nelle tesorerie tokenizzate. Poiché i rendimenti dei titoli del Tesoro a breve termine privi di rischio sono saliti da NEAR zero all’inizio del 2022 a circa il 5,4% nell’ottobre del 2023, aziende come Franklin Templeton, Ondo, Backed, Maple, Open Eden e Superstate hanno aperto la strada alla tokenizzazione di titoli del Tesoro USA a breve termine e depositi bancari. Secondo il token di dati e la piattaforma di analisi RWA.xyz , questa nuova classe di asset vanta ora una capitalizzazione di mercato di 700 milioni di dollari. I titoli del Tesoro tokenizzati stanno abbattendo le barriere, offrendo nuove strade per gli investimenti e l’inclusione finanziaria.
3. Credito privato: dare più potere alle PMI attraverso la DeFi
Il mercato del credito privato, valutato a 1.000 miliardi di dollari negli Stati Uniti e a 1.700 miliardi di dollari a livello globale, è da tempo sfuggito alle piccole e medie imprese. I protocolli di prestito DeFi come Centrifuge, Goldfinch, Credit, Maple, Huma e altri stanno cambiando le regole del gioco e aprendo le porte all’accesso al capitale di debito dai mercati pubblici, dal sistema bancario e dai prestiti tradizionali.
originatori privati di credito. Concentrandosi su settori o aree geografiche specifiche, RWA.xyz stima attualmente che il mercato abbia circa 550 milioni di dollari in prestiti attivi con una continuazione dello slancio nei prossimi mesi.
4. NFT garantiti: rivoluzionare il finanziamento del collezionismo
Con un fatturato globale annuo di oltre 65 miliardi di dollari (30 miliardi di dollari solo negli Stati Uniti), è facile vedere che ci sono molti soldi nell'arte. Ma i mercati tradizionali dell’arte e degli oggetti da collezione mancano di liquidità e sono gravati da commissioni esorbitanti (le case d’asta spesso aggiungono commissioni del 15-20% sugli articoli di piccolo valore). Si stima che il mercato globale degli oggetti da collezione (monete, francobolli, libri, fumetti, arte, giocattoli e altro) ammonti a circa 400 miliardi di dollari e allo stesso modo manca di liquidità. Mercati come eBay e alcuni mercati più piccoli su misura si rivolgono a questo settore, mentre le opzioni di prestito sono generalmente limitate ai banchi dei pegni che hanno tassi elevati.
Fortunatamente, i protocolli decentralizzati come 4K e arcade.xyz stanno cambiando il paradigma. Portando oggetti fisici da collezione sulla blockchain, prendere e concedere prestiti a fronte di beni come magliette Supreme e fumetti è diventato realtà. Queste iniziative democratizzano il prestito, rendendolo accessibile ai collezionisti di tutto il mondo.
5. NFT sui marchi di consumo: aumentare il coinvolgimento dei clienti
I principali marchi di consumo, tra cui Nike, Adidas, Louis Vuitton e Coca-Cola, tra gli altri, stanno abbracciando gli NFT. Da Starbucks su Polygon alle presunte attività di blockchain private di Amazon, i marchi stanno sfruttando la blockchain per migliorare l'impronta digitale, il coinvolgimento dei clienti e le esperienze di intrattenimento. Sia che si tratti di blockchain pubbliche (Starbucks su Polygon) o di blockchain private (le voci girano su Amazon), incorporando elementi di gioco e del metaverso, questi marchi stanno plasmando il futuro dell’interazione dei consumatori.
6. DeFi nel clima e nella finanza rigenerativa
In un contesto di crescenti preoccupazioni ESG, la tecnologia blockchain sta catalizzando un cambiamento positivo nel mercato del carbonio da 2 miliardi di dollari e in crescita. Aziende come Flowcarbon stanno sfruttando il potenziale della blockchain per aumentare la trasparenza in questo importante mercato, che deve vedere una crescita di 15 volte entro il 2030 per raggiungere gli obiettivi dell'Accordo di Parigi. L'accuratezza e la trasparenza della blockchain in ogni fase del ciclo di vita del carbonio sono parte integrante della promozione di un futuro sostenibile.
7. Depositi tokenizzati e regolamenti bancari all'ingrosso: rivoluzionare le transazioni transfrontaliere
La tecnologia Blockchain sta rimodellando il modo in cui le banche gestiscono i depositi tokenizzati e i regolamenti all’ingrosso. Anche se una valuta digitale della banca centrale (CBDC) potrebbe non essere una questione urgente da risolvere negli Stati Uniti, soprattutto se gli emittenti privati possono essere regolamentati a livello federale o statale, diverse banche stanno sperimentando tecnologie blockchain su depositi tokenizzati e transazioni intra o inter-internazionali all'ingrosso. accordi bancari. I progetti pilota di giganti del settore come Citi e JP Morgan Chase dimostrano il potenziale delle transazioni transfrontaliere istantanee. Quest’area continuerà ad espandersi nei prossimi mesi, migliorando l’efficienza della finanza globale.
Queste tendenze RWA annunciano una nuova era nella finanza, offrendo soluzioni a sfide di lunga data. Anche se la loro capitalizzazione di mercato può sembrare modesta al momento, il loro potenziale di trasformazione è incommensurabile. Le stablecoin, i titoli del Tesoro tokenizzati, il credito privato decentralizzato, gli NFT con supporto fisico, gli NFT dei marchi di consumo, la DeFi nella finanza climatica e rigenerativa e i depositi tokenizzati/regolamenti bancari all'ingrosso non sono semplici tendenze; sono gli elementi costitutivi di un futuro finanziario più inclusivo, efficiente e sostenibile. Mentre ci muoviamo nel 2024, queste innovazioni apriranno senza dubbio la strada, sbloccando opportunità senza precedenti sia per le aziende che per i privati.
