Pansamantalang Sumasang-ayon ang EU sa Mahigpit na Crypto Due Diligence na mga Hakbang para Labanan ang Money Laundering

Ang mga policymakers sa European Union noong Miyerkules ay umabot sa isang provisional deal sa mga bahagi ng isang komprehensibong regulatory package upang labanan ang money laundering na magpipilit sa lahat ng Crypto firms na magpatakbo ng angkop na pagsusumikap sa kanilang mga customer.

Ang Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) ay isang malawakang pagsisikap na labanan ang pag-iwas sa mga parusa at money laundering. Kabilang dito ang paglikha ng iisang rulebook at nagse-set up ng awtoridad sa pangangasiwa na magkakaroon din ng saklaw sa sektor ng Crypto .

Ang European Parliament and Council (na nagtitipon ng mga ministro ng Finance mula sa 27 miyembrong estado ng bloc) ay sumang-ayon sa mga hakbang, kabilang ang para sa mga Crypto firm na mag-aplay ng "mga hakbang sa angkop na pagsusumikap ng customer kapag nagsasagawa ng mga transaksyon na nagkakahalaga ng €1,000 ($1,090) o higit pa."

Ang deal ay nagdaragdag din ng mga hakbang upang pagaanin ang mga panganib na may kaugnayan sa mga transaksyon sa mga self-host na wallet, sinabi ng anunsyo noong Miyerkules.

Ang EU noong nakaraang taon ay nag-finalize ng mga partikular na pagsusuri sa AML sa Crypto fund-transfers kasama ang landmark nitong regulasyon Markets in Crypto Assets (MiCA). Noong Disyembre, ang European Parliament at Council ay sumang-ayon sa pag-set up ng AML supervisory authority. Partikular na nauugnay sa kasunduan noong Miyerkules ang ikaanim na direktiba sa money-laundering ng EU at ang rulebook bilang bahagi ng AMLR.

Maaaring mas humigpit ang package habang dumaan ito sa masalimuot na proseso ng pambatasan ng EU kaugnay ng mga parusa ng US laban sa Crypto anonymizing tool na Tornado Cash, pati na rin ang pangamba na ginagamit ang Crypto para iwasan ang mga parusa ng Russia at maging ng Hamas. Tiniyak ng isang mambabatas na nangunguna sa mga talakayan sa package sa Parliament noong nakaraang taon na ang mga hakbang ay T maglalayong ipagbawal ang Crypto-enhancing sa privacy .

Ang katawan ng industriya, ang EU Crypto Initiative, ay hinimok ang mga mambabatas noong Mayo 2023 na alisin ang mga nakaplanong paghihigpit sa mga tool sa pangangalaga sa privacy o, kung hindi man, magsama ng "malinaw na delineasyon sa pagitan ng mga ipinagbabawal na anonymous na high-risk na account at high-risk na mga instrumento sa pag-anonymize."

"Ang kasunduang ito ay bahagi at bahagi ng bagong sistema ng anti-money laundering ng EU. Pagpapabuti nito ang paraan ng pag-oorganisa at pagtutulungan ng mga pambansang sistema laban sa money laundering at pagpopondo ng terorista. Titiyakin nito na walang puwang ang mga manloloko, organisadong krimen at terorista. umalis para gawing lehitimo ang kanilang mga nalikom sa pamamagitan ng sistema ng pananalapi," sabi ng Ministro ng Finance ng Belgian, Vincent Van Peteghem, sa isang pahayag ng pahayag.

Ang kasunduan ngayon ay kailangang pormal na pinagtibay ng Parlamento at Konseho bago ito magkabisa.