Magbabayad si Binance ng $4.3B para Malutas ang Kaso ng Kriminal sa U.S.; Si Changpeng 'CZ' Zhao ay Nagbitiw bilang CEO at Nakiusap na Nagkasala sa Seattle

Ang Binance, ang pinakamalaking palitan ng Crypto sa mundo, ay kinasuhan ng kriminal na paglabag sa mga parusa at mga batas sa pagpapadala ng pera at sumang-ayon na magbayad ng $4.3 bilyon para bayaran ang mga paratang sa "ONE sa pinakamalaking parusa" na nakuha ng US mula sa isang akusado ng korporasyon.

Ang founder na si Changpeng "CZ" Zhao ay umamin ng guilty sa Seattle sa mga kaso na personal niyang hinarap at pumayag na magbayad ng $50 milyon na multa, pati na rin ang pagbitiw sa trabaho sa CEO. Si Richard Teng , isang dating regulator ng Abu Dhabi at kalaunan ay pinuno ng mga Markets sa rehiyon ng Binance, ang papalit bilang CEO.

Inakusahan si Binance ng pagkabigong mapanatili ang isang wastong anti-money laundering program, nagpapatakbo ng isang negosyong hindi lisensyado na nagpapadala ng pera at lumalabag sa batas ng mga parusa, ayon sa paghahain ng korte na hindi selyado noong Martes.

Umamin si Zhao na nagkasala sa paglabag sa Bank Secrecy Act at naging sanhi ng paglabag sa isang institusyong pinansyal sa BSA, ayon sa isa pang paghaharap . Ang kanyang multa ay ikredito laban sa halagang kanyang inutang sa Commodity Futures Trading Commission, sinabi ng US Department of Justice.

"Alam at tinalakay ng mga empleyado ng Binance na ang kumpanya ay naglilingkod sa libu-libong user sa mga bansang may sanction, at alam nila na ang pagpapadali sa mga transaksyon sa pagitan ng mga user ng US at mga user sa mga bansang may sanction ay labag sa batas ng US. Ngunit ginawa pa rin nila ito," Attorney General Merrick Sinabi ni Garland sa isang press conference noong Martes ng hapon.

Ang $4.3 bilyon na binabayaran ng Binance ay kabilang sa pinakamalaking parusa na nakuha mula sa isang akusado ng korporasyon, sabi ni Garland. Ang kabuuang multa ng exchange ay nananatiling $4.3 bilyon, na may ilang halaga na na-kredito sa bawat ahensya.

Hiwalay, inihayag ng US Treasury Department at CFTC ang kanilang sariling mga pakikipag-ayos sa Binance. Napansin ni Treasury Secretary Janet Yellen na ang pakikipag-ayos ni Binance sa money laundering at sanction watchdog ng kanyang departamento ay ang pinakamalaki sa kasaysayan ng Treasury.

Read More: Naging Malaki ang Binance Dahil sa Mga Customer sa US. Ilegal Iyon, Sabi ng US

Sa ilalim ng mga tuntunin ng panawagan nito, ang Binance ay kailangang humirang ng isang independiyenteng monitor sa pagsunod sa loob ng tatlong taon at iulat ang mga pagsusumikap sa pagsunod nito sa gobyerno ng US, kasama ng mga multa. Si Zhao ay ipinagbabawal sa "anumang kasalukuyan o hinaharap na paglahok sa pagpapatakbo o pamamahala" ng Binance, kahit na ang pagbabawal na iyon ay nagtatapos tatlong taon pagkatapos italaga ang monitor.

Ang isang resolusyon ng kaso ng Binance ay kumakatawan sa isa pang malaking tagumpay ng gobyerno ng US laban sa isang malaking manlalaro ng Crypto , na darating ilang linggo lamang matapos ang founder ng FTX na si Sam Bankman-Fried ay napatunayang nagkasala ng mga kasong panloloko at pagsasabwatan na nauugnay sa kanyang Crypto exchange.

"Pinaunahan ni Zhao ang paglago, bahagi ng merkado at kita ng Binance kaysa sa pagsunod sa" mga regulasyon sa pagbabangko ng US, ayon sa mga hindi selyado na paghaharap. "Mas mahusay na humingi ng kapatawaran kaysa sa pahintulot," sinabi niya sa kanyang mga empleyado, sinabi ng dokumento. Ang mindset na iyon ay lumaganap sa mga operasyon ng Binance sa tinatawag ni Zhao na "Grey zone" ng US. Tiniyak niya na ang Binance ay hindi nangongolekta ng impormasyong "kilala ang iyong customer" sa mga gumagamit nito dahil naniniwala siyang mapipigilan nito ang paglaki at pag-apila nito.

Ang ganitong mga pangangasiwa ay naglalagay sa Binance sa panganib na lumabag sa maraming batas ng US, kabilang ang mga tuntunin ng mga parusa. Ayon sa mga paghahain ng korte, binalaan siya ng tauhan ni Zhao na ang palitan ay nagbibigay ng serbisyo sa mga user mula sa mga bansang sinanction.

Sa isang post sa blog , kinilala ni Binance ang "mga resolusyon" na naabot nito sa iba't ibang ahensya na pinangalanan, na nagsasabing ang palitan ay nagtrabaho upang muling ayusin sa nakalipas na ilang taon at binanggit ang "bagong pamumuno nito ... na may malalim na karanasan sa pagsunod."

"Kami ay tiwala na ang Binance ay lalabas bilang isang mas malakas na kumpanya habang inilalagay namin ang pundasyon para sa susunod na 50 taon," sabi ng post sa blog.

Sinabi ni Teng, ang bagong pinuno ng palitan , na ang Binance ay mayroon pa ring humigit-kumulang 150 milyong mga gumagamit at libu-libong mga empleyado.

"Ang aking pokus ay sa: 1) pagtitiyak sa mga user na maaari silang manatiling tiwala sa lakas ng pananalapi, seguridad at kaligtasan ng kumpanya 2) pakikipagtulungan sa mga regulator upang itaguyod ang matataas na pamantayan sa buong mundo na nagpapaunlad ng pagbabago habang nagbibigay ng mahahalagang proteksyon sa consumer 3) pakikipagtulungan sa mga kasosyo upang himukin ang paglago at pag-ampon ng Web3," aniya sa isang tweet .

Sinabi ni Zhao na maaari siyang makisali sa passive investing o pagiging minority shareholder sa iba't ibang proyekto, pati na rin tingnan ang decentralized Finance (DeFi) nang higit pa.

Ang DOJ ay nag-anunsyo noong unang bahagi ng Martes na magsasagawa ito ng isang press conference upang ipahayag kung ano ang inilarawan bilang "makabuluhang mga aksyon sa pagpapatupad ng Cryptocurrency ," kasama sina Garland, Yellen, Deputy Attorney General Lisa Monaco at CFTC Chairman Rostin Behnam. Sa panahon ng press conference, sinabi ng Monaco na ang aksyon noong Martes ay "nagpadala ng isang hindi mapag-aalinlanganang mensahe sa mga kumpanya ng Crypto at DeFi."

Binanggit ng bawat isa sa mga opisyal ang mga di-umano'y mga paglabag ni Binance, na kinabibilangan ng mga mahihirap na pamamaraan sa anti-money laundering.

"Sa loob ng limang taon habang nagtatayo ng negosyo sa mga customer sa US, pinagana ng Binance ang halos $1 bilyon sa mga ilegal na pagbabayad na kinasasangkutan ng mga sanction na bansa at indibidwal," sabi ni Monaco.

Read More: Binance na Gumawa ng 'Kumpletong Paglabas' Mula sa US, Magbayad ng Bilyon-bilyon sa FinCEN, OFAC sa Itaas ng DOJ Settlement

Ang Bloomberg, na unang nag-ulat na ang press conference noong Martes ay tungkol sa Binance, ay nag-ulat noong Lunes na maaaring bayaran ng Binance ang mga singil sa DOJ na may $4 bilyong multa at isang ipinagpaliban na kasunduan sa pag-uusig. Kalaunan ay kinumpirma ng Reuters na ang anunsyo ay magdedetalye ng deal ng DOJ sa Binance. Ang Wall Street Journal ay unang nag-ulat na si Zhao ay bababa sa puwesto.

Ang BNB token ng Binance kamakailan ay bumaba ng 4.6%.

I-UPDATE (Nob. 21, 2023, 16:45 UTC): Nagdaragdag ng karagdagang detalye, kasama ang kumpirmasyon tungkol sa kung ano ang tatalakayin ng press conference noong Martes.

I-UPDATE (Nob. 21, 2023, 17:24 UTC): Nagdagdag ng ulat sa Wall Street Journal tungkol kay Zhao na nagpaplanong bumaba sa pwesto at nagbabayad si Binance ng $4.3 bilyong multa.

I-UPDATE (Nob. 21, 2023, 18:37 UTC): Nagdaragdag ng dokumento ng hukuman na may mga singil sa Binance.

I-UPDATE (Nob. 21, 2023, 18:50 UTC): Nagdaragdag ng mga karagdagang detalye.

I-UPDATE (Nob. 21, 2023, 21:10 UTC): Nagdaragdag ng mga detalye mula sa press conference, post sa blog.

I-UPDATE (Nob. 21, 2023, 21:49 UTC): Nagdaragdag ng mga karagdagang detalye.

I-UPDATE (Nob. 21, 2023, 22:15 UTC): Nagdaragdag ng linya sa multa.