Pinapalawak ng EU Banking Watchdog ang Mga Panukala sa Anti-Money Laundering para Masakop ang Mga Crypto Firm

Ang banking watchdog ng European Union noong Martes ay nagbigay ng gabay para sa mga Crypto firm na sumunod sa mga kinakailangan nito laban sa money laundering at terrorist-financing.

Sa pamamagitan ng pagpapalawak ng saklaw ng mga kasalukuyang hakbang nito upang masakop ang Crypto, ang European Banking Authority (EBA) ay "pinagkakasundo ang diskarte" na dapat gamitin ng mga Crypto asset service provider (CASP) sa buong EU upang labanan ang krimen sa pananalapi, sinabi nito sa isang pahayag ng pahayag.

"Maaaring tumaas ang mga panganib na mangyari ito, halimbawa dahil sa bilis ng paglilipat ng crypto-asset o dahil ang ilang produkto ay naglalaman ng mga feature na nagtatago ng pagkakakilanlan ng user. Samakatuwid, mahalagang malaman ng mga CASP ang tungkol sa mga panganib na ito at maglagay ng mga hakbang na epektibong pagaanin ang mga ito," sabi ng pahayag.

Ang EU noong nakaraang taon ay nag-finalize ng batas sa paglilipat ng mga pondo sa pamamagitan ng mga digital asset kasama ang landmark Markets in Crypto Assets (MiCA) regulatory package nito. Ang EBA ay naglathala na ng mga alituntunin sa pangangasiwa na nakabatay sa panganib ng mga CASP at kumukunsulta sa mga iminungkahing alituntunin upang maiwasan ang pang-aabuso ng mga paglilipat ng Crypto na naaayon sa mga rekomendasyon mula sa pandaigdigang tagapagbantay, ang Financial Action Task Force (FATF). Ito rin ay pagkonsulta sa karagdagang gabay na may kaugnayan sa mga panloob na patakaran at mga kontrol na dapat mayroon ang mga CASP.

"Dahil sa pagtutulungan ng sektor ng pananalapi, kasama rin sa bagong Mga Alituntunin ang patnubay na nakadirekta sa iba pang mga institusyon ng kredito at pampinansyal na may mga CASP bilang kanilang mga customer o nalantad sa mga asset ng Crypto ," sabi ng EBA.

Ang mga karampatang awtoridad ay kailangang mag-ulat kung sumusunod sila sa mga bagong alituntunin sa loob ng dalawang buwan ng pag-publish ng mga alituntunin na isinalin sa mga opisyal na wika ng EU. Malalapat ang mga alituntunin mula Dis.30, sa oras na ganap na magkakabisa ang MiCA.

Read More: Ang Regulator ng Banking ng EU ay Itinatampok ang Mga Panganib sa AML sa Privacy Coins, Mga Self-Hosted Wallet