Менше 30% юрисдикцій у всьому світі почали регулювати Крипто: глава FATF
Відкриття, назване T«закликом до дії». Раджа Кумар, випливає зі звіту, в якому досліджується, які юрисдикції дотримуються рекомендацій FATF.
- Відсутність регулювання «створює значні лазівки, якими можуть скористатися як злочинці, так і терористи», і є «закликом до дій, що ми повинні серйозно поставитися до цієї проблеми», – заявив президент Цільової групи фінансових заходів T Раджа Кумар сказав в інтерв'ю CoinDesk.
- FATF опублікувала новий звіт, в якому оцінює юрисдикції щодо регулювання Крипто після 12-місячного процесу, в якому брали участь 39 членів FATF і 20 юрисдикцій, які T є членами.
Станом на червень 2023 року менше 30% юрисдикцій у всьому світі почали регулювати Крипто сектор, заявив президент Групи розробки фінансових заходів протидії відмові (FATF) T Раджа Кумар сказав CoinDesk в інтерв'ю з Сінгапуру.
Такий низький рівень уваги вимагає «заклику до дії», — сказав Раджа Кумар. Статистичні дані були детально описані в звіті про прогрес, опублікованому в четвер і наданому CoinDesk, який дослідив, як десятки юрисдикцій дотримуються рекомендацій FATF.
Звіт має назву «Статус виконання рекомендації 15 членами FATF і юрисдикціями з істотно важливою діяльністю VASP». У рекомендації було запропоновано, щоб юрисдикції краще впоралися з ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму, пов’язаними з Крипто, і вони повинні ліцензувати або зареєструвати постачальників послуг віртуальних активів (VASP) і проводити перевірки їх ділової практики, продуктів і Технології. .
Рекомендації FATF не є обов’язковими , але юрисдикції, які не відповідають вимогам, можуть зіткнутися з глобальною ізоляцією через падіння рейтингів довіри та інші дії, такі як наслідки потрапляння до списку спостереження FATF.
Крипто зіткнувся з кризою довіри та безпеки, оскільки його охопили хакерські атаки, багато з яких пов’язані з Північною Кореєю , санкції з боку США . та ООН, а також звинуваченням у тому, що він є каналом для фінансування тероризму, включно з тими, хто допомагає ХАМАС та ІДІЛ .
«Заклик до дії» FATF
Керівник глобальної служби боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму сказав, що це «перший подібний звіт», у якому йдеться про те, що відсутність регулювання «створює значні лазівки, якими можуть скористатися як злочинці, так і терористи», і є «закликом до дій, які нам потрібні». країн серйозно поставитися до цієї проблеми».
«Я б описав віртуальні активи як подібні до води, і, по суті, вони FLOW до юрисдикцій, які менш регульовані», — сказав Раджа Кумар. «Злочинці та терористи дуже QUICK помічають можливість, що веде до регулятивного арбітражу. Ми просто T можемо цього допустити. Кожна частина глобального ланцюга має бути сильною. Це не тривіальна справа».
Мета звіту
Керівник FATF сказав, що звіт покликаний привернути увагу світу до проблеми як до «конструктивної» спроби поінформувати регулятори та приватний сектор про те, що відбувається зі стандартами групи.
«Віртуальні активи за своєю суттю є міжнародними та не мають кордонів, а це означає, що нездатність регулювати VASP в ONE юрисдикції може мати серйозні глобальні наслідки», — йдеться у звіті.
В ONE прикладі у звіті йдеться про «викрадення та відмивання віртуальних активів Корейською Народно-Демократичною Республікою (КНДР) на сотні мільйонів доларів», які, як стверджується, використовувалися для «зброї масового знищення».
Він також відзначив збільшення використання криптовалют для збору та переміщення коштів для терористичних груп. У звіті стверджується, що зловмисники «майже виключно» вимагають платежі за програми-вимагачі в криптовалютах.
Рівні відповідності юрисдикцій
FATF вже деякий час закликає юрисдикції повністю виконати її рекомендації. Таблиця у звіті оцінює кожну юрисдикцію як відповідну, значною мірою відповідає, частково відповідає або не відповідає.
Критерії включають прийняття законодавства чи нормативних актів, які вимагають ліцензування або реєстрації VASP, реєстрацію або ліцензування таких підприємств, проведення наглядових перевірок, вжиття примусових заходів щодо VASP або введення в дію правила подорожі для них.
Суперечливе «правило подорожей» FATF вимагає від постачальників Крипто послуг збирати та обмінюватися інформацією про транзакції, що перевищують певний поріг.
У кількох випадках, наприклад в Індії, Сінгапурі, Іспанії, Португалії, Італії та Малайзії, їх оцінка відповідності Рекомендації 15 триває, тому в таблиці вони оцінені як Н/Д (незастосовно). Інші країни, наприклад Аргентина, провели оцінку ризику, що охоплює VASP, але не виконали жодного з інших семи відповідних критеріїв.
Північна Корея внесена до чорного списку FATF, а членство Росії призупинено в лютому 2023 року.
Раджа Кумар сказав, що FATF T вимагає від юрисдикцій виконання їхніх рекомендацій шляхом ухвалення законів, але повідомлень від уряду може бути достатньо.
Методологія
На пленарному засіданні FATF , що відбулося в лютому 2024 року, група погодилася опублікувати огляд кроків, вжитих юрисдикціями для регулювання VASP, що стало результатом цього аналізу. Під час 12-місячного обстеження було розглянуто 39 членів FATF та 20 інших юрисдикцій, у яких ведеться матеріально важлива діяльність, пов’язана з криптовалютою.
Вибір «матеріально важливих» юрисдикцій ґрунтувався на юрисдикціях, які розміщували VASP з понад 0,25% світового обсягу торгівлі віртуальними активами або які мали щонайменше ONE мільйон користувачів віртуальними активами.
Разом на ці юрисдикції припадало 97% глобальної Крипто діяльності.
