Виконавчий відділ відповідності: Крипто надто повільно приймає правила боротьби з відмиванням коштів напередодні перевірки FATF

Уряди країн світу ось-ось отримають звіт про свій прогрес у боротьбі з фінансовими злочинами на арені Криптовалюта , і принаймні ONE керівник відділу комплаєнсу очікує погану оцінку.

Наступного місяця Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), міжурядовий орган, який встановлює стандарти щодо заходів протидії відмиванню грошей (AML), збиратиметься на своє трирічне пленарне засідання. На порядку денному — оцінка того, наскільки далеко зайшли 39 членів FATF (37 юрисдикцій і дві регіональні організації) у прийнятті її рекомендацій щодо контролю за Крипто , включаючи суперечливе «правило подорожей», яке вимагає від компаній ділитися інформацією про клієнтів. Очікується, що остаточний документ з інструкціями буде незабаром після цього.

Виступаючи в четвер на Consensus 2021 , Малкольм Райт, голова консультативної ради торгової групи Global Digital Фінанси, песимістично висловився щодо майбутнього перегляду.

«Можливо, ONE зробити висновок, що недостатньо прогресу в ліцензуванні, що галузь все ще недостатньо швидко розвивається, щоб реагувати на дотримання вимог і, зокрема, на правила подорожей», — сказав Райт, який підкреслив, що його точка зору виходить поза консультаційним процесом FATF і що це також була частково його Погляди.

«І недостатньо злагодженої нормативної бази. Тобто на даний момент кожна країна займається якоюсь своєю справою, що насправді дуже ускладнює для нас відповідність», — сказав Райт, чия повсякденна робота — директор із відповідності в 100x Group, операторі біржі Крипто деривативів BitMex.

Якщо він має рацію, FATF може почати публічно критикувати юрисдикції, які, на її думку, відстають, коли мова йде про Крипто , і де може відбуватися регуляторний арбітраж або використання лазівок. Це може спонукати регулятори та правоохоронні органи, особливо в США, зайняти більш жорстку позицію щодо Крипто та інших постачальників послуг у віддалених юрисдикціях, які ведуть бізнес з американцями.

Було непросто перенести обмеження щодо боротьби з відмиванням коштів із традиційного фінансового світу в простір псевдонімної Криптовалюта . Наразі рекомендації FATF породили низку технічних рішень , які певною мірою створюють проблеми, коли ці нові системи T працюють у поєднанні одна з одною.

Стосовно областей нерівномірності в настановах FATF, наданих досі, Райт вказав на сферу децентралізованих Фінанси ( DeFi ), де незнайомці в Інтернеті можуть позичати один одному гроші та стягувати значні комісії.

Початкове захоплення DeFi в очах FATF, яке відбулося в 2019 році, включало власника або оператора децентралізованої програми, що використовується для обміну цінністю, фіатною або віртуальною валютою, яка класифікувалася як постачальник послуг віртуальних активів (VASP) і, таким чином, підпадала під дію нормативні акти. Але пізніше це було розширено, щоб включити будь-якого постачальника, який може розробляти або керувати платформою DeFi, навіть якщо вони не взаємодіють з користувачами або не стягують комісій.

«Тож це навряд чи сприятиме відмиванню грошей або навіть матиме будь-які засоби для опитування даних чи звітності перед владою», — сказав Райт, який минулого року приєднався до 100 разів як перший в історії керівник відділу відповідності після того, як BitMex зіткнувся з владою США.

Райт додав , що це ще більше ускладнюється Core концепцією FATF щодо забезпечення рівних умов для регулювання, оскільки централізоване Крипто (CeFi) і DeFi побудовані та працюють дуже по- ONE .

«Спроба регулювати лише на основі функціональної еквівалентності — наприклад, біржі CeFi і DeFi здійснюють обмін токеном — це буде проблематично», — сказав Райт. «Ненавмисним наслідком поточної редакції може стати регулювання набагато більшої кількості сторін, ніж це необхідно для досягнення їхніх цілей [FATF] у сфері ПВК».