5 криптовалют, на які можна робити ставки: детальний посібник

Незважаючи на шалену волатильність Крипто ринку, довгострокове утримання Криптовалюта виявилося ефективною торговельною стратегією, коли справа доходить до повернення інвестицій. Згідно з даними Lookintobitcoin , зберігання Bitcoin було прибутковим протягом 3825 із його 4377 днів (87,4%) – важко повірити, але це правда.

У той час як деякі заробляють на нестабільності ринку, активно торгуючи Крипто, багато хто просто шукає більш зручний спосіб збільшити свій портфель. Серед доступних варіантів стейкінг-активи вважаються ONE із найкращих способів отримання пасивного доходу для власників Крипто .

Перш ніж почати, важливо зазначити, що стейкинг можна робити лише з певними криптовалютами, блокчейни яких використовують механізм консенсусу proof-of-stake (PoS). Ця система вибирає валідаторів транзакцій – людей, які добровільно допомагають додавати нові дані в блокчейн – на основі кількості монет, які вони заблокували, на відміну від кількості машин для майнінгу, які вони володіють (відомі як proof-of-work , які використовуються такими, як Bitcoin , Litecoin і Dogecoin ).

Метод proof-of-stake забезпечує більш високу швидкість транзакцій і простіший у використанні, а також має набагато менший вплив на навколишнє середовище порівняно з активами на основі proof-of-work – те, що стає все більш бажаним у країнах світу. боротися зі зміною клімату.

Отже, якщо вам цікаво дізнатися, як ставити свої активи для отримання пасивного доходу, ось усе, що вам потрібно знати про провідні криптовалюти PoS, які ви можете почати робити вже сьогодні.

Solana (SOL ) — це платформа смарт-контрактів на основі блокчейну, спеціально розроблена для розгортання децентралізованих програм (dapps). Рідна Криптовалюта Solana SOL — це токен, який можна використовувати для спрощення мережевих транзакцій і оплати мережевих зборів.

Винагороди за стейкінг Solana можуть отримати користувачі, які беруть участь у мережі як валідатори або делеговані стейкери. Валідатори відповідають за обробку транзакцій і підтримку мережі Solana . Делеговані стейкери — це власники SOL , які делегують свої токени операторам пулу ставок для отримання винагороди за ставки за допомогою гаманців Solana , таких як Phantom .

Валідатори повинні запускати та підтримувати вузол перевірки (так званий « Кластер »), який потребує постійного часу безвідмовної роботи та апаратного забезпечення з достатніми характеристиками . Solana реалізує скорочення, яке відбувається, коли валідатори діють зловмисно або мають низьку продуктивність. Щоб компенсувати витрати, пов’язані з утриманням кластера, валідатори можуть стягувати комісійні з делегаторів.

Повний посібник про те, як ставити токени SOL , можна знайти тут .

Solana є унікальною серед інших відомих блокчейнів PoS, оскільки використовує систему міток часу, відому як консенсус підтвердження історії (PoH). Поєднуючи PoS і PoH, Solana може зафіксувати неймовірно швидкий час блокування в 400 мілісекунд. Для порівняння, час блокування Cardano становить 20 секунд, а Ethereum створює новий блок кожні 13 секунд.

Річний рівень інфляції SOL починався з 8%, але щороку зменшувався на 15%, доки не досягне рівня 1,5%. SOL , доданий в екосистему через графік інфляції Solana, розповсюджується делегованим стейкерам і валідаторам щоепохи (два дні).

Структура винагороди для валідаторів і делегаторів на Solana є взаємоузгодженою. Валідатори з більшою кількістю делегованих SOL отримують більше можливостей для запису транзакцій у блокчейні, що забезпечує більше винагород як для валідатора, так і для делегатора. У свою чергу валідатори можуть зменшити свої комісійні, отримані від делегатів, щоб залишатися більш конкурентоспроможними порівняно з іншими валідаторами. Крім того, і валідатори, і делегатори зазнають впливу скорочення, що дає делегатам стимул робити ставки з найкращими валідаторами.

Винагороди як валідаторів, так і делегаторів залежать від відкоригованої прибутковості ставок Solana. Згідно зі структурою розведення ставок, винагороди за ставки є динамічними та змінюються залежно від кількості токенів, поставлених із загальної поточної пропозиції SOL.

За даними Staking Rewards , поточний річний процентний дохід (APY) для делегованого стекінгу становить близько 5,28%. Якщо припустити, що ви ставите 1000 SOL, наступного року ви заробите приблизно 52,8 SOL . Виходячи з 52-тижневого максимуму SOL у 259,99 доларів США, ви б поставили 25 999 доларів США на річний прибуток у 2129,32 доларів США.

Cardano (ADA) вважається блокчейн-платформою «третього покоління» і призначена для створення та виконання смарт-контрактів. ADA, рідна Криптовалюта Cardano, є маркером стекінгу, який використовується для стимулювання безпеки мережі та полегшення транзакцій у мережі.

Винагороди за ставки на Cardano можна отримати за допомогою делегування ставок і керування пулом ставок. Делегування ставок дозволяє власникам ADA делегувати свої ADA в пули ставок і T потребує участі в мережі, як-от запуск вузла чи будь-якого конкретного обладнання. Власники ADA , які бажають поставити свої токени, можуть розпочати роботу з пулами ставок, використовуючи гаманець Daedalus від IOG або гаманець Yoroi від Emurgo.

Пули ставок управляються операторами пулів ставок. Це особи, які можуть керувати вузлом мережі з постійним часом безвідмовної роботи, щоб KEEP безпеку мережі. Мережа Cardano використовує теорію ігор, щоб визначити, який пул ставок створить наступний блок у ланцюжку, де ймовірність бути обраним «лідером слота» зростає на загальну суму поставлених ADA . Щоразу, коли пул вибирається лідером слота та підтверджує блок транзакцій, він отримує винагороду, яка розподіляється між делегаторами ставок. Час поділено на п’ятиденні секції, які називаються «епохами», де кожна епоха містить 420 000 односекундних «інтервалів».

Читайте також: Як зробити ставку Cardano (ADA)

Винагороди за ставки розподіляються між делегаторами ставок наприкінці кожної епохи та рівномірно розподіляються на основі загальної ADA , поставленої делегатом за 25 днів до кінця циклу.

Ставка ADA можлива через консенсусний механізм підтвердження частки під назвою Ouroboros. Він може обробляти близько 250 транзакцій в секунду (tps), хоча IOG стверджує, що його новий протокол масштабування рівня Hydra 2 може збільшити це число до ONE tps .

На своєму веб-сайті Cardano пропонує Калькулятор винагороди за ставки , щоб надати користувачам оцінку того, на яку винагороду за ставки вони можуть розраховувати за делегування або керування пулом ставок. Згідно з його підрахунками, делегат, який ставить 1000 ADA, заробить 46,08 ADA (4,61% APY), тоді як делегат, який керує пулом ставок, може заробити до 77 185,05 ADA (7718,51% APY).

При 52-тижневому максимумі ADA в $3,20 це означає близько $147,46 для делегування та $254 710,67 для управління пулом ставок. Загалом, стейкинг Cardano може бути дуже прибутковим для тих, хто вміє керувати пулом ставок і добре KEEP пов’язаними з пулом комісіями. Рекомендовано користувачам регулярно перевіряти пули ставок і переміщувати кошти, щоб переконатися, що вони отримують найкращі можливі ставки.

Polkadot (DOT) — це протокол сумісності блокчейнів, який об’єднує кілька різних ланцюжків в одну мережу, що дозволяє паралельно обробляти транзакції та обмінюватися даними між різними ланцюгами. DOT, рідна Криптовалюта Polkadot, в основному використовується для управління, стекінгу та підключення до нових «парачейнів».

Polkadot використовує номінований алгоритм консенсусу підтвердження ставки (NPoS), що дозволяє користувачам отримувати винагороди за ставки як валідатор або номінатор. Валідатори відповідають за перевірку транзакцій у мережі Polkadot , а номінатори гарантують, що валідатори поводяться належним чином.

Розсікання відбувається, якщо валідатор діє зловмисно і спричиняє втрату як валідаторами, так і їхніми номінантами відсотка від ставки DOT. Це виконується автоматично смарт-контрактами, закодованими в протоколі.

Номінанти несуть менше відповідальності, ніж валідатори, і для того, щоб стати номінантом, потрібно менше вимог для початку. Для номінаторів T мінімальних вимог щодо ставки DOT , і немає необхідності запускати вузол або використовувати спеціальне обладнання. Але оскільки мережа обмежена максимальною кількістю номінантів у 22 500 номінантів , передбачається мінімальна кількість близько 120 DOT для номінації.

Отримувати винагороди за стейкинг як валідатор BIT складніше. Загальний DOT, необхідний для того, щоб стати валідатором, різний і вимагає близько 350 DOT , щоб розпочати роботу. Валідатори також повинні запускати вузол, що зазвичай вимагає запуску хмарного сервера в Linux. Для цього пропонується, щоб ваш комп’ютер мав процесор Intel Core i7 із тактовою частотою 4,20 ГГц або краще, 80–160 гігабайт твердотільного накопичувача та принаймні 64 гігабайти пам’яті з кодом виправлення помилок ( ECC ).

Винагороди за ставки за DOT починають накопичуватися на початку нової ери або 24-годинного періоду. Наприкінці кожної ери ваші виплати з попередньої ери доступні для отримання. Зазвичай валідатор або номінатор вимагатиме винагороди за ставки, що призведе до того, що всі виплати розподілятимуться між усіма іншими автоматично. Як валідатори, так і номінанти можуть отримати винагороду за ставки через гаманець Polkadot JS або Ledger .

Повний посібник щодо ставки DOT можна знайти тут .

Немає верхньої межі максимального запасу Polkadot. Нові DOT токени випускаються в обіг безстроково зі стабільною річною інфляцією 10%.

Усередині кожної 24-годинної ери є шість чотиригодинних вікон, які називаються «епохами». Кожна епоха складається з 2400 шестисекундних періодів часу, які називаються «інтервалами». Приблизно в кожному слоті створюється ONE блок, хоча деякі слоти можуть пройти без створення блоку.

Прибутковість номінаторів залежить від валідатора. Валідатори можуть стягувати комісію за винагороду за ставку, яка може бути змінена в будь-який час. Крім того, лише 256 найкращих номінантів валідатора отримують виплати наприкінці кожної епохи. Незалежно від загальної суми DOT , поставленої за допомогою валідатора, номінанти розподіляють винагороди за ставки порівну.

За даними Hodlpolkadot , середній APY номінанта з топ-256 становить близько 13,5%. Якщо припустити, що ви ставите мінімум 120 DOT, ви заробите приблизно 16,2 DOT протягом наступного року. Виходячи з 52-тижневого максимуму DOT у 55 доларів, це гіпотетично означає ставку 6600 доларів із річним прибутком у 891 долар.

Усі валідатори розподіляють виплати порівну, хоча вони можуть дещо відрізнятися залежно від балів епохи . Очки ери — це винагороди, які виплачуються кожну еру за виконання певних позитивних дій у блокчейні, наприклад, видачу дійсних заяв для блоків парачейну. Валідатори можуть отримувати додаткові винагороди за допомогою підказок від користувачів, що здійснюють операції DOT. ONE відсотків підказок надходять до валідаторів і використовуються як стимул для валідаторів визначати пріоритетність певних транзакцій.

За даними Polkadex , валідатори отримують APY 112%. Крім того, валідатори отримують комісію від номінантів платформи. Припустімо, ви використовуєте валідатор, який відповідає вимогам програми Polkadot Thousand Validators Program , яка вимагає 5000 ставок DOT і максимальну комісію 3%. Не враховуючи додаткові винагороди за ставки за очки епохи, ви отримаєте 5600 DOT від самостійких і 124,41 DOT від комісійних номінантів, що загалом становитиме 5724,41 DOT. З ціною на 52-тижневому максимумі запуск валідатора вимагатиме від вас ставки в розмірі 275 000 доларів США, а прибуток у розмірі 314 842,55 доларів США за рік.

Ethereum 2.0 — це довгоочікуване оновлення протоколу Ethereum , яке передбачає перехід консенсусного алгоритму Ethereum від PoW до PoS. Серед інших переваг оновлення мережі, таких як більша швидкість транзакцій, Ethereum 2.0 зробить майнінг доступним для власників ETH .

Читайте також: Що таке злиття?

Щоб розпочати стейкинг Ethereum , валідатор повинен зафіксувати мінімум 32 ETH в офіційній адресі депозитного контракту (див. нижче). Хоча пули ставок Ethereum існують, щоб надати вам можливість робити ставки без 32 ETH, Ethereum 2.0 T дозволяє делегування. На додаток до мінімальних вимог ETH , стейкинг Ethereum вимагає від вас запуску спеціального програмного забезпечення для доступу до мережі, відомого як клієнт вузла, для перевірки транзакцій у блокчейні.

З переходом на протокол PoS Ethereum 2.0 матиме набагато нижчий бар’єр для видобутку. До оновлення для участі в майнінгу були потрібні значні початкові інвестиції в обладнання. Завдяки переходу з PoW потенційним майнерам більше не потрібно буде купувати відеокарти та отримувати високі рахунки за електроенергію.

Повний посібник про те, як ставити Ethereum, можна знайти тут .

Нове оновлення Ethereum , яке більше не називається Ethereum 2.0 , покращить блокчейн і час його перевірки на додаток до переходу на PoS. Швидкість Ethereum збільшиться з 24 tps до потенційно високих швидкостей 100 000 tps.

Це величезне збільшення швидкості стане можливим, оскільки Ethereum запровадить шардинг або розбиття блокчейну на кілька (64 у випадку Ethereum) різних сегментів. Валідатори можуть запускати власні фрагменти, розподіляючи запити на перевірку та покращуючи навантаження на пристрої валідатора.

Винагороди за ставки Ethereum 2.0 відрізняються та залежать від загальної суми ставки ETH . Коли на ставку більше ETH , винагороди зменшуються, і навпаки. Крім того, ставки ETH також дають учасникам мережеві винагороди, які є частиною щоденних комісій за транзакції.

Поточна річна процентна ставка (APR) для ставок на Ethereum 2.0 становить 5% . Якби ви мали мінімум 32 ETH для запуску валідатора, ви б побачили прибуток у 1,6 ETH наприкінці року. При 52-тижневому максимумі ефіру це гіпотетично призвело б до прибутку в розмірі $7826,72.

XTZ — це рідна Криптовалюта Tezos, яка є платформою смарт-контрактів з відкритим кодом, яка використовується для випуску нових цифрових активів і створення програм. XTZ підтримує платформу Tezos і дозволяє власникам брати участь у голосуванні за пропозиції щодо протоколу Tezos .

Власники XTZ можуть фіксувати свої токени в обмін на можливість перевіряти блоки, отримуючи винагороду за це в процесі, відомому як « запікання ». Учасники, які поставили принаймні 8000 токенів у мережі, також отримують право голосу, що дозволяє їм брати участь в управлінні проектом. На відміну від традиційних платформ PoS, Tezos дозволяє власникам делегувати свої XTZ «пекарям», що дозволяє користувачам брати участь в управлінні мережею без необхідних 8000 токенів.

Щоб почати отримувати винагороди за стейкинг, потрібно близько п’яти тижнів. Це тому, що ви повинні спочатку зачекати 21 день (сім циклів), щоб ваш XTZ міг отримати винагороду. Після того, як ваш XTZ стане придатним для отримання винагороди, вам потрібно зачекати додаткові 15 днів (п’ять циклів) для виплати винагороди. Після того, як ви зачекаєте 12 циклів, винагороди за стейкинг будуть виплачуватися кожні три дні (ONE цикл).

Рентабельність випічки може відрізнятися залежно від того, чи є ви соло-пекарем, чи делегуєте свої винагороди. Пекарі-одиночки можуть заробити 16 XTZ за кожен блок, випечений у системі, або 8% APY. Підтримувачі (учасники мережі, які перевіряють блоки, створені пекарями) випадково вибираються для перевірки останнього випущеного блоку та можуть отримати винагороду за підтвердження у розмірі до двох XTZ за перевірку.

Для делегування поточний APY становить близько 6% мінус загальна комісія, яку стягує валідатор. Наприклад, стейкинг Tezos доступний на Coinbase, для чого потрібен лише мінімальний баланс 0,0001 XTZ і APY майже 5%.

Дивіться також: Найкращі джерела пасивного доходу від Крипто на 2022 рік