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Em agosto, antes de ficar totalmente claro que o Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) apresentaria acusações contra a Binance, vazou a notícia de que os promotores federais que construíram o caso estavam preocupados que uma acusação pudesse causar pânico nos clientes e retirar seus fundos em massa, potencialmente criando pânico nos Mercados de Cripto , contágio mais amplo da indústria ou até mesmo falta de liquidez.
Na terça-feira, o DOJ chegou a um acordo “histórico” com a maior bolsa do mundo. Os crimes declarados são abrangentes e a pena é enorme. A Binance pagará uma multa de US$ 4,3 bilhões por violar as leis de transmissão de dinheiro e as sanções dos EUA, e seu CEO, Changpeng “CZ” Zhao, que fundou a empresa em 2017 e a transformou em um gigante, foi forçado a renunciar.
As retiradas no último dia chegaram a US$ 566,8 milhões, de acordo com o painel de câmbio centralizado da DefiLlama.
Os clientes que correram para retirar seu dinheiro da FTX arruinaram a bolsa porque seus operadores desviaram o dinheiro de forma fraudulenta. Por outro lado, neste ponto, Binance parece estar sólido. Seu último relatório de “prova de reservas” , um atestado imperfeito, mas voluntário, das participações de uma bolsa, mostra que a bolsa detém apenas US$ 65 bilhões em ativos Cripto . DefiLlama contabiliza US$ 68,4 bilhões.
Além disso, a Binance parece ter garantias excessivas para muitos dos maiores ativos em seus livros, como Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Tether (USDT) e outros, o que significa que os saldos líquidos da Binance são maiores do que devem aos clientes. Em outras palavras, se cada cliente da Binance retirasse todos os Bitcoin que possuía, a exchange teria bitcoins de sobra.
A perda de Zhao será sentida. Ele não era a figura de proa da empresa, mas seu líder. Ele se comunicou com seus fãs, apoiadores e usuários em linguagem figurada – muitas vezes sendo capaz de transmitir más notícias com um tweet. Muitas vezes neste ano, quando as más notícias continuavam chegando , ele tuitava um único número: “4”. Isso representava os seus quatro princípios, ignorar o “FUD” – ou medo, incerteza e dúvida” – e permanecer positivo.
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“É certo que não foi fácil desapegar-se emocionalmente. Mas sei que é a coisa certa a fazer. Cometi erros e devo assumir a responsabilidade. Isso é melhor para nossa comunidade, para Binance e para mim”, escreveu Zhao na terça-feira no X/Twitter.
Zhao está pessoalmente sujeito a US$ 200 milhões em penalidades civis e criminais, o que para um dos primeiros a adotar a Cripto , cujo patrimônio líquido varia de US$ 17 milhões adeca bilhões de dólares, é um pequeno preço a pagar para resolver as acusações de uma investigação coordenada envolvendo o DOJ, CFTC e dois departamentos de fiscalização subordinados aos Departamentos do Tesouro, FinCEN e OFAC .
A Binance, que conhece bem as ações regulatórias, parece ter um plano de contingência em andamento há algum tempo e reagiu rapidamente à sua decapitação. O chefe de Mercados regionais da Binance, Richard Teng, que foi contratado em 2021 e era um suposto sucessor de CZ , assumirá o cargo de CEO. Esta QUICK promoção, que já estava na consciência pública, contribuiu muito para impedir a desordem – especialmente considerando que Zhao poderá passar os próximos 18 meses a 10 anos numa prisão federal dos EUA.
Embora Yi He, cofundador de Zhao, suposto parceiro romântico e “diretor de atendimento ao cliente” (uma função autodefinida que encapsula a “estratégia de negócios, marketing e marca” da empresa, de acordo com a biografia de sua empresa ), parece permanecer no . Embora Zhao T tenha permissão para qualquer envolvimento com a Binance por pelo menos três anos, de acordo com os termos do governo, ele poderia atuar como um canal informal entre a empresa e seu maior acionista, Zhao.
Em muitos aspectos, a Binance saiu fácil. Tem que pagar uma multa enorme, sim, mas LOOKS que tem dinheiro nos livros para sobreviver. A Binance também precisará nomear um monitor independente e enviar relatórios de conformidade ao governo dos EUA. O consultor sênior e diretor de assuntos regulatórios globais da ConsenSys, Bill Hughes, disse que isso será um grande benefício para os investigadores criminais dos EUA:
“Todos os registros de transações da Binance que existem hoje, que podem muito bem remontar ao início da troca, estão lá para serem obtidos pelas autoridades. Eles mostrarão como os pagamentos ilícitos fluíram pela bolsa. A aplicação da lei terá acesso total a um OCEAN de inteligência sobre fluxos ilícitos dentro da caixa preta dessa bolsa para comparar com o registro imutável de transações que você encontra na rede.”
Talvez a Binance nunca acabe em boas graças regulatórias, mas pagar a restituição, entrar em conformidade e encerrar uma investigação criminal de vários anos que se manteve como uma espada de Dâmocles sobre a bolsa poderia permitir que ela virasse uma nova página. (E Zhao, que tem vivido essencialmente um estilo de vida itinerante desde que o seu intercâmbio foi expulso da China no mesmo ano em que foi fundado, 2017, pode finalmente respirar.)
Talvez agora os países europeus, incluindo a França , os Países Baixos e até mesmo o paraíso fiscal de Chipre, que recusou conceder à Binance uma licença para operar ou abriu as suas próprias investigações regulatórias, darão uma segunda oportunidade à bolsa. A Binance, ao mesmo tempo em que foi obrigada a sair de várias jurisdições, cresceu de certa forma no ano passado, enquanto o resto da indústria retraiu.
Pode-se dizer que a Binance foi uma das poucas empresas que se beneficiou do colapso da rival FTX, absorvendo uma base global de clientes de negociação de criptografia. Em seu primeiro anúncio público como CEO, Teng disse que a exchange possui mais de 150 milhões de usuários e milhares de funcionários. A bolsa também administra divisões em quase todas as verticais de Cripto , mantém uma das cadeias DeFi mais usadas e fez movimentos para IA.
Nada é seguro total, mas a troca ainda tem impulso. Também tem outros obstáculos pela frente, incluindo uma ação civil movida pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), alegando uma série de violações financeiras. A empresa também tem sofrido uma hemorragia de executivos e, em Julho, após uma ronda de despedimentos, foi relatado que a bolsa poderia acabar por abater um terço da sua força de trabalho global .
Em outubro, a divisão norte-americana da empresa, Binance.US , modificou seus Termos de Uso, fazendo com que os usuários não possam mais sacar dólares diretamente da plataforma — exceto por meio de stablecoins. Nesse mesmo mês, a Binance integrou “uma série de novos parceiros fiduciários regulamentados e autorizados” para permitir aos utilizadores depositar e levantar euros, depois do seu antigo parceiro Paysafe ter interrompido os serviços para a bolsa.
Se esses inconvenientes afetarem a experiência do cliente, pode ser a única coisa capaz de encerrar a troca. Binance, em certo sentido, era amado porque incorporava a mentalidade de cowboy e fora da lei da Cripto. Não está claro que tipo de efeito psicológico o desfecho da investigação do DOJ, a multa sem precedentes ou a possível prisão do ex-CEO da bolsa terão sobre tal audiência.
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Também não está claro se a magnitude dos crimes da exchange irá manchar sua reputação, mesmo entre os criptoanarquistas mais ferrenhos. “A plataforma Binance estava facilitando coisas realmente horríveis – tudo, desde financiamento terrorista a ações de ransomware, pornografia infantil e vários golpes e fraudes”, disse um alto funcionário do Tesouro aos repórteres.
A Binance, para seu crédito, aceitou seus erros. O comunicado oficial da empresa repetiu o que já havia dito antes, que a empresa “cresceu em um ritmo extremamente rápido” e “tomou decisões equivocadas ao longo do caminho”.
Durante quase toda a sua existência – exceto nos últimos meses, quando as equipes jurídicas e de relações públicas da Binance pareciam fazer uma demonstração de que a exchange priorizava a conformidade – a exchange agiu com extremo desrespeito às regulamentações globais e dos EUA. Certa vez, Zhao se gabou de que a bolsa não tinha sede porque o Bitcoin T. Abriu e fechou subsidiárias em paraísos fiscais conhecidos como Bermudas ( em 2018 , planejando desenvolver um quadro regulatório que T deu certo), Jersey ( fechada em 2020 ) e Malta ( extinta em 2021 ).
“Hoje, a Binance assume a responsabilidade por este capítulo passado”, continuou o comunicado da empresa. Talvez seja a única coisa que pode dizer: continuar a ser uma preocupação constante. Muitas questões permanecem: uma Binance compatível será capaz de crescer?
A Binance finalmente encontrará um lar? E se assim for, perderá então o seu lugar no coração dos seus clientes?
ATUALIZAÇÃO (22 de novembro de 2023): Atualiza o título de Bill Hughes da ConsenSys.
