CZ da Binance e o fim da empresa Cripto ‘sem fronteiras’

Terça-feira marca o fim de uma era. Changpeng Zhao, da Binance , renunciou e se declarou culpado de violar os requisitos de combate à lavagem de dinheiro dos EUA, apesar do fato de a Binance nunca ter sido uma bolsa dos EUA. Com isso, o mito das empresas Cripto “sem fronteiras” realmente acabou.

Com certeza, esta não é a primeira vez que a aplicação da lei dos EUA acertou em cheio uma troca de Cripto que não estava oficialmente no país. A mesma coisa aconteceu com o FTX. Mas nenhuma empresa exemplificou melhor o mito “sem fronteiras” do que a Binance, que também pagará uma multa de 4,3 mil milhões de dólares para resolver uma investigação do Departamento de Justiça dos EUA.

A Binance desafiou os limites de uma empresa tradicional. Serviu comerciantes de todo o mundo, tornando-se eventualmente a maior bolsa de Criptomoeda do mundo, mas durante muito tempo ONE parecia saber onde estava localizada. A própria ideia de uma sede era a antítese de toda a identidade da Binance.

Em 2018, perguntei a CZ onde ele morava. “As pessoas ainda têm um conceito muito forte de onde sua empresa está e onde você está”, ele me disse na época. “Uma empresa é um conceito. Uma organização é um conceito.” Quando perguntei para onde ele ligava para casa, ele apenas disse: “Na verdade, T tenho resposta para isso. Terra?"

A Binance fez questão de não estar sediada nos Estados Unidos, fora de sua entidade norte-americana muito menor, a Binance.US . T me lembro da última vez que CZ apareceu publicamente em solo americano. Mas a empresa claramente não estava isenta da lei dos EUA. Os Estados Unidos acusaram a Binance de não ter um programa adequado de combate à lavagem de dinheiro (AML), de operar um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado e de violar a lei de sanções, informou a CoinDesk .

“A Binance se tornou a maior bolsa de Criptomoeda do mundo, em parte por causa dos crimes que cometeu – agora está pagando uma das maiores penalidades corporativas da história dos EUA”, disse o procurador-geral Merrick Garland.

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) também tomaram medidas coercivas contra a Binance. O tema geral das alegações é que a Binance tinha clientes nos EUA, disse a esses clientes como evitar as regulamentações dos EUA e tomou medidas para ocultar a sua atividade dos reguladores dos EUA.

Alguns membros da comunidade Cripto criticam o longo braço da lei dos EUA. A própria Binance reagiu contra a CFTC em um processo apresentado a um tribunal dos EUA, dizendo: “A lei dos EUA governa internamente, mas não controla o mundo”.

A lei dos EUA pode discordar. Em 2022, os fundadores da BitMEX se declararam culpados de violar as leis de combate à lavagem de dinheiro dos EUA, embora a BitMEX estivesse sediada nas Seychelles. E então, é claro, veio o FTX. A FTX estava sediada em Hong Kong e depois mudou-se para as Bahamas. Sam Bankman-Fried queria desesperadamente ter sucesso nos Estados Unidos, pagando enormes somas de dinheiro pelo apoio de celebridades e direitos de nomeação de estádios, ao mesmo tempo que tentava WOO os políticos em Washington. No final, a operação global da FTX nunca chegou aos EUA, com exceção da muito menor e menos poderosa FTX.US. Em vez disso, Bankman-Fried acabou por ser despedaçado por procuradores norte-americanos num tribunal dos EUA.

Os EUA ainda têm fascínio pelos negócios Cripto . Apesar da atração de regiões dinâmicas como a Ásia ou o Oriente Médio, é difícil evitar os EUA. Uma bolsa no exterior tinha usuários dos EUA? Isso enganou os investidores dos EUA? Ou o CEO teve reuniões nos Estados Unidos?

“O ônus do local não é muito alto”, disse Samson Enzer, ex-procurador federal de Manhattan, ao Wall Street Journal no ano passado. “O governo argumentaria que se um único e-mail passasse por Nova York, isso seria suficiente.”

Provavelmente nunca veremos outra empresa como a Binance. A Cripto em si pode não ter fronteiras, mas as empresas de Cripto podem achar cada vez mais difícil operar fora dos limites legais ou geográficos. Nos primeiros dias da Cripto, parecia possível lançar uma bolsa massiva que escapava ao alcance de qualquer jurisdição. Esses dias acabaram.