Cripto para consultores: IA, uma ferramenta estratégica para empresas financeiras

Lynda Koster, da Growthential, destaca a importância de adotar e integrar estrategicamente a IA generativa nos negócios, especialmente na consultoria financeira, para navegar no cenário tecnológico em evolução e manter uma vantagem competitiva.

AccessTimeIconJan 11, 2024 at 4:45 p.m. UTC
Updated Mar 9, 2024 at 6:00 a.m. UTC

A IA dominou as notícias em 2023. À medida que esta Tecnologia emergente evolui juntamente com os casos de utilização, tem o potencial de ser um recurso de assistência aos negócios e de representar ameaças competitivas. Como é que os consultores financeiros se adaptarão a esta Tecnologia e poderão enfrentar uma ameaça competitiva, uma vez que os clientes também terão acesso a ferramentas de IA para investimento?

Existem questões em torno da governança e propriedade de dados. Será 2024 o ano da adoção da IA ​​nos serviços financeiros?

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  • Lynda Koster, da Growthential , fornece uma visão geral de como a IA pode ser aproveitada como uma vantagem estratégica para empresas financeiras.

    Leitura feliz.

    -S.M. _

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    Liderança estratégica na era da IA ​​generativa

    O cenário global em rápida mudança de hoje oferece desafios e oportunidades para os líderes empresariais. Enfrentam perturbações constantes e a inteligência artificial generativa é um impulsionador significativo de algumas destas mudanças. Todos os dias surgem novas informações e desenvolvimentos, tornando difícil para os líderes decidir o melhor curso de ação.

    Neste ambiente dinâmico, a adopção de uma postura passiva pode comprometer o progresso. É essencial que os líderes compreendam desde o início o imenso potencial e os riscos associados à IA generativa. Não fazer isso pode levar à perda de oportunidades e à perda de terreno competitivo para rivais que são mais ágeis nos testes e na adoção de capacidades emergentes de IA.

    Uma questão comum é se a proeminência da IA ​​generativa é apenas exagero. Embora alguns possam exagerar a realidade de onde estão hoje algumas das capacidades, não há como negar o seu poder transformador. Usando insights da história e de revoluções tecnológicas anteriores, os líderes podem compreender e navegar melhor nesta fase da IA.

    Historicamente, o cepticismo inicial em torno do surgimento da Internet transformou-se num reconhecimento do seu enorme impacto. Da mesma forma, o boom das ferramentas Tecnologia de marketing oferece lições sobre as armadilhas da adoção precipitada sem uma estratégia. A revolução generativa da IA, embora espelhe as tendências tecnológicas do passado, é única no seu rápido desenvolvimento e nos seus potenciais impactos. Este ritmo acelerado deve-se às infra-estruturas existentes e aos avanços tecnológicos anteriores, juntamente com o seu lançamento para as massas.

    Relatórios recentes destacam a crescente adoção da IA. Assim, para aproveitar os seus benefícios e evitar os seus desafios, as empresas devem tirar partido das lições passadas e do conhecimento atual.

    No domínio da consultoria financeira, a IA tem potencial para se tornar uma ferramenta indispensável para consultores financeiros, um grupo cujo trabalho depende fortemente de capacidades intelectuais e de tomada de decisões baseadas no conhecimento. A IA generativa, em particular, pretende aumentar as capacidades dos consultores financeiros, ao mesmo tempo que aumenta a eficiência, permitindo uma gestão sofisticada e a utilização da sua propriedade intelectual (PI) quando aproveitada em domínios seguros e não públicos.

    Estão a ser levantadas questões sobre como continuar a fornecer valor acrescentado e diferenciado quando clientes e concorrentes têm acesso às mesmas ferramentas emergentes e acesso a um novo nível de inteligência oferecido por estas plataformas. Além disso, ressalta-se que esta Tecnologia não reproduz os elementos Human de empatia, confiança, emoção e conexão pessoal, que são pilares da relação cliente-consultor.

    Isto está a levar os consultores financeiros a irem além do foco em ferramentas ou tecnologias específicas. Em vez disso, estão considerando como a IA se integra às suas estratégias individuais ou aos objetivos gerais, à cultura, às necessidades dos clientes, à segurança cibernética, à Política de Privacidade e aos requisitos de conformidade da sua empresa.

    O reconhecimento dos benefícios e desafios da IA, especialmente na consultoria financeira, destaca o seu impacto mais amplo na sua estratégia independente ou organizacional. Isso vai além da adoção de Tecnologia, abrangendo planejamento de cenários e gestão de mudanças. À medida que os indivíduos e as empresas incorporam a IA nos seus fluxos de trabalho e operações, precisam de ajustar as suas estratégias e mentalidades para diversos cenários futuros, preparando-se para as mudanças significativas que a IA introduz para manter a resiliência e a agilidade num ambiente de negócios dinâmico. A natureza evolutiva do trabalho exige requalificação e aprendizagem constante. T se trata apenas de implementar software, mas de remodelar a cultura e a mentalidade da organização para um mundo movido pela IA.

    À medida que navegamos pelas complexidades da era da IA ​​generativa, é crucial que os indivíduos e as empresas se mantenham informados e proativos. As lições do passado e as realidades do presente oferecem uma mensagem clara: o sucesso depende do planeamento estratégico e da vontade de abraçar a mudança. Para aqueles que atuam na área de consultoria financeira e além, não se trata apenas de adotar novas tecnologias, mas de integrá-las de uma forma que se alinhe com a visão de longo prazo e os padrões éticos da sua organização. O caminho a seguir não é isento de desafios, mas ao dar prioridade à aprendizagem contínua e à adaptabilidade, as empresas podem aproveitar a IA não apenas para satisfazer as exigências de hoje, mas também para prosperar, estabelecendo padrões para o futuro.

    - Lynda Koster, cofundadora e sócia-gerente, Growthential

    Pergunte a um especialista: superando o hype da IA

    P: A IA é tão perturbadora quanto o hype sugere?

    Depende de onde você está olhando. Num relatório sobre o futuro da IA ​​generativa , a McKinsey & Company examinou o potencial de automatização do trabalho em vários setores e descobriu que o trabalho do conhecimento era mais propenso a ser perturbado pela IA generativa. A formação da mão-de-obra, por exemplo, é altamente susceptível à automatização, enquanto a agricultura e os transportes são menos susceptíveis. As indústrias criativas, como a mídia e as artes, também estavam no topo da lista.

    P: Como devo pensar em usar IA na minha organização?

    Mesmo em setores que estão prontos para a disrupção da IA, como o marketing, é mais provável que você encontre uso de IA generativa em empresas de pequeno e médio porte, uma vez que elas tendem a estar mais dispostas a experimentar. A utilização da IA ​​generativa é frequentemente um fenómeno ascendente, com os indivíduos numa organização a encontrar eficiências ao aplicar as ferramentas ao seu trabalho específico, geralmente com muitas tentativas e erros, e por vezes sem sequer informarem o seu empregador . Para que uma organização libere o potencial da IA ​​generativa em escala, ela precisará investir tempo e experiência para pesquisar os modelos disponíveis e, em seguida, construir ferramentas que abstraem o tedioso trabalho de encontrar os prompts certos (também conhecidos como engenharia de prompts) para que o resultado da IA ​​seja razoavelmente consistente.

    P: Quais são os riscos do uso de IA generativa?

    Embora a IA generativa possa criar texto, imagens e vídeos quase instantaneamente, existem algumas preocupações gerais sobre o conteúdo que ela cria:

    Legal: Os grandes modelos de linguagem (LLMs) que alimentam os serviços generativos de IA usam grandes quantidades de dados de treinamento, coletados da web aberta. Embora o “rastreamento” de conteúdo da Internet seja uma prática padrão para mecanismos de pesquisa, os serviços de IA criam conteúdo totalmente novo com base nessas informações, normalmente sem vinculá-lo ou mesmo creditá-lo. Isso pode constituir uma violação de direitos autorais – a base para o recente processo do The New York Times contra a OpenAI , Maker do ChatGPT.

    Segurança: É possível usar LLMs, intencionalmente ou não, de maneiras que criem conteúdo que engane ou ofenda, e pode até ser de natureza criminosa (pense em deepfakes). As empresas de IA geralmente criam barreiras de proteção em seus modelos que reduzem a probabilidade de isso acontecer, mas como o modo como os LLMs elaboram as respostas T é totalmente compreendido, é impossível eliminá-lo completamente. Além disso, a correção excessiva de resultados "inseguros" pode tornar o modelo menos útil em geral.

    Qualidade: As ferramentas de IA por vezes alucinam – essencialmente inventam factos e declaram-nos com suprema confiança – o que levou a vários incidentes embaraçosos em que conteúdo generativo foi publicado ou utilizado sem a devida verificação. Esses casos enfatizam a necessidade de supervisão Human de qualquer processo conduzido por IA (também conhecido como “Human no circuito”). Mas mesmo quando a IA acerta as coisas, a escrita muitas vezes pode parecer básica e sem alma. O desejo de melhorar os resultados "prontos para uso" dos LLMs está criando demanda por habilidades em ajuste fino e engenharia imediata.

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    Editado por Bradley Keoun.

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