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En août, avant qu'il ne soit tout à fait clair que le ministère américain de la Justice (DOJ) porterait plainte contre Binance, des informations ont été divulguées selon lesquelles les procureurs fédéraux chargés de l'affaire craignaient qu'une inculpation puisse provoquer la panique des clients et leur faire retirer leurs fonds en masse, ce qui pourrait créer une panique. sur les Marchés de la Crypto , une contagion plus large de l'industrie ou même un déficit de liquidité.
Mardi, le DOJ est parvenu à un règlement « historique » avec la plus grande bourse du monde. Les crimes déclarés sont considérables et les sanctions sont lourdes. Binance paiera une amende de 4,3 milliards de dollars pour violation des lois sur la transmission d'argent et des sanctions américaines, et son PDG, Changpeng « CZ » Zhao, qui a fondé l'entreprise en 2017 et en a fait un géant, a été contraint de démissionner.
Les retraits au cours de la dernière journée ont atteint 566,8 millions de dollars, selon le tableau de bord d'échange centralisé de DefiLlama.
Les clients se précipitant pour retirer leur argent de FTX ont ruiné cet échange parce que ses opérateurs ont frauduleusement détourné l'argent. D’un autre côté, à ce stade, Binance semble être solide. Son dernier rapport de « preuve de réserves » , une attestation imparfaite mais volontaire des avoirs d'une bourse, montre que la bourse détient à elle seule 65 milliards de dollars d'actifs Crypto . DefiLlama le chiffre à 68,4 milliards de dollars.
De plus, Binance semble être surgaranti pour bon nombre des actifs les plus importants de ses livres, comme le Bitcoin (BTC), l'éther (ETH), le Tether (USDT) et d'autres, ce qui signifie que les soldes nets de Binance sont supérieurs à ce qu'elle doit à ses clients. En d’autres termes, si chaque client de Binance retirait tous les Bitcoin qu’il possède, la plateforme d’échange aurait des bitcoins en réserve.
La perte de Zhao se fera sentir. Il n’en était pas la figure de proue, mais le leader. Il communiquait avec ses fans, ses supporters et ses utilisateurs dans un langage figuré – étant souvent capable d'annoncer de mauvaises nouvelles avec un tweet. Plusieurs fois cette année, alors que les mauvaises nouvelles continuaient à affluer , il tweetait un seul chiffre : « 4 ». Cela représentait ses quatre principes, ignorer le « FUD » – ou la peur, l’incertitude et le doute » – et rester positif.
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« Certes, ce n’était pas facile de lâcher prise émotionnellement. Mais je sais que c'est la bonne chose à faire. J'ai fait des erreurs et je dois en assumer la responsabilité. C’est mieux pour notre communauté, pour Binance et pour moi-même », a écrit Zhao mardi sur X/Twitter.
Zhao doit personnellement payer 200 millions de dollars de sanctions civiles et pénales, ce qui, pour un des premiers adeptes de la Crypto dont la valeur nette varie de 17 millions de dollars auxdéca-milliards bas de gamme, est un petit prix à payer pour régler les accusations d'une enquête coordonnée impliquant le DOJ, CFTC et deux départements d'application relevant des départements du Trésor, FinCEN et OFAC .
Binance, habituée aux mesures réglementaires, semble avoir élaboré un plan d'urgence depuis un certain temps et a réagi rapidement à sa décapitation. Le responsable des Marchés régionaux de Binance, Richard Teng, qui a été embauché en 2021 et qui, selon les rumeurs, serait le successeur de CZ , deviendra PDG. Cette promotion QUICK , qui était déjà dans la conscience du public, a beaucoup contribué à contrecarrer les troubles – d’autant plus que Zhao pourrait passer les 18 mois à 10 prochaines années dans une prison fédérale américaine.
Alors que Yi He, co-fondatrice de Zhao, partenaire romantique et « directrice du service client » (un rôle auto-défini qui résume la « stratégie commerciale, marketing et de marque » de l'entreprise, selon la biographie de son entreprise ), semble rester . Bien que Zhao ne soit T autorisé à s'impliquer dans Binance pendant au moins trois ans, selon les conditions du gouvernement, il pourrait potentiellement servir d'intermédiaire informel entre la société et son plus grand actionnaire, Zhao.
À bien des égards, Binance s’en est sorti facilement. Il doit payer une amende énorme, certes, mais il LOOKS qu’il ait de l’argent disponible pour survivre. Binance devra également nommer un observateur indépendant et envoyer des rapports de conformité au gouvernement américain. Bill Hughes, avocat principal de ConsenSys et directeur des questions de réglementation mondiales, a déclaré que cela constituerait une énorme aubaine pour les enquêteurs criminels américains :
«Tous les enregistrements de transactions Binance qui existent aujourd'hui, qui pourraient très bien remonter au début de l'échange, sont là pour être récupérés par les forces de l'ordre. Ils montreront comment les paiements illicites transitaient par l’échange. Les forces de l’ordre auront pleinement accès à un OCEAN de renseignements sur les flux illicites à l’intérieur de la boîte noire de cet échange, afin de les comparer à l’enregistrement immuable des transactions que vous trouvez sur la chaîne.
Peut-être que Binance ne se retrouvera jamais dans les bonnes grâces réglementaires, mais payer une compensation, se mettre en conformité et mettre fin à une enquête criminelle de plusieurs années qui a tenu comme une épée de Damoclès sur l'échange pourrait lui permettre de tourner une nouvelle page. (Et Zhao, qui mène essentiellement une vie itinérante depuis que son échange a été expulsé de Chine l’année même de sa création, en 2017, peut enfin reprendre son souffle.)
Peut-être que maintenant les pays européens, dont la France , les Pays-Bas et même l' abri fiscal Chypre, qui ont soit refusé d'accorder une licence d'exploitation à Binance, soit ouvert leurs propres enquêtes réglementaires, donneront une seconde chance à la bourse. Binance, alors qu'elle a dû se retirer de plusieurs juridictions, s'est développée à certains égards au cours de l'année écoulée tandis que le reste du secteur s'est rétracté.
Binance pourrait être considérée comme l’ une des rares entreprises à avoir profité de l’effondrement de son rival FTX, absorbant une clientèle mondiale de crypto-trading. Dans sa première annonce publique en tant que PDG, Teng a déclaré que la bourse comptait plus de 150 millions d'utilisateurs et des milliers d'employés. L’échange gère également des divisions dans presque tous les secteurs verticaux de Crypto , maintient ONEune des chaînes DeFi les plus utilisées et s’est tourné vers l’IA.
Rien n’est une assurance totale, mais l’échange a toujours du dynamisme. D'autres obstacles l'attendent également, notamment un procès civil intenté par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, alléguant un certain nombre de violations financières. La société connaît également une hémorragie parmi ses dirigeants et, en juillet, après une série de licenciements, il a été annoncé que la bourse pourrait finalement supprimer un tiers de ses effectifs mondiaux .
En octobre, la division américaine de la société, Binance.US , a modifié ses Conditions d’utilisation, faisant en sorte que les utilisateurs ne puissent plus retirer de dollars directement de la plateforme, sauf via des pièces stables. Le même mois, Binance a intégré « un certain nombre de nouveaux partenaires fiduciaires réglementés et autorisés » pour permettre aux utilisateurs de déposer et de retirer des euros, après que son ancien partenaire Paysafe a interrompu les services d'échange.
Si ces désagréments affectent l’expérience client, c’est peut-être la seule chose capable de tuer l’échange. Binance, dans un certain sens, était appréciée car elle incarnait la mentalité cowboy et hors-la-loi de la Crypto. On ne sait pas exactement quel genre d'effet psychologique le dénouement de l'enquête du DOJ, l'amende sans précédent ou l'éventuelle emprisonnement de l'ancien PDG de la bourse auront sur un tel public.
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On ne sait pas non plus si l’ampleur des crimes commis par l’échange entachera sa réputation, même parmi les crypto-anarchistes les plus fervents. "La plate-forme Binance facilitait des choses vraiment horribles – du financement du terrorisme aux actions de ransomware, en passant par la pédopornographie et diverses escroqueries et fraudes", a déclaré un haut responsable du Trésor aux journalistes.
Binance, à son honneur, a reconnu ses erreurs. Le communiqué officiel de l’entreprise a répété ce qu’il avait dit précédemment, à savoir que l’entreprise « s’est développée à un rythme extrêmement rapide » et « a pris des décisions malavisées en cours de route ».
Pendant presque toute son existence – à l'exception des deux derniers mois, lorsque les équipes de relations publiques et juridiques de Binance ont semblé montrer que la bourse donnait la priorité à la conformité – la bourse a agi avec un mépris extrême des réglementations américaines et mondiales. Zhao s'est un jour vanté que la bourse n'avait pas de siège social parce que Bitcoin n'en avait T. Elle a ouvert et fermé des filiales dans des paradis fiscaux connus comme les Bermudes ( en 2018 , prévoyant d'élaborer un cadre réglementaire qui n'a T abouti), Jersey ( fermée en 2020 ) et Malte ( évincée en 2021 ).
"Aujourd'hui, Binance assume la responsabilité de ce chapitre passé", poursuit le communiqué de la société. C’est peut-être la seule chose qu’elle puisse dire : rester une entreprise en activité. De nombreuses questions demeurent : une Binance conforme pourra-t-elle se développer ?
Binance trouvera-t-elle enfin un foyer ? Et si tel est le cas, perdra-t-il alors sa place dans le cœur de ses clients ?
MISE À JOUR (22 NOV. 2023) : met à jour le titre de Bill Hughes de ConsenSys.
