CZ de Binance et la fin de la société de Crypto « sans frontières »

Mardi marque la fin d’une époque. Changpeng Zhao de Binance a démissionné et a plaidé coupable d'avoir violé les exigences américaines en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, malgré le fait que Binance n'a jamais été une bourse américaine. Avec cela, le mythe des sociétés de Crypto « sans frontières » est véritablement terminé.

Certes, ce n’est pas la première fois que les forces de l’ordre américaines mettent en place un échange Crypto qui n’est pas officiellement présent dans le pays. La même chose s'est produite avec FTX. Mais aucune entreprise n’a mieux illustré le mythe « sans frontières » que Binance, qui paiera également une amende de 4,3 milliards de dollars pour mettre fin à une enquête du ministère américain de la Justice.

Binance a défié les limites d'une entreprise traditionnelle. Elle a servi les traders du monde entier, pour finalement devenir la plus grande plateforme d'échange de Cryptomonnaie au monde, et pourtant, pendant longtemps, ONE n'a semblé savoir où elle se trouvait. L’idée même d’un siège social était contraire à l’identité globale de Binance.

En 2018, j'ai demandé à CZ où il était basé. « Les gens ont toujours cette idée très forte de l'endroit où se trouve votre entreprise et de l'endroit où vous vous trouvez », m'a-t-il dit à l'époque. « Une entreprise est un concept. Une organisation est un concept. Quand je lui ai demandé où il appelait chez lui, il a simplement répondu : « Je n'ai T vraiment de réponse à cette question. Terre?"

Binance a mis un point d'honneur à ne pas être basée aux États-Unis, en dehors de son entité américaine beaucoup plus petite, Binance.US . Je ne me souviens T de la dernière fois que CZ est apparu publiquement sur le sol américain. Mais l’entreprise n’était clairement pas exemptée de la loi américaine. Les États-Unis ont accusé Binance de ne pas disposer d'un programme approprié de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), d'exploiter une entreprise de transfert d'argent sans licence et d'avoir violé la loi sur les sanctions, a rapporté CoinDesk .

"Binance est devenue la plus grande plateforme d'échange de Cryptomonnaie au monde en partie à cause des crimes qu'elle a commis - elle paie désormais ONEune des sanctions les plus lourdes de l'histoire des États-Unis", a déclaré le procureur général Merrick Garland.

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) ont également pris des mesures coercitives contre Binance. Le thème général des allégations est que Binance avait des clients américains, leur avait expliqué comment éviter les réglementations américaines et avait pris des mesures pour cacher leurs activités aux régulateurs américains.

Certains membres de la communauté Crypto critiquent le bras long de la loi américaine. Binance elle-même s'est opposée à la CFTC dans un dossier déposé devant un tribunal américain, déclarant : « La loi américaine régit au niveau national mais ne contrôle pas le monde ».

La loi américaine pourrait être en désaccord. En 2022, les fondateurs de BitMEX ont plaidé coupables d'avoir enfreint les lois américaines anti-blanchiment d'argent, même si BitMEX était basé aux Seychelles. Et puis, bien sûr, est arrivé FTX. FTX était basé à Hong Kong puis a déménagé aux Bahamas. Sam Bankman-Fried voulait désespérément réussir aux États-Unis, déboursant d'énormes sommes d'argent pour obtenir le soutien de célébrités et les droits de dénomination des stades, tout en essayant de WOO les politiciens de Washington. En fin de compte, les opérations mondiales de FTX n'ont jamais réussi à atteindre les États-Unis, à l'exception de FTX.US, beaucoup plus petit et moins puissant. Au lieu de cela, Bankman-Fried a fini par être démoli par les procureurs américains devant un tribunal américain.

Les États-Unis ont toujours de l’attrait pour les entreprises de Crypto . Malgré l'attrait de régions dynamiques telles que l'Asie ou le Moyen-Orient, il est difficile d'éviter les États-Unis. Une bourse étrangère avait-elle des utilisateurs américains ? Cela a-t-il induit les investisseurs américains en erreur ? Ou le PDG a-t-il eu des réunions aux États-Unis ?

"Le fardeau du lieu n'est pas très élevé", a déclaré l'année dernière Samson Enzer, ancien procureur fédéral de Manhattan, au Wall Street Journal . « Le gouvernement soutiendrait que si un seul courrier électronique transitait par New York, cela suffirait. »

Nous ne verrons probablement jamais une autre entreprise comme Binance. La Crypto elle-même est peut-être sans frontières, mais les sociétés de Crypto peuvent avoir de plus en plus de mal à opérer en dehors des frontières juridiques ou géographiques. Au début de la Crypto, il semblait possible de lancer un échange massif qui échappait à toute juridiction. Ces jours sont révolus.