La UE acuerda provisionalmente estrictas medidas de diligencia debida sobre criptomonedas para combatir el lavado de dinero

Los responsables políticos de la Unión Europea llegaron el miércoles a un acuerdo provisional sobre partes de un paquete regulatorio integral para combatir el lavado de dinero que obligará a todas las empresas de cifrado a realizar la debida diligencia con sus clientes.

El Reglamento contra el lavado de dinero (AMLR) es un esfuerzo amplio para combatir la evasión de sanciones y el lavado de dinero. Incluye la creación de un libro de reglas único y establece una autoridad supervisora ​​que también tendrá competencia sobre el sector criptográfico .

El Parlamento y el Consejo Europeo (que reúne a los ministros de finanzas de los 27 estados miembros del bloque) han acordado medidas, entre ellas que las empresas de criptomonedas apliquen "medidas de debida diligencia del cliente al realizar transacciones por valor de 1.000 euros (1.090 dólares) o más".

El acuerdo también agrega medidas para mitigar los riesgos en relación con las transacciones con billeteras autohospedadas, según el anuncio del miércoles.

El año pasado, la UE finalizó controles ALD específicos sobre transferencias de fondos criptográficos junto con su histórica regulación de Mercados de Activos Criptoactivos (MiCA). En diciembre, el Parlamento Europeo y el Consejo acordaron crear la autoridad supervisora ​​ALD. El acuerdo del miércoles se refería específicamente a la sexta directiva de la UE sobre lavado de dinero y al reglamento como parte de las AMLR.

Es posible que el paquete se haya vuelto más difícil a medida que atravesó el complejo proceso legislativo de la UE a la luz de las sanciones de Estados Unidos contra la herramienta de anonimización de criptomonedas Tornado Cash, así como los temores de que las criptomonedas se estuvieran utilizando para evadir las sanciones de Rusia e incluso de Hamás. Un legislador que lideró las discusiones sobre el paquete en el Parlamento el año pasado aseguró que las medidas no buscarán prohibir las criptomonedas que mejoran la privacidad .

El organismo de la industria, la Iniciativa Cripto de la UE, instó a los legisladores en mayo de 2023 a eliminar las restricciones planificadas sobre las herramientas de preservación de la privacidad o, en su defecto, a incluir una "delimitación clara entre cuentas anónimas prohibidas de alto riesgo e instrumentos de anonimización de alto riesgo".

"Este acuerdo es parte integral del nuevo sistema contra el lavado de dinero de la UE. Mejorará la forma en que los sistemas nacionales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo se organizan y trabajan juntos. Esto garantizará que los estafadores, el crimen organizado y los terroristas no tengan espacio para legitimar sus ingresos a través del sistema financiero", afirmó el ministro belga de Finanzas, Vincent Van Peteghem, en un comunicado de prensa.

El acuerdo ahora debe ser adoptado formalmente por el Parlamento y el Consejo antes de que pueda entrar en vigor.