La identidad DeFi debería ser el foco de los formuladores de políticas estadounidenses, dice la CFTC
Los formuladores de políticas deberían identificar los proyectos de mayor preocupación y priorizar el progreso en identidad digital, según un informe de ONE de los comités del regulador.
- La CFTC quiere que los formuladores de políticas busquen formas de identificar a las personas involucradas en las finanzas descentralizadas.
- A algunos reguladores les preocupa que el anonimato inherente del ecosistema abra la puerta al lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude.
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la agencia estadounidense que regula los futuros, swaps y opciones, quiere que los responsables políticos busquen formas de identificar a las personas involucradas en las finanzas descentralizadas (DeFi), según un informe publicado el lunes.
Según el informe, los formuladores de políticas deben identificar y priorizar los proyectos de mayor preocupación y centrarse en la identidad digital, conocer a su cliente (KYC) y los regímenes contra el lavado de dinero (AML), así como la calibración de la privacidad en DeFi.
Los reguladores están luchando por abordar la percepción de los participantes de que DeFi es inmune al escrutinio regulatorio, particularmente debido al uso generalizado de seudónimos para ocultar la identidad de los usuarios y la naturaleza descentralizada de la industria que dificulta asignar responsabilidad a alguien en particular.
"El seudonimato y la desintermediación proporcionados en la mayoría de los sistemas DeFi presentan serias preocupaciones para los formuladores de políticas centrados en garantizar que los regímenes ALD y contra el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) sean efectivos y brinden protecciones adecuadas y recursos para las víctimas de los consumidores", dice el informe.
En junio pasado, la CFTC, que compite con la Comisión de Bolsa y Valores para ser el principal regulador de la industria de la criptografía, ganó una demanda que alegaba que la organización autónoma descentralizada (DAO) Ooki DAO ofrecía productos no registrados . En septiembre, la CFTC había demandado a tres empresas que creaban algunos de los protocolos DeFi más respetables por ofrecer comercio ilegal de derivados. Las empresas resolvieron los cargos.
"Una preocupación central relacionada con los sistemas DeFi es la falta de líneas claras de responsabilidad y rendición de cuentas, y algunos diseños de la industria para evitarlas ", dijo Christy Goldsmith Romero, una de los cinco comisionados de la CFTC, en un comunicado que acompaña al informe. Goldsmith Romero es el patrocinador del Comité Asesor de Tecnología de la CFTC, cuyo subcomité produjo el informe.
DeFi "no tiene una ruta clara para garantizar el recurso a las víctimas, la defensa contra la explotación ilícita o la capacidad de insertar los cambios y controles necesarios durante períodos de crisis y estrés en la red", dijo.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) también está buscando formas de identificar a las personas activas en las finanzas descentralizadas, y la semana pasada introdujo un sistema de información sobre beneficiarios reales que requiere que muchas empresas que operan en los EE. UU. digan quién los posee o controla directa o indirectamente.
"En sólo una semana, hemos recibido más de 100.000 solicitudes", dijo Yellen en un evento separado el lunes.
Leer más: ¿ La CFTC borrará DeFi en los EE. UU.?
