Binance pagará 4.300 millones de dólares para resolver un caso penal en EE. UU.; Changpeng 'CZ' Zhao dimite como director ejecutivo y se declara culpable en Seattle

Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, fue acusado penalmente de violar sanciones y leyes de transmisión de dinero y acordó pagar 4.300 millones de dólares para resolver las acusaciones en "una de las sanciones más grandes" que Estados Unidos haya obtenido jamás de un acusado corporativo.

El fundador Changpeng "CZ" Zhao se declaró culpable en Seattle de los cargos que enfrentó personalmente y acordó pagar una multa de 50 millones de dólares, así como renunciar al puesto de director ejecutivo. Richard Teng , ex regulador de Abu Dhabi y luego director de mercados regionales de Binance, asumirá el cargo de director ejecutivo.

Binance fue acusado de no mantener un programa adecuado contra el lavado de dinero, operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y violar la ley de sanciones, según un expediente judicial revelado el martes.

Zhao se declaró culpable de violar la Ley de Secreto Bancario y de provocar que una institución financiera violara la BSA, según otro expediente . Su multa se acreditará contra la cantidad que debe a la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, dijo el Departamento de Justicia de Estados Unidos.

"Los empleados de Binance sabían y discutieron que la compañía estaba atendiendo a miles de usuarios en países sancionados, y sabían que facilitar transacciones entre usuarios estadounidenses y usuarios en países sancionados sería una violación de la ley estadounidense. Pero lo hicieron de todos modos", Fiscal General Merrick Dijo Garland durante una conferencia de prensa el martes por la tarde.

Los 4.300 millones de dólares que Binance está pagando se encuentran entre las sanciones más grandes jamás obtenidas de un acusado corporativo, dijo Garland. La multa total de la bolsa sigue siendo de 4.300 millones de dólares, y una parte de la cantidad se acredita a cada agencia.

Por otra parte, el Departamento del Tesoro de EE. UU. y la CFTC anunciaron sus propios acuerdos con Binance. La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, señaló que el acuerdo de Binance con los organismos de control de sanciones y lavado de dinero de su departamento fue el mayor en la historia del Tesoro.

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Según los términos de su declaración, Binance tendrá que nombrar un supervisor de cumplimiento independiente durante tres años e informar sus esfuerzos de cumplimiento al gobierno de EE. UU., junto con las multas. A Zhao se le prohíbe "cualquier participación presente o futura en la operación o gestión" de Binance, aunque esa prohibición finaliza tres años después de que se designe al monitor.

La resolución del caso Binance representa otra importante victoria del gobierno de EE. UU. contra un gran criptojugador, y se produce apenas unas semanas después de que el fundador de FTX , Sam Bankman-Fried, fuera declarado culpable de cargos de fraude y conspiración relacionados con su criptoexchange.

Zhao "priorizó el crecimiento, la participación de mercado y las ganancias de Binance sobre el cumplimiento de" las regulaciones bancarias de EE. UU., según documentos no sellados. "Es mejor pedir perdón que permiso", dijo a sus empleados, según el documento. Esa mentalidad impregnó las operaciones de Binance en lo que Zhao denominó la "zona gris" de Estados Unidos. Se aseguró de que Binance no recopilara información de "conozca a su cliente" sobre sus usuarios porque creía que inhibiría su crecimiento y atractivo.

Tales descuidos ponen a Binance en riesgo de violar múltiples leyes estadounidenses, incluidas las normas de sanciones. Según los documentos judiciales, el personal de Zhao le advirtió que el intercambio estaba atendiendo a usuarios de países sancionados.

En una publicación de blog , Binance reconoció las "resoluciones" que alcanzó con las diversas agencias nombradas, diciendo que el intercambio ha trabajado para reestructurarse en los últimos años y citando su "nuevo liderazgo... con una profunda experiencia en cumplimiento".

"Confiamos en que Binance surgirá como una empresa más fuerte a medida que sentemos las bases para los próximos 50 años", decía la publicación del blog.

Teng, el nuevo director del intercambio , dijo que Binance todavía tiene alrededor de 150 millones de usuarios y miles de empleados.

"Mi atención se centrará en: 1) asegurar a los usuarios que pueden seguir confiando en la solidez financiera y la seguridad de la empresa 2) colaborar con los reguladores para mantener altos estándares a nivel mundial que fomenten la innovación al tiempo que brindan importantes protecciones al consumidor 3) trabajar con socios para impulsar el crecimiento y la adopción de Web3", dijo en un tweet .

Zhao dijo que podría participar en inversiones pasivas o ser un accionista minoritario en diferentes proyectos, así como analizar más las finanzas descentralizadas (DeFi).

El Departamento de Justicia anunció el martes temprano que celebraría una conferencia de prensa para anunciar lo que describió como "acciones importantes de aplicación de la ley sobre criptomonedas", con Garland, Yellen, la fiscal general adjunta Lisa Monaco y el presidente de la CFTC, Rostin Behnam. Durante la conferencia de prensa, Mónaco dijo que la acción del martes "envió un mensaje inequívoco a las empresas de criptomonedas y DeFi".

Cada uno de los funcionarios mencionó las supuestas violaciones de Binance, que incluyen procedimientos deficientes contra el lavado de dinero.

"Durante cinco años, mientras construía un negocio con clientes estadounidenses, Binance permitió casi mil millones de dólares en pagos ilegales que involucraban a países e individuos sancionados", dijo Mónaco.

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Bloomberg, que informó por primera vez que la conferencia de prensa del martes sería sobre Binance, informó el lunes que Binance podría resolver los cargos del Departamento de Justicia con una multa de 4 mil millones de dólares y un acuerdo de procesamiento diferido. Reuters confirmó más tarde que el anuncio detallaría el acuerdo del Departamento de Justicia con Binance. El Wall Street Journal informó por primera vez que Zhao dimitiría.

El token BNB de Binance cayó recientemente un 4,6%.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 16:45 UTC): agrega detalles adicionales, incluida la confirmación sobre lo que se discutirá en la conferencia de prensa del martes.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 17:24 UTC): agrega un informe del Wall Street Journal sobre la intención de Zhao de dimitir y el pago de una multa de 4.300 millones de dólares por parte de Binance.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 18:37 UTC): agrega un documento judicial con los cargos de Binance.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 18:50 UTC): agrega detalles adicionales.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 21:10 UTC): agrega detalles de la conferencia de prensa y la publicación del blog.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 21:49 UTC): agrega detalles adicionales.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 22:15 UTC): agrega una línea a la multa.