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A finales de mayo, la nueva herramienta de vigilancia masiva de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés), el Consolidated Audit Trail (CAT), entró en "pleno funcionamiento". Los corredores de bolsa, bolsas y sistemas de comercio alternativos registrados en la SEC ahora tienen que recopilar y reportar información comercial relacionada con cada operación en los EE. UU., así como la información personal de cada cliente de corretaje minorista de los EE. UU.
Si bien esto obviamente afecta a los clientes de las instituciones financieras tradicionales, la Privacidad personal de los participantes en la economía de activos digitales también puede verse seriamente comprometida.
Marisa Coppel es la jefa jurídica de la Blockchain Association. Amanda Tuminelli se desempeña como directora jurídica del Fondo de Educación DeFi, donde dirige los esfuerzos Regulación y los litigios de impacto de la organización.
Nota: Las opiniones expresadas en esta columna son las del autor y no reflejan necesariamente las de CoinDesk, Inc. o sus propietarios y afiliados.
Diseñado para recopilar y almacenar datos detallados de clientes en los Mercados financieros de EE. UU., el CAT será la base de datos de transacciones de valores más grande jamás creada. Incluso si se construye con el pretexto de “permitir a los reguladores rastrear de manera eficiente y precisa toda la actividad en los Mercados estadounidenses”, el CAT amenaza con hacer realidad la vigilancia gubernamental masiva y sin control.
Según los requisitos relacionados con CAT de la SEC, las entidades reguladas se verán obligadas a recopilar una multitud de datos sobre operaciones, comerciantes y clientes minoristas, incluidos nombres de clientes, direcciones y detalles de cuentas. En cuanto a los participantes del mercado de activos digitales, esta información podría terminar incluyendo identificadores de transacciones y direcciones de billetera, brindando a quienes tienen acceso a la base de datos información sobre la información de transacciones prospectiva y retrospectiva de los usuarios en todo momento.
Las implicaciones para la industria de activos digitales son preocupantes, especialmente dada la reciente finalización de la reglamentación de distribuidores, que la Blockchain Association y otros están impugnando en un tribunal federal , y más aún si la SEC finaliza la regla propuesta que ampliaría enormemente la definición de lo que constituye un “intercambio”.
Si se permite que estas nuevas reglas sigan vigentes, los nuevos “distribuidores” e “intercambios” deberán informar la información de los usuarios de activos digitales al CAT.
Esto significa que cantidades sin precedentes de datos comerciales de Cripto e información personal de los clientes quedarán atrapadas en la red de vigilancia de la SEC. Para empeorar las cosas, los datos CAT no están disponibles sólo para la SEC y sus miles de empleados. Los datos de identificación individual en CAT son accesibles a una red de agencias gubernamentales relacionadas y organizaciones privadas autorreguladas, sin una orden judicial o sospecha razonable de irregularidades. Esto amplía enormemente el universo de quiénes podrían potencialmente obtener acceso a la vida financiera personal y a las actividades comerciales de los estadounidenses, todo ello con el fin de facilitar un poco el trabajo de la SEC.
El ex fiscal general William Barr expresó recientemente su preocupación por las posibles violaciones de los derechos constitucionales que se producirán debido a la CAT: "La Constitución prohíbe la vigilancia masiva de actividades privadas basándose simplemente en la posibilidad de que alguien pueda cometer un delito... Incluso cuando el gobierno busca información sobre un ciudadano... normalmente debe demostrar que está investigando sospechas de irregularidades específicas".
Sin embargo, ONE busca en vano cualquier declaración de la SEC sobre cómo respetará los derechos constitucionales individuales.
De hecho, la comisionada de la SEC, Hester Peirce , ha hecho sonar la alarma sobre las implicaciones estatales de vigilancia no controladas de CAT durante años, explicando que el costo "para la libertad y la Privacidad no vale el supuesto beneficio. Después de todo, rastrear nuestro comportamiento comercial no impedirá que se produzcan malos Eventos ". "Está sucediendo en los Mercados, hará que sea un BIT más fácil entender lo que sucedió después del hecho".
Además de las preocupaciones Privacidad , esta base de datos representa el máximo tesoro de información, lo que la hace particularmente atractiva para los piratas informáticos. Si bien la SEC reconoció este dramático riesgo de seguridad en una propuesta de 2020 para mejorar la seguridad de la base de datos, aún tiene que implementar enmiendas a CAT que aumentarían la ciberseguridad, a pesar de que organizaciones como la Asociación de la Industria de Valores y Mercados Financieros (SIFMA) hicieron sonar la alarma .
No sorprende entonces que la SEC ya haya sido demandada dos veces por su implementación de la base de datos CAT. La Asociación Estadounidense de Valores y Citadel presentaron una petición conjunta al Circuito 11 en octubre de 2023 y la Nueva Alianza por las Libertades Civiles presentó una denuncia en el Distrito Oeste de Texas en abril de 2024 para impugnar la liberación de CAT. Aunque estas dos demandas son ejemplos perfectos de por qué el poder judicial es tan importante para frenar las extralimitaciones graves del gobierno, el mundo Cripto debe reconocer cuán antitético es el CAT para su espíritu CORE y para las expectativas de Privacidad que presumen todos los estadounidenses.
Recuerde, la Privacidad es normal. No deberíamos retroceder a una norma social en la que la Privacidad equivale a malas prácticas, especialmente en cuestiones financieras personales, para que no nos acerquemos al Washington DC, que aparece en Minority Report. ONE no debería sentir que su gobierno está vigilándolo mientras completan cada transacción financiera personal, especialmente cuando esas transacciones pueden incluir la revelación de información confidencial, como donaciones a causas políticas o pagos de procedimientos médicos.
Además de aprovechar las oportunidades para ayudar a educar al tribunal como amici en las demandas en curso mencionadas anteriormente, la comunidad Cripto debería dar a conocer nuestra oposición a esta última extralimitación regulatoria expresando su preocupación a los representantes electos sobre CAT. Los regímenes de vigilancia financiera excesivamente amplios como el CAT son una amenaza significativa para los derechos constitucionales de los estadounidenses y no se puede permitir que se conviertan en ley silenciosamente.
