Исполнительный директор по соблюдению требований: Крипта слишком медленно принимает правила по борьбе с отмыванием денег в преддверии проверки FATF

Правительства стран мира вот-вот получат табель успеваемости о своих успехах в борьбе с финансовыми преступлениями в сфере Криптовалюта , и по крайней мере ONE руководитель отдела соблюдения нормативных требований ожидает плохой оценки.

В следующем месяце Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственный орган, устанавливающий стандарты мер по борьбе с отмыванием денег (AML), соберется на пленарное заседание, проводимое раз в три года. На повестке дня стоит оценка того, насколько далеко продвинулись 39 членов FATF (37 юрисдикций и две региональные организации) в принятии ее рекомендаций по контролю за Крипта , включая спорное «правило поездок», требующее от предприятий делиться информацией о клиентах. Окончательный руководящий документ ожидается вскоре после этого.

Выступая в четверг на конференции Consensus 2021 , Малкольм Райт, председатель консультативного совета торговой группы Global Digital Финансы, высказался пессимистично по поводу предстоящего пересмотра.

«Возможно, ONE заключить, что прогресс в лицензировании недостаточен, что отрасль все еще не развивается достаточно быстро, чтобы реагировать на соблюдение требований, особенно на правила поездок», - сказал Райт, подчеркнув, что его мнение исходит извне процесса консультаций ФАТФ и что оно отчасти это было и его Мнение.

«И не хватает скоординированной нормативной базы. То есть на данный момент каждая страна как бы занимается своим делом, что на самом деле очень затрудняет соблюдение требований для нас», — сказал Райт, чья основная работа — должность директора по соблюдению требований в 100x Group, операторе биржи Крипта деривативов BitMex.

Если он прав, FATF может начать публично называть юрисдикции, которые, по ее мнению, отстают, когда дело касается Крипта , и где может иметь место регуляторный арбитраж или использование лазеек. Это может побудить регулирующие органы и правоохранительные органы, особенно в США, занять более жесткую позицию в отношении Крипта бирж и других поставщиков услуг в обширных юрисдикциях, которые ведут бизнес с американцами.

Нелегко было перенести ограничения по борьбе с отмыванием денег из традиционного финансового мира на псевдонимное Криптовалюта пространство. На данный момент рекомендации FATF породили целый ряд технических решений , в некоторой степени создавая проблемы, когда эти новые системы T работают вместе друг с другом.

Что касается неравномерностей в руководствах ФАТФ, представленных на данный момент, Райт указал на развивающуюся область децентрализованного Финансы ( DeFi ), где незнакомцы в Интернете могут одалживать друг другу деньги и взимать значительные комиссии.

Первоначальный захват DeFi в глазах FATF, произошедший в 2019 году, касался владельца или оператора децентрализованного приложения, используемого для обмена стоимости, бумажной или виртуальной валюты, которое классифицируется как поставщик услуг виртуальных активов (VASP) и, таким образом, подпадает под нормативно-правовые акты. Но позже это понятие было расширено и теперь включает любого провайдера, который может разрабатывать или управлять платформой DeFi, даже если он не взаимодействует с пользователями и не взимает комиссий.

«Поэтому это вряд ли будет способствовать отмыванию денег или даже иметь какие-либо средства для запроса данных или предоставления отчетов властям», — сказал Райт, который присоединился к 100x в прошлом году в качестве первого руководителя по обеспечению соблюдения требований после того, как BitMex вступил в конфликт с властями США.

Это еще больше усложняется Core концепцией FATF о создании равных условий для регулирования, добавил Райт, поскольку централизованное Крипта ( Финансы ) и DeFi построены и работают совершенно по-разному ONE от друга.

«Пытаться регулировать только на основе функциональной эквивалентности — например, биржи CeFi и DeFi проводят обмен токенами — это будет проблематично», — сказал Райт. «Непреднамеренным последствием нынешней редакции может стать регулирование гораздо большего числа сторон, чем это необходимо для достижения их [ФАТФ] целей ПОД».