Menos de 30% das jurisdições em todo o mundo começaram a regulamentar a Cripto: Chefe do GAFI
A descoberta, denominada “apelo à ação” por T Raja Kumar, surgiu de um relatório que explorou quais jurisdições aderiram às recomendações do GAFI.
- A falta de regulamentação “cria lacunas significativas para serem exploradas tanto por criminosos como por terroristas” e é “um apelo à acção de que precisamos que os países levem este problema a sério”, disse o Presidente do Grupo de Acção Financeira, T Raja Kumar disse em entrevista ao CoinDesk.
- O GAFI publicou um novo relatório avaliando as jurisdições sobre sua regulamentação de Cripto após um processo de 12 meses envolvendo os 39 membros do GAFI e 20 jurisdições que T são membros.
Menos de 30% das jurisdições em todo o mundo começaram a regulamentar o setor de Cripto em junho de 2023, disse o presidente da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) , T Raja Kumar disse ao CoinDesk em uma entrevista de Cingapura.
Esse baixo nível de atenção justifica um “apelo à acção”, disse Raja Kumar. A estatística foi detalhada em um relatório de progresso divulgado na quinta-feira e compartilhado com a CoinDesk, que explorou como dezenas de jurisdições aderiram às recomendações do GAFI.
O relatório é intitulado “Status da implementação da Recomendação 15 pelos membros do GAFI e jurisdições com atividades VASP materialmente importantes”. A recomendação sugeria que as jurisdições deveriam agir para controlar melhor os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo representados pela Cripto, e deveriam licenciar ou registrar provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e realizar análises de suas práticas comerciais, produtos e Tecnologia.
As recomendações do GAFI não são obrigatórias , mas as jurisdições não cumpridoras podem enfrentar o isolamento global através de quedas nas suas classificações de credibilidade e outras ações, tais como as repercussões de serem colocadas na lista de vigilância do GAFI.
O setor Cripto enfrentou uma crise de credibilidade e segurança, pois foi assolado por hackers, muitos dos quais estão ligados à Coreia do Norte , e sanções dos EUA . e a ONU, e alegações de ser um canal para o financiamento do terrorismo, inclusive para aqueles que ajudam o Hamas e o ISIS .
'Apelo à acção' do GAFI
O chefe do órgão de vigilância global contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo disse que este era "o primeiro relatório desse tipo" abordando a preocupação de que a falta de regulamentação "cria brechas significativas para serem exploradas tanto por criminosos quanto por terroristas" e é "um apelo à ação que precisamos países a levar este problema a sério."
“Eu descreveria os ativos virtuais como semelhantes à água e, essencialmente, eles FLOW para jurisdições menos regulamentadas”, disse Raja Kumar. "Os criminosos e os terroristas são muito QUICK em detectar a oportunidade que leva à arbitragem regulatória. Simplesmente T podemos permitir isso. Cada parte da cadeia global precisa ser forte. Esta não é uma questão trivial."
Objetivo do relatório
O chefe do GAFI disse que o relatório pretende chamar a atenção global para a questão como um esforço “construtivo” para informar os reguladores e o setor privado sobre o que está acontecendo com os padrões do grupo.
“Os ativos virtuais são inerentemente internacionais e sem fronteiras, o que significa que a falha na regulamentação dos VASPs ONE jurisdição pode ter sérias implicações globais”, afirma o relatório.
Num exemplo, o relatório referia-se ao “roubo e branqueamento pela República Popular Democrática da Coreia (RPDC) de activos virtuais no valor de centenas de milhões de dólares”, que teriam sido utilizados para “armas de destruição maciça”.
Também observou o uso crescente de criptomoedas para arrecadar e movimentar fundos para grupos terroristas. O relatório afirmou que os malfeitores estavam exigindo “quase exclusivamente” pagamentos de ransomware em criptomoedas.
Níveis de conformidade das jurisdições
O GAFI tem vindo a apelar às jurisdições para que implementem integralmente as suas recomendações já há algum tempo. A tabela no relatório classifica cada jurisdição como conforme, amplamente conforme, parcialmente conforme ou não conforme.
Os critérios incluem promulgar legislação ou regulamentação que exija o licenciamento ou registo de VASPs, ter registado ou licenciar tais empresas, realizar inspeções de supervisão, tomar medidas coercivas contra VASPs ou promulgar regras de viagem para eles.
A controversa “regra de viagem” do GAFI exige que os provedores de serviços de Cripto coletem e compartilhem informações sobre transações acima de um determinado limite.
Em vários casos, como a Índia, Singapura, Espanha, Portugal, Itália e Malásia, as suas avaliações em torno do cumprimento da Recomendação 15 estão em curso, pelo que a tabela classificou-as como N/A (não aplicável). Outras nações, como a Argentina, realizaram uma avaliação de risco abrangendo VASPs, mas não preencheram nenhum dos outros sete critérios relevantes.
A Coreia do Norte está na lista negra do GAFI, enquanto a adesão da Rússia foi suspensa em fevereiro de 2023.
Raja Kumar disse que o GAFI T exige que as jurisdições implementem as suas recomendações através da aprovação de leis, mas que as notificações do governo podem ser suficientes.
Metodologia
Numa sessão plenária do GAFI realizada em fevereiro de 2024, o grupo concordou em publicar uma visão geral das medidas tomadas pelas jurisdições para regular os VASPs, resultando nesta análise. O exame de 12 meses analisou os 39 membros do GAFI e 20 outras jurisdições que hospedam atividades relacionadas à criptografia de importância material.
A seleção de jurisdições “materialmente importantes” foi baseada em jurisdições que hospedavam VASPs com mais de 0,25% do volume global de negociação de ativos virtuais ou que tinham pelo menos um milhão de usuários de ativos virtuais.
Coletivamente, essas jurisdições representaram 97% da atividade Cripto global.
