UE concorda provisoriamente com medidas rigorosas de devida diligência criptográfica para combater a lavagem de dinheiro

Os legisladores da União Europeia chegaram na quarta-feira a um acordo provisório sobre partes de um pacote regulatório abrangente para combater a lavagem de dinheiro que forçará todas as empresas de criptografia a realizar a devida diligência em seus clientes.

O Regulamento Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLR) é um esforço amplo para combater a evasão de sanções e a lavagem de dinheiro. Inclui a criação de um conjunto único de regras e estabelece uma autoridade supervisora ​​que também terá competência sobre o setor criptográfico .

O Parlamento Europeu e o Conselho (que reúne ministros das finanças dos 27 estados membros do bloco) concordaram com medidas, inclusive para que as empresas de criptografia apliquem "medidas de devida diligência do cliente ao realizar transações no valor de € 1.000 (US$ 1.090) ou mais".

O acordo também acrescenta medidas para mitigar riscos em relação a transações com carteiras auto-hospedadas, disse o anúncio de quarta-feira.

A UE finalizou no ano passado verificações específicas de AML sobre transferências de fundos criptografados juntamente com sua regulamentação histórica de Mercados de Ativos Criptografados (MiCA). Em dezembro, o Parlamento Europeu e o Conselho concordaram em criar a autoridade supervisora ​​ABC. O acordo de quarta-feira dizia respeito especificamente à sexta directiva da UE sobre branqueamento de capitais e ao conjunto de regras como parte da AMLR.

O pacote pode ter ficado mais rígido à medida que passava pelo complexo processo legislativo da UE à luz das sanções dos EUA contra a ferramenta de anonimato de criptografia Tornado Cash, bem como temores de que a criptografia estivesse sendo usada para escapar de sanções da Rússia e até do Hamas. Um legislador que liderou as discussões sobre o pacote no Parlamento no ano passado garantiu que as medidas T buscarão proibir a criptografia que aumenta a privacidade .

O órgão da indústria, a EU Crypto Initiative, instou os legisladores em maio de 2023 a removerem as restrições planejadas às ferramentas de preservação da privacidade ou, na falta disso, a incluir uma "delineação clara entre contas anônimas proibidas de alto risco e instrumentos de anonimato de alto risco".

"Este acordo é parte integrante do novo sistema de combate ao branqueamento de capitais da UE. Melhorará a forma como os sistemas nacionais contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo são organizados e funcionam em conjunto. Isto garantirá que os fraudadores, o crime organizado e os terroristas não terão espaço deixaram de legitimar os seus rendimentos através do sistema financeiro", disse o Ministro das Finanças belga, Vincent Van Peteghem, num comunicado de imprensa.

O acordo precisa agora de ser formalmente adotado pelo Parlamento e pelo Conselho antes de poder entrar em vigor.