Binance pagará US$ 4,3 bilhões para resolver caso criminal nos EUA; Changpeng 'CZ' Zhao renuncia ao cargo de CEO e se declara culpado em Seattle

A Binance, a maior exchange de Cripto do mundo, foi acusada criminalmente de violar sanções e leis de transmissão de dinheiro e concordou em pagar US$ 4,3 bilhões para resolver as acusações em “uma das maiores penalidades” que os EUA já obtiveram de um réu corporativo.

O fundador Changpeng “CZ” Zhao se declarou culpado em Seattle das acusações que enfrentou pessoalmente e concordou em pagar uma multa de US$ 50 milhões, bem como renunciar ao cargo de CEO. Richard Teng , ex-regulador de Abu Dhabi e posteriormente chefe de Mercados regionais da Binance, assumirá o cargo de CEO.

A Binance foi acusada de não manter um programa adequado de combate à lavagem de dinheiro, operar um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado e violar a lei de sanções, de acordo com um processo judicial não selado na terça-feira.

Zhao se declarou culpado de violar a Lei de Sigilo Bancário e de fazer com que uma instituição financeira violasse a BSA, de acordo com outro documento . Sua multa será creditada no valor que ele deve à Commodity Futures Trading Commission, disse o Departamento de Justiça dos EUA.

"Os funcionários da Binance sabiam e discutiram que a empresa atendia milhares de usuários em países sancionados e sabiam que facilitar transações entre usuários dos EUA e usuários em países sancionados seria uma violação da lei dos EUA. Mas eles fizeram isso de qualquer maneira", disse o procurador-geral Merrick. Garland disse durante uma entrevista coletiva na tarde de terça-feira.

Os US$ 4,3 bilhões que a Binance está pagando estão entre as maiores penalidades já obtidas de um réu corporativo, disse Garland. A multa geral da exchange permanece em US$ 4,3 bilhões, com alguma quantia sendo creditada a cada agência.

Separadamente, o Departamento do Tesouro dos EUA e a CFTC anunciaram seus próprios acordos com a Binance. A secretária do Tesouro, Janet Yellen, observou que o acordo da Binance com os órgãos de fiscalização de sanções e lavagem de dinheiro de seu departamento foi o maior na história do Tesouro.

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De acordo com os termos do seu apelo, a Binance terá que nomear um monitor de conformidade independente por três anos e reportar os seus esforços de conformidade ao governo dos EUA, juntamente com as multas. Zhao está proibido de “qualquer envolvimento presente ou futuro na operação ou gerenciamento” da Binance, embora essa proibição termine três anos após a nomeação do monitor.

A resolução do caso Binance representa outra grande vitória do governo dos EUA contra um grande player de Cripto , ocorrendo poucas semanas depois que o fundador da FTX , Sam Bankman-Fried, foi considerado culpado de acusações de fraude e conspiração vinculadas à sua exchange de Cripto .

Zhao “priorizou o crescimento, a participação de mercado e os lucros da Binance em detrimento da conformidade com” as regulamentações bancárias dos EUA, de acordo com documentos não selados. “Melhor pedir perdão do que permissão”, disse ele aos seus funcionários, dizia o documento. Essa mentalidade permeou as operações da Binance no que Zhao chamou de “zona cinzenta” dos EUA. Ele garantiu que a Binance não coletasse informações do tipo "conheça seu cliente" sobre seus usuários porque acreditava que isso inibiria seu crescimento e apelo.

Tais descuidos colocam a Binance em risco de violar várias leis dos EUA, incluindo regras de sanções. De acordo com os documentos judiciais, a equipe de Zhao o avisou que a exchange atendia usuários de países sancionados.

Em uma postagem no blog , a Binance reconheceu as “resoluções” que alcançou com as diversas agências nomeadas, dizendo que a exchange tem trabalhado para se reestruturar nos últimos anos e citando sua “nova liderança... com profunda experiência em compliance”.

“Estamos confiantes de que a Binance emergirá como uma empresa mais forte à medida que estabelecemos as bases para os próximos 50 anos”, disse o blog.

Teng, o novo chefe da exchange , disse que a Binance ainda tem cerca de 150 milhões de usuários e milhares de funcionários.

"Meu foco será: 1) garantir aos usuários que eles podem permanecer confiantes na solidez financeira e na segurança da empresa 2) colaborar com os reguladores para manter altos padrões globais que promovam a inovação e, ao mesmo tempo, forneçam proteções importantes ao consumidor 3) trabalhar com parceiros para impulsionar o crescimento e a adoção da Web3", disse ele em um tweet .

Zhao disse que pode se envolver em investimentos passivos ou ser um acionista minoritário em diferentes projetos, bem como olhar mais para as Finanças descentralizadas (DeFi).

O DOJ anunciou na terça-feira que realizaria uma coletiva de imprensa para anunciar o que descreveu como “ações significativas de aplicação de Criptomoeda ”, com Garland, Yellen, a vice-procuradora-geral Lisa Monaco e o presidente da CFTC, Rostin Behnam. Durante a coletiva de imprensa, Mônaco disse que a ação de terça-feira “enviou uma mensagem inequívoca às empresas de Cripto e DeFi”.

Cada um dos funcionários mencionou as supostas violações da Binance, que incluem procedimentos inadequados de combate à lavagem de dinheiro.

“Ao longo de cinco anos, enquanto construía um negócio com clientes dos EUA, a Binance permitiu quase US$ 1 bilhão em pagamentos ilegais envolvendo países e indivíduos sancionados”, disse Mônaco.

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A Bloomberg, que informou pela primeira vez que a coletiva de imprensa de terça-feira seria sobre a Binance, informou na segunda-feira que a Binance poderia resolver as acusações do DOJ com uma multa de US$ 4 bilhões e um acordo de acusação diferida. A Reuters confirmou mais tarde que o anúncio detalharia o acordo do DOJ com a Binance. O Wall Street Journal informou pela primeira vez que Zhao deixaria o cargo.

O token BNB da Binance caiu recentemente 4,6%.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 16h45 UTC): Adiciona detalhes adicionais, incluindo confirmação sobre o que será discutido na coletiva de imprensa de terça-feira.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 17h24 UTC): Adiciona relatório do Wall Street Journal sobre Zhao planejando renunciar e Binance pagando uma multa de US$ 4,3 bilhões.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 18h37 UTC): Adiciona documento judicial com cobranças da Binance.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 18h50 UTC): Adiciona detalhes adicionais.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 21h10 UTC): Adiciona detalhes da coletiva de imprensa, postagem no blog.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 21h49 UTC): Adiciona detalhes adicionais.

ATUALIZAÇÃO (21 de novembro de 2023, 22h15 UTC): Adiciona linha na multa.