Executivo de conformidade: Cripto muito lenta para adotar regras antilavagem antes da revisão do GAFI

Os governos de todo o mundo estão prestes a receber um boletim sobre o seu progresso no combate ao crime financeiro na área das Criptomoeda , e pelo menos um executivo de compliance espera uma nota baixa.

No próximo mês, o Grupo de Acção Financeira (GAFI), um órgão intergovernamental que estabelece normas para medidas de combate ao branqueamento de capitais (AML), reunir-se-á na sua plenária trienal. Na agenda está avaliar até que ponto os 39 membros do GAFI (37 jurisdições e duas organizações regionais) avançaram na adoção das suas recomendações para o policiamento da Cripto – incluindo a controversa “regra de viagem” que exige que as empresas partilhem informações dos clientes. Um documento de orientação final é esperado logo depois.

Falando na quinta-feira no Consensus 2021 , Malcolm Wright, presidente do conselho consultivo do grupo comercial Global Digital Finanças, parecia pessimista sobre a revisão iminente.

“Talvez ONE possa concluir que não há progresso suficiente no licenciamento, que a indústria ainda não está a progredir suficientemente rápido para responder ao cumprimento e particularmente à regra de viagem”, disse Wright, que sublinhou que a sua opinião vem de fora do processo de consulta do GAFI e que também foi em parte sua Opinião.

“E não há quadros regulatórios coordenados suficientes. Ou seja, no momento, cada país está fazendo suas próprias coisas, o que torna a conformidade realmente muito difícil para nós”, disse Wright, cujo trabalho diário é como diretor de conformidade no 100x Group, operador da bolsa de derivativos de Cripto BitMex.

Se ele estiver correto, o GAFI pode começar a denunciar publicamente as jurisdições que considera estarem atrasadas no que diz respeito à Cripto e onde a arbitragem regulatória ou a exploração de lacunas podem estar ocorrendo. Isso poderia levar os reguladores e as autoridades policiais, especialmente nos EUA, a adotarem uma postura mais dura em relação às exchanges de Cripto e outros prestadores de serviços em jurisdições distantes que fazem negócios com americanos.

Não tem sido fácil transferir as restrições de AML do mundo financeiro tradicional para o espaço das Criptomoeda pseudônimas por design. Até agora, as recomendações do GAFI geraram uma série de soluções técnicas , criando, em certa medida, problemas quando estes novos sistemas T funcionam em conjunto uns com os outros.

No que diz respeito às áreas de desigualdade nas orientações do GAFI fornecidas até agora, Wright apontou para a área emergente das Finanças descentralizadas ( DeFi ), onde estranhos na Internet podem emprestar dinheiro uns aos outros e cobrar taxas amplas.

A captura original do DeFi aos olhos do GAFI, que aconteceu em 2019, envolveu o proprietário ou operador de uma aplicação descentralizada usada para trocar valor, moeda fiduciária ou virtual sendo classificado como um provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) e, portanto, enquadrado regulamentos. Mas isso foi posteriormente ampliado para incluir qualquer provedor que possa desenvolver ou operar uma plataforma DeFi, mesmo que não tenha interação com os usuários ou não receba taxas.

“Portanto, seria improvável que isso facilitasse a lavagem de dinheiro ou mesmo que houvesse qualquer meio de interrogar dados ou reportar às autoridades”, disse Wright, que ingressou na 100x no ano passado como seu primeiro chefe de conformidade depois que a BitMex entrou em conflito com as autoridades dos EUA.

Isso é ainda mais complicado pelo conceito Core do GAFI de ter condições de concorrência equitativas em relação à regulamentação, acrescentou Wright, uma vez que o Finanças Cripto centralizado (CeFi) e o DeFi são construídos e operam de forma muito diferente um do outro.

“Tentar regular com base apenas na equivalência funcional – por exemplo, uma exchange CeFi e DeFi conduzem trocas de tokens – isso será problemático”, disse Wright. “A consequência não intencional da actual redacção poderá acabar por regulamentar muito mais partes do que o necessário para cumprir os seus objectivos de luta contra o branqueamento de capitais [do GAFI].”