É hora de descartar totalmente o AML/KYC

É hora de descartar totalmente o AML/KYC.

A ideia de que os políticos deveriam saber como os cidadãos gastam o seu dinheiro é uma ideia nova e profundamente falha.

Bruce Fenton é o CEO da Chainstone Labs, consultor da Watchdog Capital e co-anfitrião do evento comunitário Satoshi Roundtable. Ele também é o ex-diretor executivo da Bitcoin Foundation e concorreu ao Senado em New Hampshire em 2022.

Uma geração inteira foi enganada ao pensar que esta é uma parte necessária das Finanças e que o mundo continua a apostar num sistema impraticável.

Há apenas 30 anos, quando comecei minha carreira como corretor de bolsa/consultor financeiro, eu poderia ligar para você e vender ações da Microsoft (MSFT) ou da IBM (IBM) e não precisava da sua data de nascimento ou número de seguro social . Você T precisava ter dinheiro na conta.

Da década de 1990 até o Patriot Act pós 11 de setembro (uma lei horrível), houve um aumento radical nos requisitos de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do seu cliente (AML/KYC). Estes parecem piorar a cada ano.

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No meu escritório, na década de 90, quando fomos obrigados a tirar carteira de motorista pela primeira vez, os corretores mais antigos ficaram incrédulos: “O que você quer dizer com precisamos de uma ID para alguém que compra ações?!? O que vem a seguir, você precisa de uma ID para comprar Gas ou mantimentos?

Agora, apenas 25 anos depois, uma geração inteira pensa que isso é normal ou como deveria ser. Pior ainda, alguns acham que o sistema T funcionará sem ele. O oposto é verdadeiro – a conformidade atrapalha o trabalho e adiciona atrito onde não deveria existir.

Embora a classe reguladora aja arrogantemente como se as proteções AML/KYC fossem seu direito de nascença e acabar com o regime fosse uma espécie de trilho intocável, as justificações são fracas.

Por que temos esses regimes? Para acabar com a “lavagem de dinheiro?” O que é isso? Quem é a vítima? É para acabar com o “tráfico de Human ” ou o “terrorismo?” Se sim, como? Será para “parar” as 12.000 entidades da lista do Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros (OFAC), mexendo com os milhares de milhões de pessoas que não estão na lista?

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Os grandes criminosos são de alguma forma impedidos por isso? Parou o crime? Mesmo que assim fosse, valeria a pena sobrecarregar milhões de empresas e milhares de milhões de pessoas com papelada e procedimentos que atrasam o comércio? T deveriam ser feitos esforços para perseguir os verdadeiros criminosos, em vez de sobrecarregar o mundo inteiro com um regime de conformidade ineficiente?

O dinheiro deve ser capaz de Flow e se mover. As pessoas devem ser capazes de assumir riscos e fazer investimentos como quiserem. Esta é a força vital de uma economia sólida e dos empregos, do crescimento, da prosperidade e da paz que a acompanham. Os EUA (e, por extensão, grande parte do mundo devido à nossa influência) estão a sacrificar empregos, inovação e oportunidades ao perseguirem um regime de conformidade extremamente ineficaz e indirecto.

Toda a ideia pertence ao lixo da história. Deixemos que os investigadores persigam terroristas e traficantes de Human por esses crimes reais e deixemos que outros milhares de milhões de nós utilizem e movimentem o nosso dinheiro como desejarmos.

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