Quelle est vraiment l’ampleur de la criminalité Crypto ?

L'Union européenne en est à un stade avancé de discussions sur la manière de mettre en œuvre de nouvelles règles destinées à lutter contre les comportements douteux utilisant des actifs virtuels – mais les estimations de la part des paiements Crypto liés à la criminalité financière varient considérablement, de 0,15 % à 46 % des volumes de transactions. .

Il existe clairement de nombreuses activités illicites dans le monde de la Crypto – dont certaines, comme les escroqueries ou les piratages, sont préjudiciables aux utilisateurs honnêtes de Crypto , tandis que d'autres peuvent sembler être un moyen de contourner des règles qui étaient injustes au départ, comme celles imposées par le gouvernement. contrôles des capitaux.

Les gens de l'industrie de la Crypto aiment citer les chiffres situés à l'extrémité inférieure de la fourchette, et vendredi, le PDG de Binance, Changpeng « CZ » Zhao, a tweeté des statistiques pour affirmer que la Crypto est plus sûre que la monnaie fiduciaire.

Mais tenter de comprendre l’ampleur exacte de l’activité illégale des actifs virtuels n’est T facile. Cela repose généralement sur l’identification des adresses Crypto qui semblent suspectes et sur le cumul de leur volume d’échanges – mais les utilisateurs illicites préfèrent généralement se cacher dans l’ombre.

Le résultat que vous obtenez dépend du degré de certitude que vous souhaitez avoir sur l’identité des acteurs illicites en ligne. Lorsque vous qualifiez une adresse de portefeuille de suspecte, vous souhaiterez peut-être avoir une preuve irréfutable qui constitue une preuve absolue, ou accepter quelque chose de plus probabiliste et spéculatif.

Pour les régulateurs, les juges et les forces de l’ordre, comprendre le problème pourrait s’avérer crucial pour déterminer si de nouvelles lois obligeant les utilisateurs de Crypto à s’identifier sont nécessaires ou même légales.

Pourtant, il existe étonnamment peu de consensus sur l’ampleur de la criminalité Crypto . Il est presque certain qu’en termes de dollars, il est éclipsé par la version réelle. Selon l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime, le blanchiment d'argent par le biais de la Finance conventionnelle représente jusqu'à 2 000 milliards de dollars, ce qui est comparable à la valeur totale de tous les Marchés mondiaux de Crypto réunis.

Mais les régulateurs ne s’inquiètent pas seulement des volumes globaux, mais aussi de ce qu’ils représentent en tant que part du secteur de la Crypto . Ils ont constaté à quelle vitesse les actifs virtuels gagnent en popularité et réfléchissent à l'ampleur du problème à l'avenir, et pas seulement aujourd'hui.

Dans un récent discours critiquant l'industrie comme s'apparentant à un Far West sans foi ni loi, Fabio Panetta de la Banque centrale européenne a cité un large éventail de chiffres sur les activités illicites de Crypto , allant de moins de 1 % à jusqu'à la moitié de toutes les transactions virtuelles.

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ONEune des raisons de la variation des chiffres réside dans le fait que l’on considère, par exemple, les achats de médicaments en tant que part des paiements Crypto ou par rapport à l’ensemble du marché. Les personnes qui acquièrent du Bitcoin ( BTC ) uniquement pour « HODL »T font rien de mal – mais cela signifie qu'une plus grande proportion de ceux qui l'utilisent pour acheter quelque chose sont susceptibles de se livrer à des activités illicites.

Mais au-delà de la question de savoir exactement ce que vous comptez, se pose également la question de savoir comment vous comptez ces transactions – et tout dépend de la manière dont vous déterminez qui sont les mauvais acteurs.

Des personnalités du secteur et des universitaires tels que CZ ou Chris Brummer de Georgetown Law citent souvent les chiffres du spécialiste de la blockchain Chainalysis – qui a déclaré en janvier que les transactions impliquant des adresses illicites ne représentaient que 0,15 % des volumes de transactions de Cryptomonnaie l'année dernière.

Mais cette approche laisse de nombreux crimes inexpliqués, a déclaré à CoinDesk Sean Foley, professeur agrégé de Finance appliquée à l'Université Macquarie en Australie.

Le propre article de Foley, intitulé de manière évocatrice « Sexe, drogues et Bitcoin», a été évalué par des pairs et publié dans la Review of Financial Studies en 2019. Il concluait qu'un quart des utilisateurs de Bitcoin sont impliqués dans des activités illégales et que les 76 milliards de dollars Les paiements illicites impliquant le Bitcoin représentaient 46 % du total des transactions de la monnaie.

C'est une estimation beaucoup plus élevée que d'autres sur le marché – mais Foley a défendu ses méthodes dans une interview avec CoinDesk.

Chainalysis « n’est pas nécessairement très transparent dans son approche », a-t-il déclaré. "Ils ne documentent T vraiment avec précision comment ils arrivent à leurs chiffres."

« Si Chainalysis regardait seulement le portefeuille de Ross Ulbricht qui a été saisi par le FBI, mais je regarde toute sa conduite au fil du temps. ... Je vais en trouver beaucoup plus », a-t-il déclaré, faisant référence au fondateur du marché de la Route de la Soie, condamné à la prison en 2015.

Plutôt que de se contenter d'examiner les adresses suspectes, Foley a examiné les réseaux et les comportements de chaque utilisateur, en utilisant des techniques statistiques également déployées dans des domaines comme la médecine et la sécurité nucléaire.

Bien que, par exemple, utiliser un mixeur pour rester anonyme ne soit T une preuve irréfutable d'un mauvais comportement, il affirme que, pris ensemble, différents indicateurs peuvent vous donner une bonne idée quant à savoir si quelqu'un fait quelque chose de mal.

« Si vous avez l’air douteux parce que vous interagissez principalement avec des personnes douteuses, et que vous avez l’air douteux parce que vous utilisiez beaucoup de services de tumbling, et qu’il y avait beaucoup d’activité lorsque les marchés du darknet ont été saisis… cela nous donne la possibilité de dire avec un un degré de confiance beaucoup plus élevé dans le fait qu’il s’agit probablement d’acteurs illicites », a-t-il déclaré.

D’autres avertissent que Foley est peut-être allé trop loin, entachant injustement des utilisateurs innocents de Crypto par association.

"Vous devez être très prudent avec les données sur la criminalité et les associations que vous faites entre les portefeuilles", a déclaré Kim Grauer, responsable de la recherche chez Chainalysis, à CoinDesk. Chainalysis affirme que les portefeuilles illicites ont reçu 14 milliards de dollars en 2021, un chiffre bien inférieur à celui de Foley.

"Souvent, les gens verront simplement de l'argent effectuer des transactions entre un portefeuille criminel et un autre portefeuille et diront: 'hé, ceux-ci doivent être connectés'", a-t-elle déclaré - citant des exemples tels que lorsqu'un seul service gérait des millions d'adresses différentes. .

La nature « bizarre » de la blockchain signifie que « si vous n’êtes pas un enquêteur criminel ayant une expérience dans la blockchain, je serais un BIT sceptique quant à certaines des associations définitives », a-t-elle déclaré.

Les propres données de Chainalysis, contrairement à celles de Foley, « ne sont pas extrapolées, elles ne sont pas déterminées statistiquement », a-t-elle déclaré. "Il s'agit du nombre réel de transactions identifiées comme illicites à partir d'un ensemble de données qui constitue l'ensemble de données le plus puissant au monde sur les Cryptomonnaie ."

Le chiffre de Chainalysis n’est toujours T exhaustif, a-t-elle reconnu. Cela n'inclut T les crimes réels comme les trafics de drogues de rue qui sont ensuite blanchis via Bitcoin, ni les zones grises comme le wash trading – les fausses ventes destinées à faire monter les prix du marché qui semblent de plus en plus courantes sur le marché des produits non fongibles. jetons .

Les escroqueries ne peuvent souvent être identifiées qu’une fois l’herbe coupée, ce qui signifie que les données pour une année donnée peuvent être en retard et doivent être mises à jour. Mais elle a déclaré qu’une approche basée sur « des centaines de centaines » d’enquêteurs fouillant les forums du darknet à la recherche de crimes est « tout à fait, tout à fait juste ».

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Un autre problème réside dans la rapidité avec laquelle les données vieillissent dans un marché en évolution aussi rapide. Les données utilisées par Foley remontent à 2017 – il y a toute une vie, dans le monde de la Crypto – mais, au contraire, il pense que le problème n'a fait que s'aggraver depuis lors.

Il reconnaît que les volumes de Bitcoin illicites ont probablement diminué au fil du temps – mais uniquement parce que les malfaiteurs se sont tournés vers des alternatives moins ostentatoires, telles que Zcash, Monero et Dash.

"De nombreuses Technologies de Politique de confidentialité ont été développées depuis la publication de notre article", a-t-il déclaré, et il estime que dans l'ensemble, l'utilisation criminelle de la Crypto "ne diminue pas".

« Il existe encore une TON de marchés en ligne pour les produits du darknet, donc je ne pense T que cela ait disparu », a-t-il déclaré – et a également cité l'augmentation des ransomwares à l'échelle industrielle comme le piratage de Colonial Pipeline de 5 millions de dollars en 2021.

Les personnes qui ont vraiment besoin d’être convaincues sont, bien sûr, le Groupe d’action financière, l’organisme international chargé d’élaborer des normes de blanchiment d’argent pour la Finance conventionnelle et le secteur de la Crypto – y compris la règle controversée sur les voyages que l’UE tente maintenant de mettre en œuvre.

Dans un rapport publié en juillet 2021, le GAFI a remarqué des variations significatives dans les estimations des transactions Crypto illicites à la fois au fil du temps et entre différents analystes, tels que Chainalysis, Elliptic et Merkle Science – ce qui pourrait être dû, a déclaré Grauer, au fait qu'ils examinent un univers différent de transactions ou devises.

Quelle que soit la raison, le GAFI estime que les estimations des analystes concernant le pourcentage de transactions illégales, qui varient entre 0,1 % et 15,4 %, sont trop faibles.

"Les données fournies concernent uniquement les transactions illicites identifiées que les entreprises sont en mesure d'identifier, sur la base de listes d'adresses illicites connues ou suspectées", indique le rapport du GAFI. Les chiffres comme Chainalysis devraient être « traités comme le minimum probable », a-t-il conclu.

Grauer semble également admettre ce point – affirmant que son chiffre préféré « constitue un plancher pour le montant des activités illicites ».

« Nous ne saurions T combien [d'acteurs illicites] manquaient », a-t-elle déclaré. « Vous ne savez T ce que vous ne savez T … si nous le savions, nous le mettrions dans notre système. »

En fin de compte, Foley et Grauer sont peut-être parvenus à des résultats différents parce qu’ils poursuivent des objectifs différents. Dans le premier cas, il s'agit d'estimer les volumes globaux liés à la criminalité, et dans le second, d'identifier les utilisateurs individuels qui pourraient valoir la peine d'être poursuivis – ce qui nécessite une charge de preuve beaucoup plus lourde.

Les méthodes comme celle de Foley sont « certainement extrêmement utiles », a déclaré Grauer, mais elle a averti qu'« il ne faut pas se fier aux résultats lorsqu'il s'agit d'identifier des portefeuilles illicites ».

« Les gens utilisent nos données pour mener des enquêtes approfondies, y compris pour mettre des personnes en prison », a-t-elle déclaré – pour ne T mettre quelqu'un sur liste noire à la légère.

Cela est important pour la Juridique en direct. En mars, le Parlement européen a voté pour introduire de nouveaux contrôles sur l'identité de ceux qui effectuent même les plus petits paiements Crypto – y compris, ce qui est le plus controversé, lorsque les transactions sont effectuées avec des portefeuilles non hébergés qui ne sont T gérés par une bourse réglementée.

L’idée – dont les détails doivent encore être finalisés avec les gouvernements nationaux – est que les forces de l’ordre seraient alors en mesure de suivre plus facilement les transactions Crypto qui pourraient être utilisées pour financer des crimes graves, tels que le terrorisme ou la pédopornographie. Mais cette décision a rencontré de nombreuses oppositions de la part d'acteurs de l'industrie tels que Coinbase (COIN), qui ont déclaré que le projet de loi pourrait étouffer l'innovation et nuire à la Politique de confidentialité.

Les lois qui portent atteinte à la Politique de confidentialité plus que nécessaire pourraient être annulées , ont déclaré à CoinDesk des experts juridiques, tels que Thibaut Schrepel de l'Université d'Amsterdam. Ce message semble avoir été transmis aux responsables, tels que Gabriel Hugonnot, de la Commission européenne, qui a averti les législateurs qu'ils devraient justifier les tentatives visant à traiter la Crypto différemment des autres types de transferts financiers.

En examinant si la loi est vraiment nécessaire, les décideurs politiques – et, à terme, les juges – pourraient être influencés par les chiffres sur l’ampleur globale du problème de la criminalité Crypto et par d’autres caractéristiques de la technologie Crypto comme la transparence du réseau.

Aussi imprécis que soient les chiffres, le type d’analyse possible sur la blockchain est toujours bien meilleur que les statistiques hors ligne sur la criminalité financière, estime Grauer.

"Il n'existe pas de chiffre équivalent dans le monde fiduciaire, car faire ce type de recherche n'est tout simplement pas possible", a-t-elle déclaré. « En dollars américains, combien y a-t-il de trafiquants de drogue dans le monde ? Vous n’obtiendrez jamais de numéro.

Mais, en fin de compte, les bonnes politiques découlent de bonnes données – et celles-ci risquent d’être rares.