Qu’est-ce que Yearn ? Un guide de la passerelle de la Finance décentralisée

yearn.finance a fait tourner de nombreuses têtes au cours de l'été 2020 – également connu sous le nom de DeFi Summer – après que son jeton, YFI, soit passé de 3 $ à plus de 30 000 $ en quelques mois.

Le fondateur Andre Cronje , un développeur sud-africain qui a travaillé sur une myriade de projets de Cryptomonnaie et qui a ensuite démissionné en mars 2022, a lancé Yearn début 2020, offrant une passerelle facile à utiliser pour ceux qui souhaitent automatiser leurs investissements en Cryptomonnaie pour obtenir les rendements les plus élevés. .

Les utilisateurs ont rapidement afflué vers Yearn après son lancement, bloquant 1,5 milliard de dollars sur la plateforme d'ici septembre 2020. À son apogée en novembre 2021, la valeur totale bloquée dans le réseau a dépassé les 6 milliards de dollars, selon les données .

Bien que le prix du jeton ait reculé depuis lors, la plateforme de Finance décentralisée (DeFi) offre toujours des rendements annuels supérieurs à 20 %, ce qui la rend attrayante en période de forte inflation pour les investisseurs en Crypto .

yearn.finance a été ONEun des pionniers de la Finance décentralisée (DeFi), un terme générique désignant les services financiers automatisés basés sur la blockchain qui permettent aux investisseurs de prêter, d'emprunter et de gagner des rendements sur leurs actifs Crypto .

Construit sur la blockchain Ethereum , yearn.finance est un protocole de contrat intelligent qui fonctionne comme un marché Amazon pour les produits Crypto portant intérêts.

Il regroupe les offres d'autres protocoles DeFi tels que AAVE , Curve et Compound et aide les investisseurs à trouver les rendements les plus élevés du marché afin qu'ils puissent optimiser leurs investissements Crypto pour obtenir les meilleurs rendements grâce au « changement de profit ». Cela signifie simplement déplacer automatiquement les fonds pour tirer le meilleur parti des meilleurs taux d’intérêt.

Le rendement peut provenir des frais de Gas , des frais de négociation, des récompenses de mise et des intérêts de prêt.

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Tout d’abord, vous devez connecter votre portefeuille Crypto au protocole yearn.finance .

Il existe une douzaine d'options de portefeuille disponibles, des portefeuilles HOT au stockage froid, auxquelles Yearn peut se connecter , notamment MetaMask , Coinbase Wallet, Ledger et Trezor.

Les utilisateurs peuvent déposer des Crypto sur leurs comptes Yearn via différentes blockchains intégrées au protocole : Ethereum, Fantom, ARBITRUM.

Ensuite, les utilisateurs peuvent gagner un rendement en choisissant différents pools de prêts et stratégies appelés coffres-forts.

Les coffres-forts permettent aux utilisateurs de conserver un actif qu'ils aiment tout en gagnant un rendement libellé dans cet actif, afin qu'ils puissent développer leur pile. Par exemple, les personnes qui détiennent SUSHI , le jeton de l'échange décentralisé Sushiswap, peuvent gagner SUSHI en laissant Yearn mettre leurs avoirs en valeur.

Les utilisateurs déposent l'actif dans un coffre-fort, puis Yearn emprunte des pièces stables contre l'actif. Les pièces stables sont ensuite utilisées pour rechercher des opportunités de production de rendement, en se rééquilibrant constamment à mesure que les opportunités évoluent.

YFI est le jeton de gouvernance natif de la plateforme Yearn.

Lorsque le jeton a été lancé en juillet 2020, il a attiré l'attention des gens parce que le créateur de Yearn T réservé aucun jeton pour lui-même ou pour l'entreprise, comme ont tendance à le faire la plupart des émetteurs de Cryptomonnaie . Au lieu de cela, ils ont tous été distribués aux utilisateurs qui disposaient de dépôts dans certains pools de liquidités clés bénéficiant au projet.

Initialement, l'offre en circulation du jeton était plafonnée à seulement 30 000 YFI. Plus tard, 6 666 pièces supplémentaires ont été ajoutées. Selon les documents YFI , davantage de jetons peuvent être créés si les utilisateurs votent pour.

Donc, pour obtenir YFI maintenant, les utilisateurs doivent l’acheter.

Ceux qui détiennent YFI peuvent proposer et voter sur certaines modifications à apporter à la plateforme. Pour ce faire, ils doivent mettre en jeu leurs jetons YFI . Une fois les votes exprimés, les pièces sont verrouillées pendant trois jours. Les électeurs perçoivent une somme modique pour participer au processus décisionnel.

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En avril 2022, Yearn a approuvé la nouvelle norme ERC-4626 , qui rationalise la conception des jetons générateurs de rendement sur la blockchain Ethereum .

Grâce à la nouvelle norme, les développeurs n'ont T besoin d'écrire de nouveau code pour créer des coffres-forts personnalisés pour chaque nouvelle application DeFi. Ils peuvent simplement s’appuyer sur la nouvelle norme. Il crée également une interface partagée pour les jetons détenus dans les coffres-forts.

Après le lancement, Yearn s'est associé ou a fusionné avec une série d'autres projets DeFi tels que le chercheur de rendement Pickle Finance , le protocole de couverture Hegic, le marché monétaire Cream et le portail institutionnel DeFi Akropolis .

L'objectif de ces partenariats était d'élargir l'offre de Yearn pour devenir une référence en matière d'agriculture de rendement.

En février 2021, le pool de prêts Dai de yearn.finance a subi un exploit, qui a entraîné une perte de 11 millions de dollars. L'agresseur s'est enfui avec 2,8 millions de dollars.

Les exploits constituent une menace constante pour vos participations dans la Finance décentralisée. Chainalysis a rapporté que le vol DeFi s'élevait à 2,3 milliards de dollars en 202. Si votre fonds a été volé, il est probable qu'il ne sera jamais récupéré.

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Brady Dale a contribué au reportage sur cet article.