5 crypto-monnaies que vous pouvez miser : un guide détaillé

Malgré la forte volatilité du marché de la Crypto , la détention de Cryptomonnaie à long terme s'est avérée être une stratégie de trading efficace lorsqu'il s'agit de générer un retour sur investissement. Selon les données de Lookintobitcoin , la détention de Bitcoin a été rentable pendant 3 825 jours sur sa durée de vie de 4 377 (87,4 %) – difficile à croire, mais vrai.

Alors que certains capitalisent sur la volatilité du marché en négociant activement des Crypto, beaucoup recherchent simplement un moyen plus pratique de développer leur portefeuille. Parmi les options disponibles, le jalonnement d’actifs est considéré comme ONEun des meilleurs moyens de gagner un revenu passif pour les détenteurs de Crypto .

Avant de commencer, il est important de noter que le staking ne peut se faire qu’avec certaines cryptomonnaies dont les blockchains utilisent le mécanisme de consensus proof-of-stake (PoS). Ce système sélectionne les validateurs de transactions – des personnes qui contribuent volontairement à ajouter de nouvelles données à la blockchain – en fonction du nombre de pièces qu'ils bloquent, par opposition au nombre de machines minières qu'ils possèdent (connue sous le nom de preuve de travail , utilisée par des sociétés comme de Bitcoin , Litecoin et Dogecoin ).

La méthode de preuve de participation offre des vitesses de transaction plus rapides et est plus facile à utiliser, et elle a également un impact beaucoup plus faible sur l'environnement par rapport aux actifs basés sur une preuve de travail – ce qui devient de plus en plus souhaitable à mesure que les nations du monde entier lutter contre le changement climatique.

Donc, si vous souhaitez apprendre à miser vos actifs pour gagner un revenu passif, voici tout ce que vous devez savoir sur les principales crypto-monnaies PoS que vous pouvez commencer à miser dès aujourd'hui.

Solana (SOL ) est une plateforme de contrats intelligents basée sur la blockchain spécialement conçue pour le déploiement d'applications décentralisées (dapps). La Cryptomonnaie SOL native de Solana est un jeton stable utilisé pour faciliter les transactions en chaîne et payer les frais de réseau.

Les récompenses de jalonnement Solana peuvent être gagnées par les utilisateurs participant au réseau en tant que validateurs ou jalonneurs délégués. Les validateurs sont responsables du traitement des transactions et de la maintenance du réseau Solana . Les parieurs délégués sont des détenteurs de SOL qui délèguent leurs jetons aux opérateurs de pool de mise pour miser des récompenses à l'aide de portefeuilles Solana comme Phantom .

Les validateurs sont tenus d'exécuter et de maintenir un nœud de validation (appelé « cluster »), ce qui nécessite une disponibilité constante et un matériel doté de spécifications suffisantes . Solana implémente le slashing, qui se produit lorsque les validateurs agissent de manière malveillante ou subissent de mauvaises performances. Pour compenser les coûts associés au maintien d'un cluster, les validateurs peuvent percevoir des commissions auprès des délégants.

Un guide complet sur la façon de miser des jetons SOL peut être trouvé ici .

Solana est unique par rapport aux autres blockchains PoS notables car elle utilise un système d'horodatage connu sous le nom de consensus de preuve d'historique (PoH). En combinant PoS et PoH, Solana est capable d'enregistrer un temps de bloc incroyablement rapide de 400 millisecondes. À titre de comparaison, le temps de blocage de Cardano est de 20 secondes et Ethereum produit un nouveau bloc toutes les 13 secondes.

Le taux d'inflation annuel de SOL a commencé à 8 %, mais diminue de 15 % chaque année jusqu'à atteindre un taux de 1,5 %. SOL ajouté à l'écosystème via le calendrier d'inflation de Solana est distribué aux intervenants et validateurs délégués à chaque époque (deux jours).

La structure des récompenses pour les validateurs et les délégués sur Solana est mutuellement alignée. Les validateurs avec plus de SOL délégués reçoivent plus de possibilités d'enregistrer des transactions sur la blockchain, ce qui offre plus de récompenses à la fois au validateur et au délégant. À leur tour, les validateurs peuvent réduire leurs commissions gagnées auprès des délégants afin de rester plus compétitifs par rapport aux autres validateurs. De plus, les validateurs et les délégants sont affectés par la réduction, ce qui incite les délégants à parier avec les validateurs les plus performants.

Les récompenses de mise des validateurs et des délégants dépendent du rendement de mise ajusté de Solana. Dans le cadre de la structure de dilution de mise, les récompenses de mise sont dynamiques et changent par rapport au nombre de jetons mis en jeu sur l'offre totale actuelle de SOL.

Selon Staking Rewards , le rendement annuel en pourcentage (APY) actuel pour le jalonnement délégué est d'environ 5,28 %. En supposant que vous misez 1 000 SOL, vous gagnerez environ 52,8 SOL l’année prochaine. Sur la base du sommet de 259,99 $ de SOL sur 52 semaines, vous miseriez 25 999 $ pour un bénéfice annuel de 2 129,32 $.

Cardano (ADA) est considérée comme une plate-forme blockchain de « troisième génération » et est conçue pour créer et exécuter des contrats intelligents. ADA, la Cryptomonnaie native de Cardano, est un jeton de jalonnement utilisé pour encourager la sécurité du réseau et faciliter les transactions sur le réseau.

Les récompenses de mise sur Cardano peuvent être gagnées grâce à la délégation de mise et à la gestion d'un pool de mise. La délégation de mise permet aux détenteurs ADA de déléguer leur ADA dans des pools de mise et ne nécessite T de participation au réseau comme l'exécution d'un nœud ou de tout matériel spécifique. Les détenteurs ADA souhaitant miser leurs jetons peuvent commencer avec des pools de mise en jeu en utilisant le portefeuille Daedalus d'IOG ou le portefeuille Yoroi d'Emurgo.

Les pools de participation sont gérés par des opérateurs de pools de participation. Ce sont des personnes capables d’exécuter un nœud de réseau avec une disponibilité constante afin de KEEP la sécurité du réseau. Le réseau Cardano utilise la théorie des jeux pour déterminer quel pool de mises créera le prochain bloc de la chaîne où la probabilité d'être sélectionné en tant que « leader du slot » augmente du montant total d' ADA mis en jeu. Chaque fois qu'un pool est sélectionné comme leader du slot et valide un bloc de transaction, il reçoit une récompense qui est répartie entre les délégants de participation. Le temps est divisé en sections de cinq jours appelées « époques », où chaque époque contient 420 000 « créneaux » d’une seconde.

Sur le même sujet : Comment jalonner Cardano (ADA)

Les récompenses de mise sont distribuées aux délégants de mise à la fin de chaque époque et sont distribuées également en fonction de l' ADA totale du délégant mise en jeu 25 jours avant la fin du cycle.

Le jalonnement ADA est possible grâce à son mécanisme de consensus de preuve de participation appelé Ouroboros. Il peut gérer environ 250 transactions par seconde (tps), bien qu'IOG ait affirmé que son nouveau protocole de mise à l'échelle Hydra Layer-2 pourrait augmenter ce nombre à un million de tps .

Cardano propose un Calculateur de récompense de mise sur son site Web pour fournir aux utilisateurs une estimation du montant des récompenses de mise auxquelles ils peuvent s'attendre pour déléguer ou gérer un pool de mise. Selon ses calculs, un délégué pariant 1 000 ADA gagnerait 46,08 ADA (4,61 % APY), tandis qu'un délégué gérant un pool de participations pourrait gagner jusqu'à 77 185,05 ADA (7 718,51 % APY).

Au sommet de 3,20 $ de l'ADA sur 52 semaines, cela se traduit par environ 147,46 $ pour la délégation et 254 710,67 $ pour la gestion d'un pool de jalonnement. Dans l’ensemble, le jalonnement Cardano peut être très rentable pour ceux qui sont capables de gérer un pool de jalonnement et peuvent bien KEEP les frais liés au pool. Il est recommandé aux utilisateurs de vérifier régulièrement les pools de mises et de déplacer les fonds pour s'assurer qu'ils obtiennent les meilleurs taux possibles.

Polkadot (DOT) est un protocole d'interopérabilité blockchain qui connecte plusieurs chaînes différentes entre elles dans un seul réseau, permettant le traitement de transactions parallèles et les échanges de données entre différentes chaînes. DOT, la Cryptomonnaie native de Polkadot, est principalement utilisée pour la gouvernance, le jalonnement et la connexion à de nouvelles « parachaines ».

Polkadot utilise un algorithme de consensus de preuve de participation (NPoS), permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses de mise en tant que validateur ou nominateur. Les validateurs sont chargés de valider les transactions sur le réseau Polkadot , tandis que les nominateurs garantissent que les validateurs se comportent de manière appropriée.

Le slashing se produit si un validateur agit de manière malveillante et fait perdre à la fois aux validateurs et à leurs proposants un pourcentage de leur DOT mis en jeu. Ceci est réalisé automatiquement par des contrats intelligents codés dans le protocole.

Les proposants ont moins de responsabilités que les validateurs, et devenir proposant comporte moins d'exigences pour commencer. Il n'y a T d'exigence minimale en matière de DOT jalonné pour les proposants, et il n'est pas nécessaire d'exécuter un nœud ou d'utiliser du matériel spécifique. Mais comme le réseau est limité à un maximum de 22 500 proposants , il existe un minimum implicite d'environ 120 DOT pour pouvoir proposer une candidature.

Gagner des récompenses de mise en tant que validateur est un BIT plus complexe. Le DOT total requis pour devenir validateur varie et nécessite environ 350 DOT pour commencer. Les validateurs doivent également exécuter un nœud, ce qui nécessite généralement le lancement d'un serveur cloud sous Linux. Pour ce faire, il est suggéré que votre ordinateur soit équipé d'un processeur Intel Core i7 à 4,20 GHz ou mieux, de 80 à 160 Go de stockage SSD et d'au moins 64 Go de code de correction d'erreurs ( ECC ) de mémoire.

Les récompenses de mise pour le DOT commencent à s'accumuler au début d'une nouvelle ère, ou sur une période de 24 heures. À la fin de chaque époque, vos paiements de l’ère précédente peuvent être réclamés. Habituellement, un validateur ou un proposant réclamera les récompenses de mise, ce qui entraînera la distribution automatique de tous les paiements à tous les autres. Les validateurs et les proposants peuvent réclamer leurs récompenses de mise via le portefeuille Polkadot JS ou via Ledger .

Un guide complet sur la façon de miser sur le DOT peut être trouvé ici .

Il n'y a pas de limite supérieure à l'offre maximale de Polkadot. De nouveaux jetons de DOT sont mis en circulation à perpétuité, à un taux d’inflation annuel stable de 10 %.

À l’intérieur de chaque ère de 24 heures, il y a six fenêtres de quatre heures appelées « époques ». Chaque époque se compose de 2 400 périodes de six secondes appelées « créneaux ». Un bloc est produit à peu près à chaque emplacement, bien que certains emplacements puissent passer sans qu'un bloc ne soit produit.

La rentabilité des nominateurs dépend du validateur. Les validateurs peuvent facturer des commissions pour les récompenses de mise, qui sont susceptibles de changer à tout moment. De plus, seuls les 256 meilleurs nominés d'un validateur sont payés à la fin de chaque ère. Quel que soit le montant total de DOT mis en jeu auprès d'un validateur, les proposants partagent tous les récompenses de mise de manière égale.

Selon Hodlpolkadot , l'APY moyen pour un proposant figurant dans le top 256 est d'environ 13,5 %. En supposant que vous misez le minimum de 120 DOT, vous gagnerez environ 16,2 DOT au cours de l'année prochaine. Sur la base du sommet de 55 $ du DOT sur 52 semaines, cela se traduirait hypothétiquement par une mise de 6 600 $ pour un bénéfice annuel de 891 $.

Tous les validateurs répartissent les paiements de manière égale, bien qu'ils puissent varier légèrement en fonction des points d'ère . Les points Era sont des récompenses versées à chaque époque pour avoir accompli certaines actions positives sur la blockchain, telles que l'émission de déclarations valides pour les blocs parachain. Les validateurs peuvent recevoir des récompenses supplémentaires via des pourboires des utilisateurs effectuant des transactions DOT. ONE pour cent des pourboires vont aux validateurs et sont utilisés pour inciter les validateurs à prioriser certaines transactions.

Selon Polkadex , les validateurs reçoivent un APY de 112 %. De plus, les validateurs reçoivent une commission des proposants de la plateforme. Disons que vous utilisez un validateur qualifié pour le programme Thousand Validators de Polkadot, qui nécessite 5 000 DOT mis en jeu et une commission maximale de 3 %. Sans compter les récompenses de mise supplémentaires provenant des points d'ère, vous recevrez 5 600 DOT pour l'auto-mise en jeu et 124,41 DOT pour les commissions de nomination pour un total de 5 724,41 DOT. Avec le prix au plus haut sur 52 semaines, exécuter un validateur vous obligerait à miser 275 000 $ et rapporterait un rendement de 314 842,55 $ en un an.

Ethereum 2.0 est la mise à niveau tant attendue du protocole Ethereum qui verra la transition de l'algorithme de consensus d'Ethereum de PoW à PoS. Entre autres avantages de la mise à niveau du réseau, tels que des vitesses de transaction plus rapides, Ethereum 2.0 rendra le minage accessible aux détenteurs ETH .

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Afin de démarrer le jalonnement Ethereum , un validateur doit bloquer un minimum de 32 ETH dans l'adresse officielle du contrat de dépôt (voir ci-dessous). Bien que les pools de jalonnement Ethereum existent pour vous donner la possibilité de miser sans 32 ETH, Ethereum 2.0 n'autorise T la délégation. En plus de l'exigence minimale ETH , le jalonnement Ethereum vous oblige à exécuter un logiciel spécifique pour accéder au réseau connu sous le nom de client de nœud afin de vérifier les transactions sur la blockchain.

Avec son passage à un protocole PoS, Ethereum 2.0 aura une barrière à l’entrée beaucoup plus faible pour le minage. Avant la mise à jour, des investissements initiaux importants dans le matériel étaient nécessaires pour participer au minage. Avec le passage du PoW, les mineurs potentiels n’auront plus besoin d’acheter des cartes graphiques et d’avoir une facture énergétique élevée.

Un guide complet sur la façon de miser sur Ethereum peut être trouvé ici .

La nouvelle mise à niveau d' Ethereum – qui ne s'appelle plus Ethereum 2.0 – verra des améliorations de la blockchain et de son temps de validation en plus de son passage au PoS. La vitesse d'Ethereum passera de 24 tps à des vitesses potentiellement aussi élevées que 100 000 tps.

Cette augmentation massive de la vitesse sera rendue possible à mesure Ethereum introduit le sharding , ou la division de la blockchain en plusieurs (64 dans le cas d' Ethereum) fragments différents. Les validateurs peuvent exécuter leurs propres fragments, répartissant ainsi les demandes de validation et améliorant la charge de travail des appareils du validateur.

Les récompenses de mise en jeu Ethereum 2.0 varient et dépendent du montant total d’ ETH mis en jeu. Lorsqu’il y a plus ETH mis en jeu, les récompenses sont réduites et vice versa. De plus, le jalonnement ETH offre également aux participants des récompenses du réseau, qui représentent une partie des frais de transaction quotidiens.

Le taux annuel effectif global (TAEG) actuel pour le jalonnement sur Ethereum 2.0 est de 5 % . Si vous déteniez le minimum de 32 ETH pour exécuter un validateur, vous verriez un retour de 1,6 ETH à la fin de l’année. Au plus haut de 52 semaines de l'Ether, cela entraînerait hypothétiquement un gain de 7 826,72 $.

XTZ est la Cryptomonnaie native de Tezos, une plateforme de contrats intelligents open source utilisée pour émettre de nouveaux actifs numériques et créer des dapps. XTZ alimente la plateforme Tezos et permet aux détenteurs de participer au vote sur les propositions du protocole Tezos .

Les détenteurs de XTZ peuvent engager leurs jetons en échange de la possibilité de valider des blocs, remportant ainsi des récompenses dans le cadre d'un processus connu sous le nom de « cuisson ». Les participants qui misent au moins 8 000 tokens sur le réseau bénéficient également du droit de vote, ce qui leur permet de peser sur la gouvernance du projet. Contrairement aux plateformes PoS traditionnelles, Tezos permet aux détenteurs de déléguer leurs XTZ à des « boulangers », ce qui permet aux utilisateurs de participer à la gouvernance en chaîne sans les 8 000 jetons requis.

Il faut environ cinq semaines pour commencer à recevoir des récompenses pour le staking. En effet, vous devez d'abord attendre 21 jours (sept cycles) pour que votre XTZ devienne éligible aux récompenses. Une fois que votre XTZ devient éligible aux récompenses, vous devez attendre 15 jours supplémentaires (cinq cycles) pour que les récompenses soient payées. Après avoir attendu un total de 12 cycles, les récompenses de mise seront versées une fois tous les trois jours (un cycle).

La rentabilité de la pâtisserie peut être différente selon que vous êtes un boulanger solo ou que vous déléguez vos récompenses. Les boulangers solo peuvent gagner 16 XTZ pour chaque bloc cuit dans le système, soit un APY de 8 %. Les endosseurs (participants au réseau qui valident les blocs créés par les boulangers) sont sélectionnés au hasard pour vérifier le dernier bloc cuit et peuvent recevoir une récompense d'approbation pouvant aller jusqu'à deux XTZ par vérification.

Pour la délégation, l'APY actuel est d'environ 6 %, moins les frais totaux facturés par le validateur. Par exemple, le staking Tezos est disponible sur Coinbase, qui ne nécessite qu'un solde minimum de 0,0001 XTZ et un APY de près de 5 %.

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