L’organisme de surveillance bancaire de l’UE étend les mesures anti-blanchiment d’argent aux entreprises de cryptographie

L'organisme de surveillance bancaire de l'Union européenne a publié mardi des directives permettant aux sociétés de cryptographie de se conformer à ses exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

En étendant la portée de ses mesures existantes pour couvrir la cryptographie, l'Autorité bancaire européenne (ABE) « harmonise l'approche » que les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) dans toute l'UE devraient adopter pour lutter contre la criminalité financière, a-t-elle déclaré dans un communiqué de presse.

« Les risques que cela se produise peuvent être accrus, par exemple en raison de la rapidité des transferts de crypto-actifs ou parce que certains produits contiennent des fonctionnalités qui cachent l'identité de l'utilisateur. Il est donc important que les CASP connaissent ces risques et mettent en place des mesures qui les atténuer efficacement », indique le communiqué.

L’année dernière, l’UE a finalisé une législation sur le transfert de fonds via des actifs numériques parallèlement à son paquet réglementaire historique sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA). L'EBA a depuis publié des lignes directrices sur la supervision basée sur les risques des CASP et mène des consultations sur les lignes directrices proposées pour prévenir l'abus des transferts cryptographiques qui correspondent aux recommandations de l'organisme de surveillance mondial, le Groupe d'action financière (GAFI). Il propose également des conseils sur des orientations supplémentaires relatives aux politiques et contrôles internes que les CASP devraient avoir.

"Compte tenu de l'interdépendance du secteur financier, les nouvelles lignes directrices comprennent également des orientations destinées aux autres institutions de crédit et financières qui ont des CASP comme clients ou qui sont exposées à des actifs cryptographiques", a déclaré l'ABE.

Les autorités compétentes doivent indiquer si elles respectent les nouvelles lignes directrices dans les deux mois suivant la publication des lignes directrices traduites dans les langues officielles de l'UE. Les lignes directrices s’appliqueront à partir du 30 décembre, à peu près au moment où MiCA entrera pleinement en vigueur.

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