DARMA Capital dévoile un produit d'échange de Filecoin réglementé par la CFTC

La société d'investissement en Crypto DARMA Capital a créé le premier dérivé financier basé sur un protocole de stockage décentralisé : le Filecoin Asset Use Swap, ou FAUS.

DARMA (Digital Asset Risk Management Advisors) met à disposition 100 millions de dollars de ses avoirs en Filecoin (FIL) pour être prêtés, supprimant ainsi la nécessité pour les utilisateurs d'acheter le jeton pour participer au réseau et permettant à davantage de fournisseurs de stockage de gagner des revenus grâce à le mécanisme de preuve de participation du système.

La transformation du rendement potentiel du Filecoin en un swap – un contrat dans lequel deux parties échangent généralement des flux de trésorerie fixes et variables adossés à des actifs pendant une période de temps définie – est réalisée par l'intermédiaire de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a déclaré DARMA dans un communiqué de presse. sortie lundi. La CFTC est l'agence qui régule les Marchés de produits dérivés aux États-Unis.

La gestion du stockage de données sur Internet – un service actuellement proposé par de grandes entreprises comme Amazon – mais de manière décentralisée, est la pierre angulaire de ce que l'on appelle le Web 3 , la prochaine génération d'applications et de services blockchain interconnectés.

Les fournisseurs de stockage Filecoin , qui détiennent les fichiers pour le réseau et les récupèrent si nécessaire, fournissent leur matériel de rechange et couvrent les coûts d'électricité, mais doivent également acquérir du Filecoin (FIL se négocie actuellement autour de 20 $ le jeton), un coût supplémentaire qui constitue un obstacle pour beaucoup. , selon Andrew Keys, associé directeur de DARMA.

"Les gens sont habitués au minage de Bitcoin , où l'électricité, l'immobilier et le matériel sont nécessaires", a déclaré Keys dans une interview. "Ce n'est pas le même matériel dans le cas du Filecoin, mais un autre obstacle énorme sur lequel je ne pense T que les gens aient pris modèle était l'acquisition du Filecoin lui-même."

Contrairement à de nombreux prêts Crypto , qui nécessitent 80 à 120 % du montant notionnel comme garantie, le swap de DARMA ne nécessite que suffisamment de garantie pour couvrir le risque de réduction, la pénalité que les participants à la preuve de participation peuvent encourir s'ils se déconnectent ou se comportent bien. de manière imprévisible.

La durée des échanges de Filecoin varie entre 1,5 et 2,5 ans. "Sur la base des conditions actuelles sur le réseau Filecoin , les fournisseurs de stockage gagnent généralement environ 60 à 80 % sur leur Filecoin promis, en fonction du montant des récompenses en bloc que chaque fournisseur de stockage gagne respectivement", a déclaré Hyunsu Jung, chef de produit DARMA, dans un e-mail.

Jung a déclaré que les frais d'utilisation facturés aux fournisseurs de stockage sont un taux basé sur FIL qui prend une part des récompenses FIL du fournisseur de stockage générées pendant la durée de l'échange.

En plus de supprimer l'obstacle des dépenses en capital, un autre moteur est la diversification du réseau hors de la Chine, où sont concentrés environ 65 % des fournisseurs de stockage Filecoin , a déclaré James Slazas, PDG de DARMA.

"D'un point de vue macro, nous voulons que cela sorte de la Chine au cours des 12 prochains mois", a déclaré Slazas dans une interview. « La plupart des entreprises seront soumises à certains types de restrictions concernant les données détenues en Chine. Nous disposons désormais d’un bon moyen de le déployer dans différentes juridictions, comme les États-Unis, l’Europe et l’Australie.

MISE À JOUR (14 février, 13h07 UTC) : change DARMA en majuscules partout.