El proyecto de ley sobre criptomonedas de Warren probablemente sea inconstitucional. También es poco probable que pase

La senadora Elizabeth Warren (demócrata por Massachusetts) está tratando de obligar al pueblo estadounidense a alimentarse con una pastilla venenosa. La legisladora de alto perfil, conocida hoy tanto por su desdén por las criptomonedas como por los grandes bancos, ha presentado un proyecto de ley para su consideración que busca tomar medidas enérgicas contra el presunto uso de las criptomonedas en finanzas ilícitas.

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El lunes, cinco legisladores demócratas se unieron para copatrocinar la llamada "Ley contra el lavado de dinero de activos digitales". Si se aprueba, la ley ampliaría los requisitos de la Ley de Secreto Bancario, incluidas las reglas de conocimiento de su cliente (KYC), a mineros, validadores, proveedores de billeteras y otros actores de la industria criptográfica.

Tres de los cinco nuevos miembros son colegas de Warren en el Comité Bancario del Senado. Ellos son: los senadores Raphael Warnock (D-GA), Laphonza Butler (D-CA) y Chris Van Hollen (D-MD). El comité es un organismo poderoso en el Senado, responsable de aprobar leyes que regulan ONE de los sectores económicos más grandes de Estados Unidos y que probablemente influirán en las propuestas legislativas que se considerarán el próximo año.

Dicho esto, es poco probable que el proyecto de ley de Warren, tal como existe, se apruebe por muchas de las mismas razones por las que la gobernanza estadounidense suele verse paralizada: política partidista, luchas internas y estancamiento.

Y eso es algo bueno, no sólo para la industria de las criptomonedas (donde muchos líderes ya se han manifestado enérgicamente contra el proyecto de ley), sino también para el público estadounidense. La ley contra el lavado de dinero, si bien probablemente fue concebida con las mejores intenciones, conlleva algunas condiciones verdaderamente preocupantes.

Ya se ha derramado mucha tinta sobre el proyecto de ley, por lo que no repetiré gran parte del debate más allá de decir que el proyecto de ley de Warren esencialmente haría ilegal el uso de criptomonedas en los EE. UU. e impondría severas restricciones a la escritura de códigos destinados a brindar a las personas una privacidad similar. garantías como papel moneda.

Algunos, como los cabilderos de la industria en Coin Center, han señalado que la ley probablemente sería inconstitucional.

Ver también: 'No estamos pidiendo un trato especial': Coin Center sobre las reglas propuestas para corredores del IRS

Probablemente no se aprobará por otras razones (en parte, después del desastre que causó FTX, los legisladores estadounidenses tienen la intención de aprobar reformas regulatorias criptográficas reales y el proyecto de ley de Warren) en lugar de apuntar a los problemas en blockchain que permitieron a Sam Bankman-Fried. ascenso y caída) se centra en el tema increíblemente limitado de la vigilancia. Simplemente no es un buen uso del tiempo, por no hablar de todas las otras formas en que los legisladores estadounidenses parecen desperdiciar los días de los años.

Pero es interesante que este proyecto de ley se presente en este momento. De hecho, el proyecto de ley DAAMA de Warren probablemente sea inconstitucional de la misma manera que otra propuesta del Congreso verdaderamente preocupante es probablemente inconstitucional: busca ampliar la vigilancia sobre los detalles de las tecnologías digitales populares.

Como señaló Elizabeth Goitein, codirectora del Programa de Libertad y Seguridad Nacional del Centro Brennan para la Justicia, en las redes sociales sobre la Ley de Reforma y Reautorización FISA de 2023 :

Sin entrar en demasiados detalles, el llamado proyecto de ley de reforma (destinado a reautorizar la Sección 702 de la Ley de Vigilancia de Inteligencia Extranjera, también conocida como FISA) ampliaría las disposiciones de las leyes existentes que ya obligan a los proveedores de servicios de Internet y otros servicios de comunicación a ayudar a las autoridades policiales y de inteligencia. agencias para entregar información sobre usuarios sospechosos.

Goitein señala que al ampliar la definición de "proveedor", esas agencias ahora podrían obtener aún más información de más registros telefónicos, de correo electrónico y de mensajes de texto.

Mencionó empresas que pueden ofrecer WiFi a sus clientes como “hoteles, bibliotecas [y] cafeterías”, porque pueden ejecutar un enrutador que se conecta a Internet y que figura en la cadena de comunicaciones. No se trata sólo de delegar a estas empresas, sino de convertirlas en “espías sustitutos”.

Así es, en el gran esquema de las cosas, exactamente cómo opera el AML de Warren. La propuesta de Warren está escrita de tal manera que aumente los requisitos de presentación de informes para casi todos los rincones de las criptomonedas. Esto incluye cualquier cosa, desde intercambios centralizados, donde podría tener sentido presentar "informes de actividad sospechosa" (SAR), hasta partes y actores de blockchain donde el concepto de recopilar información sobre los usuarios es... estúpido, como los operadores de nodos y los desarrolladores de software.

Si el proyecto de ley tiene sentido o no, o incluso si su propuesta de expansión de la Ley de Secreto Bancario es la herramienta adecuada para el trabajo (la BSA es posiblemente inconstitucional, como sostiene Peter Valkenburgh del Coin Center, e ineficaz porque los SAR no previenen el crimen, solo limitan responsabilidad de los bancos, como escribe el ex-CoinDesk David Z. Morris), la cuestión de la intención importa.

Warren, que ha utilizado su “guerra contra las criptomonedas” como medio para solicitar donaciones de campaña, claramente está tratando de hacerse un nombre siendo dura con el crimen. Las criptomonedas pueden pensar que las criptomonedas son punk y radicales, pero claramente hay partes de la industria que benefician a Wall Street, a lo grande. Entonces, los mensajes de Warren son al menos de marca.

Sus propuestas legislativas no siempre tienen éxito (aunque de los 330 proyectos de ley que ha redactado en una carrera de una década, sí promulgó la Oficina de Protección Financiera del Consumidor , lo que, para bien o para mal, es impresionante). Pero algunos han argumentado que ella simplemente está tratando de cambiar la "Ventana Overton" (lo que es políticamente posible hacer) y reforzar la asociación (merecida e inmerecida) de las criptomonedas con el crimen.

El proyecto de ley tiene como objetivo principal atacar las criptomonedas como tendencia, así como la cuestión específica del uso de las criptomonedas para financiar el terrorismo, lavar ganancias mal habidas y otras actividades delictivas.

Ver también: Lo que piensan los neoyorquinos sobre la guerra de la SEC contra las criptomonedas

"Las criptomonedas deberían regirse por las mismas reglas de transparencia que los bancos tradicionales para proteger a los estadounidenses y ayudar a garantizar que no se utilicen para facilitar comportamientos ilegales por parte de empresas criminales y naciones rebeldes", dijo el nuevo copatrocinador de Warren, Van Hollen.

Eso está muy bien, hasta que consideramos cómo los supuestos expertos en finanzas en la sala están tratando de llegar allí: criminalizando las comunicaciones. Lo más preocupante es que no es la primera vez y probablemente no será la última.

Como dijo Goitein:

Ver también: El código no es (siempre) ley | Opinión