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A Binance, a maior exchange de Cripto do mundo, foi acusada criminalmente de violar sanções e leis de transmissão de dinheiro e concordou com um acordo de US$ 4,3 bilhões em “uma das maiores penalidades” que os EUA já obtiveram de um réu corporativo. O fundador Changpeng “CZ” Zhao se declarou culpado em Seattle das acusações que enfrentou pessoalmente, concordando em pagar uma multa de US$ 50 milhões e renunciar ao cargo de CEO. Richard Teng, ex-regulador de Abu Dhabi e posteriormente chefe de Mercados regionais da Binance, irá substituí-lo. A Binance foi acusada de não manter um programa adequado de combate à lavagem de dinheiro, operar um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado e violar a lei de sanções, de acordo com um processo judicial não selado na terça-feira.

O crescimento inicial da Binance foi alimentado ilegalmente por seus clientes nos EUA, alegou o documento de cobrança. Nos seus primeiros dias, a bolsa dependia dos americanos para a maior parte das suas receitas, da sua atividade comercial e, portanto, do seu estatuto como a maior bolsa de Cripto do mundo. O documento detalha anos de falhas de conformidade e ofuscação em nome da proteção dos usuários mais valiosos – e fora dos limites. Mas atender esses clientes T era legal porque a Binance T era uma empresa registrada nos EUA, segundo o governo. A Binance almejou o crescimento no país, especialmente entre os usuários “VIP” que impulsionaram o volume de negociações da bolsa e, portanto, sua receita, ajudando-a a se tornar um rolo compressor da negociação de criptografia. Segundo o governo, os executivos da Binance “acompanhou e monitorou” o desempenho da bolsa nos EUA e até elogiaram o seu sucesso. Cerca de 30% do tráfego da web da exchange (e a mesma quantidade de receita) teve origem nos EUA no início de 2018, segundo o documento.

Após a notícia, a Binance registrou mais de US$ 950 milhões em saídas líquidas nas últimas 24 horas. “Há saídas líquidas constantes de Bitcoin e stablecoins por hora após o anúncio de demissão da CZ”, disse Hochan Chung, chefe de marketing da CryptoQuant, ao CoinDesk. “No entanto, em comparação com as reservas totais da Binance, o volume atual ainda não é nada significativo.” A Binance deve continuar operando normalmente e fazer uma “saída completa” do mercado dos EUA. As retiradas estão acima da média, mas não são excepcionalmente grandes semanalmente, mostra uma análise dos fluxos horários líquidos da CryptoQuant. Dados de um painel do Dune Analytics mostram que mais de US$ 2,37 bilhões em vários tokens deixaram a exchange e cerca de US$ 1,78 bilhão em tokens foram depositados.

-Omkar Godbole