L’UE accepte provisoirement des mesures strictes de diligence raisonnable en matière de cryptographie pour lutter contre le blanchiment d’argent

Les décideurs politiques de l’Union européenne sont parvenus mercredi à un accord provisoire sur certaines parties d’un ensemble réglementaire complet visant à lutter contre le blanchiment d’argent qui obligera toutes les sociétés de cryptographie à faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients.

Le règlement anti-blanchiment d’argent (AMLR) constitue un effort de grande envergure pour lutter contre le contournement des sanctions et le blanchiment d’argent. Il comprend la création d'un règlement unique et la mise en place d'une autorité de surveillance qui aura également compétence sur le secteur de la cryptographie .

Le Parlement européen et le Conseil (qui rassemble les ministres des Finances des 27 États membres du bloc) ont convenu de mesures, notamment pour que les sociétés de cryptographie appliquent « des mesures de diligence raisonnable à la clientèle lorsqu'elles effectuent des transactions d'un montant de 1 000 € (1 090 $) ou plus ».

L'accord ajoute également des mesures visant à atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés, indique l'annonce de mercredi.

L’année dernière, l’UE a finalisé des contrôles AML spécifiques sur les transferts de fonds cryptographiques parallèlement à sa réglementation historique sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA). En décembre, le Parlement européen et le Conseil ont convenu de créer une autorité de surveillance de la lutte contre le blanchiment de capitaux. L'accord de mercredi concernait spécifiquement la sixième directive européenne sur le blanchiment d'argent et les règles de l'AMLR.

Le paquet est peut-être devenu plus strict à mesure qu'il traversait le processus législatif complexe de l'UE à la lumière des sanctions américaines contre l'outil d'anonymisation de crypto Tornado Cash, ainsi que des craintes que la crypto soit utilisée pour échapper aux sanctions de la Russie et même du Hamas. Un législateur qui a dirigé les discussions sur le paquet au Parlement l'année dernière a assuré que les mesures ne chercheraient T à interdire la cryptographie améliorant la confidentialité .

L'organisme industriel EU Crypto Initiative a exhorté les législateurs en mai 2023 à supprimer les restrictions prévues sur les outils de préservation de la vie privée ou, à défaut, à inclure une « délimitation claire entre les comptes anonymes à haut risque interdits et les instruments d'anonymisation à haut risque ».

"Cet accord fait partie intégrante du nouveau système de lutte contre le blanchiment d'argent de l'UE. Il améliorera la manière dont les systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont organisés et travaillent ensemble. Cela garantira que les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes n'auront aucun espace sont partis pour légitimer leurs profits à travers le système financier", a déclaré le ministre belge des Finances, Vincent Van Peteghem, dans un communiqué de presse.

L'accord doit maintenant être formellement adopté par le Parlement et le Conseil avant de pouvoir entrer en vigueur.