Трьом колишнім керівникам збанкрутілого Крипто Cred у четвер було висунуто звинувачення у змові з метою вчинення шахрайства, шахрайства з електронним рахунком та участі у фінансових операціях із незаконною метою.

Прокуратура США в Північному окрузі Каліфорнії висунула звинувачення Деніелу Шатту, співзасновнику Cred і колишньому генеральному директору, Джозефу Подулці, колишньому фінансовому директору, і Джеймсу Александру, колишньому генеральному директору. Згідно з прес-релізом, опублікованим у п'ятницю, Шатт і Подулка були заарештовані та вперше постали перед судом Сан-Франциско раніше того ж дня.

Cred подала заяву про банкрутство в листопаді 2020 року, оцінюючи свої зобов’язання на той час у 100–500 мільйонів доларів США, але заявляючи, що її активи становили менше 100 мільйонів доларів. У той час компанія звинуватила у своїй невдачі «порушення» в тому, як оброблялися «конкретні корпоративні кошти». Пізніше федеральний суддя затвердив план реорганізації, згідно з протоколами суду.

Cred був одним із перших із списку відомих банкрутств Крипто – перед банкрутством Celsius і Voyager у 2022 році приблизно на два роки.

Подібно до цих інших невдалих компаній, Cred запропонував програму кредитування «CredEarn», яка приймала депозити від інвесторів і пропонувала найкращі на ринку відсоткові ставки, перш ніж оголосити про банкрутство, не маючи достатньо грошей, щоб повернути кредиторам. Вкладники довірили Cred Крипто на суму понад 100 мільйонів доларів до моменту його краху.

« Відповідачі спонукали клієнтів робити інвестиції, обіцяючи повернути значний прибуток від інвестицій у Криптовалюта , однак відповідачі не розголошували, що фактично всі активи для виплати дохідності були створені однією компанією, бізнес якої мав здійснювати незабезпечені мікрокредити китайським геймерам", - йдеться в прес-релізі Міністерства юстиції США.

«Всупереч запевненням відповідачів, Cred займався кредитуванням, яке не було ані під заставу, ані під гарантію. Крім того, стратегія хеджування Cred не захищала інвестиції компанії від нестабільності», — йдеться в заяві.

«Cred Liquidation Trust та його спеціалісти невтомно працюють над поверненням коштів кредиторам. Ми витратили багато часу та зусиль, співпрацюючи з правоохоронними органами. Ми вдячні Міністерству юстиції та ФБР за наполегливу роботу та старанність, що призвело до висунення звинувачень. ключових керівників, відповідальних за першу велику справу про банкрутство Крипто в Сполучених Штатах», – сказали адвокати Даррен Азман і Джозеф Еванс з McDermott Will & Emery LLP, які є головним радником ліквідаційного трасту Cred Inc.

У своїй заяві про банкрутство у 2020 році Cred поклав більшу частину провини за свій крах на невдачу зовнішнього інвестиційного менеджера, Quantcoin, якому Cred довірив 800 BTC – на той час вартістю близько 10 мільйонів доларів. Пізніше Cred Liquidation Trust стверджував у судовому позові, що більшу частину втрачених коштів клієнтів насправді було тихо позичено китайському мікрокредитору MoKredit, який зрештою не зміг погасити свої борги.

MoKredit заробив більшу частину своїх грошей на беззаставних позиках китайським геймерам, Згідно з п’ятничним обвинувальним актом, її зв’язок із Cred, а також той факт, що дві компанії мали спільного співзасновника, не були належним чином розкриті кредиторам Cred.

Cred Liquidation Trust окремо стверджував , що Cred направляв користувачів у CredEarn через орієнтовану на роздрібну торгівлю Крипто Uphold, яка в ONE момент врахувала засновника Cred Дена Шатта як члена правління. «Uphold змусив тисячі роздрібних клієнтів позичати Криптовалюта для програми CredEarn, фальшиво рекламуючи її як «безпечну», «захищену», «застраховану» та «повністю хеджовану», — йдеться в позові.

Відповідно до позову, який було відхилено на початку цього року, CredEarn спочатку мав називатися «UpholdEarn», але був перейменований, щоб уникнути регуляторного ризику.

«Uphold знав, що Cred впроваджує дуже ризиковану стратегію хеджування, і що існував регулятивний ризик, пов’язаний з програмами отримання прибутку від Криптовалюта », — йдеться в позові. «Замість того, щоб брати на себе всі ці ризики, Uphold і Schatt вирішили відвести ризики від Uphold, запустивши [«Earn»] через Cred».

Uphold заперечив претензії в позові та заявив, що Schatt було вилучено з правління мимовільно. Незважаючи на те, що позов від Cred's Liquidation Trust було відхилено (це звільнення було підтримано в апеляції), додатковий колективний позов від кредиторів Cred проти Uphold все ще очікує на розгляд.

Читайте також: Погані кредити, погані ставки, погана кров: як Крипто Lender Cred справді збанкрутував