Binance se volvió enorme gracias a los clientes estadounidenses. Eso fue ilegal, dice Estados Unidos

Los documentos de acusación revelados el martes contra el intercambio de Cripto y su fundador Changpeng "CZ" Zhao detallan años de fallas de cumplimiento y ofuscación en nombre de proteger a los usuarios más valiosos (y prohibidos) de Binance.

AccessTimeIconNov 21, 2023 at 8:27 p.m. UTC
Updated Mar 8, 2024 at 5:37 p.m. UTC

Binance dependió en sus inicios de los clientes estadounidenses para la mayor parte de sus ingresos, su actividad comercial y, por lo tanto, su estatus como el mayor intercambio de cifrado del mundo.

Los documentos de acusación revelados el martes contra el intercambio y su fundador Changpeng Zhao, mejor conocido como CZ, detallan años de fallas de cumplimiento y ofuscación en nombre de proteger a los usuarios más valiosos (y prohibidos) de Binance. Pero a Binance no se le permitió atender a esos clientes porque no era una empresa registrada en EE. UU., según el gobierno.

Binance apuntó al crecimiento en el mercado estadounidense, especialmente entre los usuarios "VIP" que impulsaron el volumen de operaciones de la bolsa y, por tanto, sus ingresos. Estos usuarios avanzados y su liquidez ayudaron a convertir a Binance en un gigante del comercio de criptomonedas. Según el gobierno, los ejecutivos de Binance "siguieron y monitorearon" el desempeño del intercambio en el mercado estadounidense e incluso promocionaron su éxito.

Hasta el 30% del tráfico web del intercambio (y la misma cantidad de ingresos) se originó en los EE. UU. a principios de 2018, según el documento. Cuando CZ se enteró de esto, dijo que Binance debería bloquear las direcciones IP e implementar requisitos de conocimiento del cliente porque "es mejor que perderlo todo".

A pesar de esto, CZ y Binance encerraron a sus usuarios estadounidenses más valiosos a través de una API que les permitió KEEP usando el intercambio principal, según el gobierno. Esto se produjo incluso cuando Binance lanzó un intercambio estadounidense separado, Binance.US, que implementó los requisitos KYC que faltaban en el intercambio principal.

En junio de 2019, CZ y otros funcionarios de alto rango de Binance "animaron" a los clientes estadounidenses de alto valor a "ocultar y ofuscar sus conexiones con Estados Unidos". Los funcionarios de Binance discutieron estas estrategias en llamadas grabadas y dirigieron al personal para ayudar a estos clientes a evadir el cumplimiento, como dejar pistas de que deberían usar una dirección IP diferente.

En septiembre de 2020, alrededor del 16% de la base de clientes del principal exchange procedía de EE. UU., lo que lo convierte en el país más importante de Binance a pesar de sus prohibiciones. "El mes siguiente", Binance volvió a etiquetar su gráfico circular correspondiente, reemplazando la etiqueta de la base de usuarios "Estados Unidos" por "UNKWN".

Estos clientes generaron "billones de dólares en transacciones" para Binance y generaron 1.600 millones de dólares en ganancias entre agosto de 2017 y octubre de 2022.

Fallo en ALD

Las fallas de cumplimiento de Binance también lo llevaron a procesar cientos de millones de dólares en transacciones originadas en mercados de la red oscura, incluido Hydra, y servicios de mezcla de criptomonedas, incluido BestMixer.

A veces, el personal de Binance se daba cuenta de que los delincuentes estaban usando el sitio, pero les permitía continuar de todos modos, "especialmente si eran usuarios VIP". En lugar de expulsar a los usuarios de intercambios ilícitos, se les ordenó que verificaran su estado y tal vez les dieran una palmada en la muñeca con una advertencia de que no volvieran a desviar dinero del mercado de la red oscura.

La mentalidad rápida y relajada tuvo enormes ramificaciones para el cumplimiento por parte de Binance del régimen de sanciones de Estados Unidos. Para decirlo sin rodeos, no hizo nada para garantizar que no fluyera dinero entre Estados Unidos e Irán.

Dentro de cada intercambio hay un motor de comparación: el fragmento de código informático que ayuda a mover monedas entre compradores y vendedores. El motor de Binance comparó a los usuarios de EE. UU. con los de Irán. Según la presentación, Binance provocó "al menos 1,1 millones" de transacciones ilegales por valor de casi 900 millones de dólares.

CZ y sus ayudantes sabían que su motor de comparación podría llevar a Binance a violar las leyes estadounidenses, pero hicieron poco para detenerlo, dijo el gobierno. La única solución fue implementar KYC en todos los usuarios, un paso que no dieron por completo hasta mayo de 2022.

Internamente, CZ reconoció los riesgos de violaciones de las sanciones y la necesidad de remediación ya en 2018, según el documento. Pero Binance "se negó a dedicar recursos significativos para" arreglar el agujero.

En medio de todo esto estaba la cuestión de dónde tenía realmente su sede Binance. CZ y su empresa fueron "intencionalmente vagos" acerca de su sede durante años, con ejecutivos saltando entre Asia y Medio Oriente. Su esperanza era que los trotamundos "harían que Binance fuera más difícil de regular".

Editado por Nick Baker.

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Danny Nelson

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